Literatura académica sobre el tema "Mercado bancos"
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Artículos de revistas sobre el tema "Mercado bancos"
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Sidorenko, Tatiana. "El endeudamiento externo de Rusia: dinámica, estructura y riesgos en las condiciones de las sanciones económicas de los países del occidente". Foro Internacional 56, n.º 225 (15 de junio de 2016): 549. http://dx.doi.org/10.24201/fi.v56i225.2328.
Texto completoResumen
Tras la desintegración de la Unión Soviética en diciembre de 1991 Rusia emprendió el camino hacia la inserción en la economía mundia, lo que suponía la colaboración con las instituciones financieras internacionales, tales como el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial y el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD), entre otros, así como la participación cada vez más activa en los mercados internacionales de capital. En los años noventa del siglo pasado Rusia ha recurrido principalmente a los préstamos del FMI, Banco Mundial y BERD que se le concedían para apoyar la transición hacia una economía de mercado. Posteriormente, las empresas y bancos rusos, inclusive controlados por el Estado, han empezado a endeudarse con los bancos europeos y norteamericanos, lo que originó su profunda dependencia de los créditos de dichos bancos y el crecimiento de la deuda exterior corporativa de Rusia.
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Sidorenko, Tatiana. "El endeudamiento externo de Rusia: dinámica, estructura y riesgos en las condiciones de las sanciones económicas de los países del occidente". Foro Internacional 56, n.º 3 (1 de julio de 2016): 549. http://dx.doi.org/10.24201/fi.v56i3.2328.
Texto completoResumen
Tras la desintegración de la Unión Soviética en diciembre de 1991 Rusia emprendió el camino hacia la inserción en la economía mundia, lo que suponía la colaboración con las instituciones financieras internacionales, tales como el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial y el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD), entre otros, así como la participación cada vez más activa en los mercados internacionales de capital. En los años noventa del siglo pasado Rusia ha recurrido principalmente a los préstamos del FMI, Banco Mundial y BERD que se le concedían para apoyar la transición hacia una economía de mercado. Posteriormente, las empresas y bancos rusos, inclusive controlados por el Estado, han empezado a endeudarse con los bancos europeos y norteamericanos, lo que originó su profunda dependencia de los créditos de dichos bancos y el crecimiento de la deuda exterior corporativa de Rusia.
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Oliveira, Raquel de Freitas, Rafael Felipe Schiozer y Sérgio Leão. "Atuação de bancos estrangeiros no Brasil: mercados de crédito e derivativos de 2005 a 2011". RAM. Revista de Administração Mackenzie 15, n.º 2 (abril de 2014): 162–98. http://dx.doi.org/10.1590/s1678-69712014000200007.
Texto completoResumen
Este estudo insere-se no debate a respeito das consequências da presença de bancos estrangeiros em países em desenvolvimento. Especificamente, é investigada a atuação do conjunto de bancos de controle estrangeiro no Brasil de 2005 a 2011, com foco em sua participação nos mercados de crédito e de derivativos cambiais. Verificaram-se ainda os impactos da crise financeira internacional de 2008/2009 sobre o comportamento desses bancos. A motivação para essa análise está nos papéis que o crédito e a gestão de riscos financeiros desempenham no desenvolvimento econômico. O crédito é um canal fundamental de atuação pelo qual os bancos estrangeiros podem afetar o crescimento da economia doméstica. Os derivativos cambiais fazem parte de importante conjunto de tecnologias para gestão de risco das empresas e investidores que são mais comumente oferecidos pelos bancos estrangeiros e ajudam a explicar os efeitos benéficos da presença desses tipos de banco em economias emergentes. No período amostral, os bancos estrangeiros respondem por pouco mais de um quarto das concessões de crédito livre. Embora os testes realizados não permitam concluir relações de causa e efeito entre variáveis, observa-se que a crise financeira afetou negativamente os bancos estrangeiros, de forma mais intensa e longa do que os bancos privados nacionais. Essa observação pode ser indicativa de uma transmissão do choque de liquidez ocorrido nos mercados desenvolvidos para a economia brasileira. Entretanto, no período pós-crise, a partir do terceiro trimestre de 2010 até o final de 2011, a taxa de crescimento das concessões dos estrangeiros foi superior às dos demais. No mercado de derivativos cambiais, os bancos estrangeiros, inclusive os de menor porte, têm papel importante no fornecimento desses instrumentos, especialmente para o setor não financeiro. Os resultados mostram que, durante a crise, e, especialmente, no período pós-crise, os bancos privados nacionais diminuíram sua atuação nesses mercados. Adicionalmente, mostra-se que esse mercado é menos concentrado que o de crédito, o que evidencia a importância da existência de instituições financeiras de menor porte.
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Uzcátegui Sánchez, Carolina, Segundo Camino Mogro y Julio Cesar Moran Cruz. "Estructura de mercado del sistema bancario ecuatoriano: concentración y poder de mercado". Cumbres 4, n.º 1 (17 de junio de 2018): 49–62. http://dx.doi.org/10.48190/cumbres.v4n1a5.
Texto completoResumen
Determinar el ambiente en el que compiten los bancos privados en Ecuador ayudaría a implementar políticas públicas de regulación bancaria, por lo que el presente trabajo analiza la estructura y competencia en el sector bancario en Ecuador desde el año 2000 hasta el 2015, enfocándose específicamente en dos segmentos: cartera y depósitos. Por tanto los objetivos que plantea este estudio son dos: 1) analizar la evolución de la estructura de mercado y 2) determinar el nivel de competencia y de concentración del mercado. Para analizar la estructura del mercado y poder determinar el grado de competencia se utilizan el indicador de concentración 4 y el índice Herfindahl-Hirschman de 34 bancos privados por medio de la información pública de la Superintendencia de Bancos del Ecuador. Como principales conclusiones se puede mencionar las siguientes: i) existe evidencia de que el mercado bancario en Ecuador posee una estructura oligopolistica, ii) el sector bancario operaria como si existiesen 7 empresas en todo el mercado, y se las podría clasificar en bancos grandes y medianos y iii) Los resultados del índice de Herfindahl-Hirschman muestran una concentración moderada a lo largo del periodo analizado en cartera y en depósitos, lo que no descarta la opción que los 4 bancos más grandes puedan ejercer cierto poder de mercado.
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Thierry Feitosa, Mailon, Roberta Rodrigues de Sousa Alves, Cleverton Henrique Nascimento, Ridalvo Medeiros Alves de Oliveira y Daniele Da Rocha Carvalho. "O custo do impairment nos bancos atuantes no mercado brasileiro". Criterio Libre 14, n.º 24 (1 de junio de 2016): 89–106. http://dx.doi.org/10.18041/1900-0642/criteriolibre.2016v14n24.77.
Texto completoResumen
O presente trabalho investigou o impacto da aplica..o impairment, que é a redu..o ao valor recuperável de ativos, nos três maiores bancos que atuam no mercado brasileiro: Itaú, Bradesco e Banco do Brasil. Definida no Pronunciamento Técnico 01 do Comitê de Pronunciamentos Contábeis, essa redu..o deve ser aplicada sempre que o valor contábil de um ativo esteja superior ao seu valor recuperável, que, por sua vez, é o maior valor entre o valor líquido de venda e o valor em uso desse ativo. O parametro para sele..o foi o valor do patrim.nio líquido, apresentado em ranking divulgado pelo Banco Central do Brasil, referente às informa..es do ano 2014. Trata-se de uma pesquisa descritiva quanto aos objetivos, documental e bibliográfi ca quanto aos procedimentos e qualitativa quanto à abordagem do problema. O estudo concluiu que houve perdas por imparidade nos três bancos analisados, observadas tanto em ativos tangíveis como edifica..es e equipamentos, quanto em ativos intangíveis como softwares e direitos bancários. As maiores perdas, em termos percentuais, foram registradas pelo Banco Itaú, e foi no Banco do Brasil que ocorreram as menores e mais homogeneamente distribuídas perdas ao longo do período analisado.
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Thierry Feitosa, Mailon, Roberta Rodrigues de Sousa Alves, Cleverton Henrique Nascimento, Ridalvo Medeiros Alves de Oliveira y Daniele Da Rocha Carvalho. "O custo do impairment nos bancos atuantes no mercado brasileiro". Criterio Libre, n.º 24 (1 de junio de 2016): 89. http://dx.doi.org/10.18041/1900-0642/criteriolibre.24.77.
Texto completoResumen
O presente trabalho investigou o impacto da aplica..o impairment, que é a redu..o ao valor recuperável de ativos, nos três maiores bancos que atuam no mercado brasileiro: Itaú, Bradesco e Banco do Brasil. Definida no Pronunciamento Técnico 01 do Comitê de Pronunciamentos Contábeis, essa redu..o deve ser aplicada sempre que o valor contábil de um ativo esteja superior ao seu valor recuperável, que, por sua vez, é o maior valor entre o valor líquido de venda e o valor em uso desse ativo. O parametro para sele..o foi o valor do patrim.nio líquido, apresentado em ranking divulgado pelo Banco Central do Brasil, referente às informa..es do ano 2014. Trata-se de uma pesquisa descritiva quanto aos objetivos, documental e bibliográfi ca quanto aos procedimentos e qualitativa quanto à abordagem do problema. O estudo concluiu que houve perdas por imparidade nos três bancos analisados, observadas tanto em ativos tangíveis como edifica..es e equipamentos, quanto em ativos intangíveis como softwares e direitos bancários. As maiores perdas, em termos percentuais, foram registradas pelo Banco Itaú, e foi no Banco do Brasil que ocorreram as menores e mais homogeneamente distribuídas perdas ao longo do período analisado.
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Romero Galarza, Armando, Gustavo Flores Sánchez, Brigitte Reyes Zambrano y Jorge Campoverde Campoverde. "Evaluación de la concentración y competencia del sector bancario ecuatoriano en el periodo 2006-2018". Bolentín de Coyuntura 1, n.º 24 (23 de marzo de 2020): 4. http://dx.doi.org/10.31164/bcoyu.24.2020.882.
Texto completoResumen
El presente trabajo se centra en la determinación del grado de concentración y competencia de mercado del sector bancario ecuatoriano; medido con información de las cuentas de capital, cartera de crédito, depósitos e inversión en el periodo 2006-2018. La investigación presenta una metodología de corte longitudinal, mediante la utilización de datos con una dimensión temporal y espacial; empleando diferentes índices de carácter estructural y no estructural. Los principales hallazgos indican que en el sector bancario ecuatoriano no existe concentración de mercado, además, los bancos tienen la capacidad de fijar sus precios, que deben oscilar entre los límites establecidos por los organismos de regulación como el Banco Central del Ecuador, el Ministerio de Finanzas y la Superintendencia de Bancos.
Palabras clave: Índice, concentración de mercado, banco, poder de mercado.
URL: http://revistas.uta.edu.ec/erevista/index.php/bcoyu/article/view/882
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Suzart, Janilson Antonio da Silva. "Decompondo o lucro contábil: uma análise dos bancos Marka e Fonte Cindam em período anterior à mudança cambial de 1999." Revista de Gestão e Contabilidade da UFPI 2, n.º 2 (10 de octubre de 2014): 40. http://dx.doi.org/10.26694/2358.1735.2015.v2ed11979.
Texto completoResumen
Em função dos riscos, organismos reguladores passaram a exigir uma maior evidenciação contábil dos derivativos. No cenário brasileiro, um episódio bastante marcante envolve o uso especulativo de derivativos cambiais, feito pelos Banco Marka S.A. e Banco Fonte Cindam S.A., que resultaria em enormes prejuízos em 1999, se não fosse a intervenção do Banco Central brasileiro. Partindo deste cenário, a presente pesquisa buscou identificar se as variações nos lucros dos bancos Marka e Fonte Cindam, no período entre janeiro de 1995 e dezembro de 1998, poderiam ser capazes de fornecer evidências sobre os riscos das operações. A volatilidade, a tendência de crescimento e a sazonalidade foram as variações dos lucros analisadas por meio dos testes de Levene e Mann-Whitney. Os resultados indicaram que: (i) a volatilidade dos dois bancos não diferiu da média do mercado; (ii) a tendência de crescimento dos dois bancos foi superior à média do mercado; (iii) não foi possível inferir sobre a sazonalidade das séries de lucros.
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Cortez Cortez, Gaby. "Análisis de la gestión del riesgo de la banca múltiple en el Perú: 2000–2010". Pensamiento Crítico 16 (8 de septiembre de 2014): 007. http://dx.doi.org/10.15381/pc.v16i0.9081.
Texto completoResumen
El trabajo busca analizar la gestión del riesgo de los bancos que realizan sus operaciones en el Perú, mediante la aplicación de indicadores que relacionan el rendimiento de las operaciones con el riesgo. El RAROC (Risk Adjusted Return on Capital o Rentabilidad del Capital Ajustada por el Riesgo) es uno de estos indicadores que asocia los ingresos netos de una operación o conjunto de operaciones del banco en un año sobre el capital de riesgo o capital económico. La versatilidad de este indicador permite medir la gestión del riesgo del banco de manera transversal, comparándolo con otros bancos o con un benchmark del mercado, así como también medir la evolución de la gestión del riesgo a través de un periodo de tiempo comparándolo con un RAROC objetivo o meta. Los resultados muestran que los bancos grandes revelaron un RAROC por encima del promedio del mercado, 2.07 vs. 1.75. Los bancos medianos mostraron un RAROC por debajo del promedio general: 1.23 vs. 1.75. Finalmente, los bancos pequeños obtuvieron un ratio promedio del periodo de 1.74 vs. 1.75, sin embargo, al interior del periodo mostraron un comportamiento fluctuante, sobre y por debajo del promedio general.
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Duarte Júnior, Antonio Marcos y Rogério José Furigo Lélis. "Unificando a alocação de capital em bancos e seguradoras no Brasil". Revista de Administração de Empresas 44, n.º 2 (junio de 2004): 92–103. http://dx.doi.org/10.1590/s0034-75902004000200008.
Texto completoResumen
Um dos motivos para a recente evolução da gestão de riscos em bancos internacionais é a proposta contida no Novo Acordo de Capital da Basiléia. Essa proposta busca uma maior especialização na alocação de capital em função dos riscos presentes nas atividades dos bancos, tendência que já vem sendo refletida no ambiente regulamentar local pelo Banco Central do Brasil. A gestão de riscos e a alocação de capital em seguradoras no mercado internacional encontram-se em um processo de convergência acelerada para os princípios requeridos dos bancos. O mesmo não pode ser dito no que se refere ao ambiente regulamentar para as seguradoras no Brasil, que ainda se encontra em um estágio de desenvolvimento inferior quando comparado a seu equivalente local para bancos. Neste ensaio, apresentamos as diferenças existentes entre os ambientes de requerimento regulamentar de capital para bancos e seguradoras no Brasil. Nosso objetivo é propor a unificação desses ambientes no mercado brasileiro, apresentando uma sugestão de como tal unificação deve ser conduzida.
Tesis sobre el tema "Mercado bancos"
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Sales, Roger Ramos. "Concentração bancária no Brasil : um estudo sobre a rentabilidade dos 5 maiores bancos". reponame:Repositório Institucional da UnB, 2013. http://repositorio.unb.br/handle/10482/16908.
Texto completoResumen
Dissertação (mestrado)—Universidade de Brasília, Faculdade de Economia, Administração e Contabilidade, Departamento de Economia, Mestrado Profissional em Gestão Econômica de Finanças Públicas, 2013.Submitted by Ana Cristina Barbosa da Silva (annabds@hotmail.com) on 2014-11-05T16:31:08Z No. of bitstreams: 1 2013_RogerRamosSales.pdf: 1186619 bytes, checksum: 5993391cc6c10f225f9c6602bc963030 (MD5)
Approved for entry into archive by Patrícia Nunes da Silva(patricia@bce.unb.br) on 2014-11-17T15:03:30Z (GMT) No. of bitstreams: 1 2013_RogerRamosSales.pdf: 1186619 bytes, checksum: 5993391cc6c10f225f9c6602bc963030 (MD5)
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Esta dissertação tem como objetivo geral analisar o crescimento do Market Share e a evolução da rentabilidade dos cinco maiores bancos brasileiros no período de 2005 a 2012, a partir da modelagem estatística de medidas de rentabilidade como a Rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido, a Rentabilidade sobre o Ativo, a Rentabilidade da Tesouraria e a Rentabilidade da Carteira de Crédito, identificando como variáveis macroeconômicas, alterações na estrutura patrimonial e remuneração sobre operações e serviços se correlacionaram com as variações de rentabilidade e evolução da participação de mercado. ______________________________________________________________________________ ABSTRACT
This dissertation has as main objective at analyzing the growth of market share and the profitability evolution of the five largest Brazilian banks in the period 2005 – 2012, from the statistical modeling of profitability measures such as the Return on Equity, the Return on Assets, the Return of Treasury and the Return of Credit Portfolio, identifying how macroeconomic variables, changes in capital structure and remuneration on operations and services correlated with profitability changes and the evolution of market share.
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Vanzetta, Gustavo. "O papel dos bancos na evolução do mercado segurador brasileiro". reponame:Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da UFRGS, 2013. http://hdl.handle.net/10183/79099.
Texto completoResumen
Este trabalho objetiva analisar o papel da distribuição de seguros por bancos (bancassurance) no mercado segurador brasileiro. A união dos dois mercados se deu a partir de 1967, quando toda a cobrança relativa a seguros passou a ser obrigatoriamente executada através da rede bancária, proporcionando a estes uma farta captação de recursos para a atividade principal da instituição: a concessão de crédito. A partir de então, o movimento de convergência entre os dois negócios só aumentou, através de fusões e aquisições de bancos e seguradoras, com marcos históricos importantes, como a constituição de 1988 que estabeleceu a vinculação do setor securitário ao Sistema Financeiro Nacional, ao lado das instituições bancárias. Atualmente, a atratividade da venda de seguros para os bancos continua muito grande. Com a concessão de crédito já tendo atingido um grande patamar junto ao público bancarizado, os bancos estão buscando a ampliação de suas receitas através de outros produtos e serviços. Dentre eles, seguros ocupa lugar de destaque. Para a execução da pesquisa, foram analisados indicadores econômicos, financeiros e sociais de diversos órgãos que aglutinam e estratificam dados sobre o mercado securitário e bancário nacional e internacional. Além disso, foram abordados marcos teóricos relativos à estratégia empresarial e competitiva, bem como a crescente participação dos bancos no mercado segurador. Por fim, foram expostos resultados qualitativos obtidos através das entrevistas, onde foi discutida a aplicação prática das decisões estratégicas que norteiam as posicionamentos das empresas envolvidas neste mercado, além das diferenças entre as formas de distribuição de seguros no mercado brasileiro. Apoiado pelo fenômeno da bancarização e na capilaridade da rede bancária, o bancassurance tem relevante papel na massificação de seguros junto à população. Como efeito, este mercado apresenta crescimento superior ao observado na economia brasileira, passando de uma participação inferior a 2% em 1994 para mais de 5% do Produto Interno Bruto (PIB) no início da presente década. A decisão da instituição financeira pela venda de seguros passa pela estratégia de diversificação do portfólio de produtos, com o objetivo de cobrir os seus custos através de produtos e serviços complementares à intermediação financeira, havendo diferenças entre bancos proprietários de seguradoras e bancos que realizam parcerias com seguradoras terceiras atuando apenas na distribuição. Um ponto fundamental do bancassurance é a proteção do patrimônio dos clientes, evitando a retirada de recursos da instituição financeira para a reposição do bem sinistrado, e a fidelização de clientes no longo prazo.This paper aims to analyze the role of the distribution of insurance by banks (bancassurance) in the Brazilian insurance market. The union of the two markets occurred after 1967, when the entire collection related to insurances started to be done, mandatorily, through the banking network, thereby providing a rich fundraising for the institution's main activity: lending. Since then, convergence movement between the two businesses only grew through mergers and acquisitions of banks and insurance companies, with major historical milestones, such as the 1988 constitution that established the linkage of the insurance industry to the nation’s financial system, along with banking institutions. Currently, the attractiveness of selling insurance for banks remains very high. With the extension of credit already reached a great level with the bank going public, banks are seeking to expand their revenue through other products and services. Among them, insurances occupy a leading place. To carry out the research, we analyzed the economic, financial and social indicators of various bodies that bind and stratify data on the insurance and bank market national and international. Moreover, theoretical frameworks were addressed relating to business and competitive strategy, as well as the increasing participation of banks in the insurance market. Finally, qualitative results obtained from the interviews were exposed, where they discussed the practical application of strategic decisions that guide the positioning of the companies involved in this market, and the differences between the types of insurance distribution in the Brazilian market. Backed by the phenomenon that is banking and the stratification of the banking network, the bancassurance has a relevant role in the popularization of insurance among the population. In effect, this market presents a superior growth in comparison to the Brazilian economy, starting with participation percentage of less than 2% in 1994 to more than 5% of Gross Domestic Product (GDP) at the beginning of this decade. The decision by the financial institution to start selling insurance goes through the strategy of diversifying product portfolio, in order to cover its costs through products and services that are complementary to financial intermediation, when having differences between banks that own insurances companies and banks that have partnerships with insurance companies acting only in distribution. A key point of bancassurance is the protection of client’s assets, avoiding the withdrawal of funds from the financial institution for the replacement of a lost asset as well, and maintaining customer loyalty in the long run.
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Tsukamoto, Kimy Ann. "A indústria de informação: o mercado de bancos de dados". reponame:Repositório Institucional do FGV, 1994. http://hdl.handle.net/10438/4813.
Texto completoResumen
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Previous issue date: 1994-02-21T00:00:00ZAnalisa a indústria de informações comerciais, dando maior ênfase ao segmento de bancos de dados. Baseia-se principalmente em dados dos mercados norte-americano e europeu. Apresenta o correto uso das informações gerenciais como estratégia empresarial duradoura, apoiada na exploração das inovações tecnológicas, conhecidas como tecnologias de informação (TI). Discute ainda a transferência de poder dos ofertantes e distribuidores da informação para os usuários, fazendo com que as necessidades e desejos destes últimos prevaleçam e se imponham.
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Torres, Sarah Amorim. "Intervenções governamentais no mercado de crédito bancário brasileiro: bancos públicos e bancos privados varejistas competem entre si?" reponame:Repositório Institucional do FGV, 2016. http://hdl.handle.net/10438/15757.
Texto completoResumen
Submitted by Sarah Amorim Torres (sarahadm@hotmail.com) on 2016-03-10T10:01:48Z
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Dissertação_ Sarah Amorim Torres - EAESP - 2016.pdf: 515544 bytes, checksum: ad52194d57d6599a00dc7cbd652e2fdc (MD5)Approved for entry into archive by Pamela Beltran Tonsa (pamela.tonsa@fgv.br) on 2016-03-10T16:13:37Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertação_ Sarah Amorim Torres - EAESP - 2016.pdf: 515544 bytes, checksum: ad52194d57d6599a00dc7cbd652e2fdc (MD5)
Made available in DSpace on 2016-03-10T16:30:51Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Dissertação_ Sarah Amorim Torres - EAESP - 2016.pdf: 515544 bytes, checksum: ad52194d57d6599a00dc7cbd652e2fdc (MD5) Previous issue date: 2016-02-29
This study investigates the existence of competition between retail government-owned and private banks in the event of federal government interventions imposed on the Brazilian bank lending market, such as the expansion of bank credit through the hike of public banks’ lending supply and the campaign aiming to reduce the banks’ spread levels led by state-owned banks. The Diff-in-Diff model predicts that public banks show higher loan growth, non-performing loans, lending returns, operational returns and cost of funding compared to private peers after the treatment. In addition, it finds evidence of differences in the asset allocation decisions of banks, as private banks preferred an asset portfolio with a higher proportion of liquid assets holdings and less loans compared to public banks after the treatment. These findings suggest that government-owned retail banks do not compete with private peers when their objective function is not only to maximize profits given risk.
O presente estudo investiga se há competição entre os bancos públicos e privados varejistas na presença de intervenções governamentais impostas ao mercado de crédito bancário brasileiro, tais como o aumento da oferta de crédito via bancos públicos e a campanha de redução dos spreads bancários capitaneada pelos bancos governamentais. Os resultados encontrados no modelo Diff-in-Diff indicam que os bancos públicos apresentam ritmo de crescimento do estoque de crédito, nível de aprovisionamento, rentabilidade da carteira de crédito, retorno operacional, bem como custo do funding superiores aos bancos privados após o tratamento. Ademais, há evidências de mudanças na estratégia de alocação de recursos dos bancos privados em relação aos pares públicos, tendo as instituições bancárias privadas preferido aumentar a participação de ativos líquidos no balanço em detrimento de operações de crédito após o tratamento. Esses resultados sugerem que os bancos privados não competem com os bancos públicos no segmento de varejo quando estes adotam estratégias de alocação de recursos difusas à maximização do lucro esperado para um dado risco.
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Aveiro, João Paulo Carvalho. "Intervenção do banco central no mercado interbancário". reponame:Repositório Institucional do FGV, 2012. http://hdl.handle.net/10438/10686.
Texto completoResumen
Submitted by João Paulo Carvalho Aveiro (joaoaveiro@gmail.com) on 2013-03-04T21:54:29Z
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Tese.pdf: 465880 bytes, checksum: cdd3bccd1924aa197532a369970ae371 (MD5)Approved for entry into archive by Marcia Bacha (marcia.bacha@fgv.br) on 2013-04-03T17:56:07Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Tese.pdf: 465880 bytes, checksum: cdd3bccd1924aa197532a369970ae371 (MD5)
Made available in DSpace on 2013-04-03T17:56:20Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Tese.pdf: 465880 bytes, checksum: cdd3bccd1924aa197532a369970ae371 (MD5) Previous issue date: 2012-06-25
In this work, we studied the literature of the interbank market and how a central bank can improve its functioning. We developed a framework that could accommodate the different models of the interbank market and central bank intervention created from Bryant (1980) and Diamond and Dybvig (1983). With this we show that, in most cases, banks with access to the interbank market are unable to provide the efficient allocation for its consumers. In this environment we find a role for a central bank that, by intervening in the interbank market, is able to induce banks to offer the same allocations that would be provided by a social planner, that is, efficient allocations.
Neste trabalho, estudamos a literatura de mercado interbancário e como um banco central pode melhorar o seu funcionamento. Criamos um framework que pudesse acomodar os diferentes modelos de mercado interbancário e intervenção do banco central criados a partir de Bryant (1980) e Diamond and Dybvig (1983). Com isso mostramos que, em grande parte dos casos, os bancos com acesso ao mercado interbancário são incapazes de prover a alocação eficiente para os seus consumidores. Nesse ambiente, encontramos uma função para um banco central que, ao intervir no mercado interbancário, é capaz de induzir os bancos a oferecerem as mesmas alocações que seriam providas por um planejador central, ou seja, alocações eficientes.
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Salazar, Sandoval Fredy Vicente. "Análisis de la disciplina de mercado en el sistema bancario peruano (1997-2004)". Bachelor's thesis, Universidad Nacional Mayor de San Marcos, 2008. https://hdl.handle.net/20.500.12672/220.
Texto completoResumen
La presente investigación, trata de probar empíricamente si, durante el período 1997-2004, los depositantes del sistema bancario peruano disciplinan a los bancos que asumen mayores riesgos a través del retiro de sus depósitos o la exigencia de tasas de interés más elevadas. Para este efecto se han estimado dos modelos econométricos de datos de panel, uno para los depósitos y otro para las tasas de interés, que incluyen un conjunto de variables fundamentales de los bancos que permiten a los depositantes evaluar el desempeño financiero de dichas instituciones. Asimismo, se trata de establecer la incidencia del Fondo de Seguro de Depósitos (FSD) sobre la disciplina de mercado en el sistema bancario estimando dos modelos, uno para los depósitos asegurados y el otro para los depósitos no asegurados por el FSD.The present investigation, try to prove empiricisment, during the period of 1997-2004, if the depositors of the Peruvian banking system discipline banks that assume more risks through the retirement of their deposits or the demand higher interest rates. For this effect it has been estimated two econometric models of panel data, one for deposits and the other for the interest rates, that includes a group of fundamental variables of the banks which permit to the depositors to evaluate the financial perform to the institutions. Also, it seeks to establish the incidence of Deposit Insurance Fund (FSD) on market discipline in the banking system considering two models, one for deposit insurance and the other for deposits ensured by the FSD.
Tesis
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Salazar, Sandoval Fredy Vicente y Sandoval Fredy Vicente Salazar. "Análisis de la disciplina de mercado en el sistema bancario peruano (1997-2004)". Bachelor's thesis, Universidad Nacional Mayor de San Marcos, 2008. http://cybertesis.unmsm.edu.pe/handle/cybertesis/220.
Texto completoResumen
La presente investigación, trata de probar empíricamente si, durante el período 1997-2004, los depositantes del sistema bancario peruano disciplinan a los bancos que asumen mayores riesgos a través del retiro de sus depósitos o la exigencia de tasas de interés más elevadas. Para este efecto se han estimado dos modelos econométricos de datos de panel, uno para los depósitos y otro para las tasas de interés, que incluyen un conjunto de variables fundamentales de los bancos que permiten a los depositantes evaluar el desempeño financiero de dichas instituciones. Asimismo, se trata de establecer la incidencia del Fondo de Seguro de Depósitos (FSD) sobre la disciplina de mercado en el sistema bancario estimando dos modelos, uno para los depósitos asegurados y el otro para los depósitos no asegurados por el FSD.The present investigation, try to prove empiricisment, during the period of 1997-2004, if the depositors of the Peruvian banking system discipline banks that assume more risks through the retirement of their deposits or the demand higher interest rates. For this effect it has been estimated two econometric models of panel data, one for deposits and the other for the interest rates, that includes a group of fundamental variables of the banks which permit to the depositors to evaluate the financial perform to the institutions. Also, it seeks to establish the incidence of Deposit Insurance Fund (FSD) on market discipline in the banking system considering two models, one for deposit insurance and the other for deposits ensured by the FSD.
Tesis
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Heresi, José Ignacio. "Poder de mercado en la industria bancaria". Tesis, Universidad de Chile, 2012. http://repositorio.uchile.cl/handle/2250/144800.
Texto completoResumen
Tesis para optar al título de Magí ster en Economí aLa industria bancaria es de especial relevancia para el desarrollo econ´omico de un pa´ıs. Provee instrumentos tanto de financiamiento como de ahorro a personas y a empresas. Los hogares pueden, de esta forma, suavizar su consumo a trav´es del tiempo obteniendo mayores niveles de bienestar, adem´as de comprar bienes de alto valor como viviendas mediante cr´editos de largo plazo. Por su lado, el aparato productivo depende de manera significativa de la banca. Gran parte de los negocios que se crean se financian con cr´editos bancarios, un n´umero significativo de firmas financian d´eficits transitorios v´ıa pr´estamos para mantener el flujo de caja de sus negocios, parte relevante de las expansiones de negocios e inversi´on productiva se realizan a trav´es de endeudamiento en el sistema bancario, etc. As´ı, la industria bancaria se convierte en un soporte para el desarrollo econ´omico de un pa´ıs. Por este motivo, existe un debate importante en pa´ıses en desarrollo sobre cu´al es el correcto funcionamiento y regulaci´on que debe tener el sistema bancario para producir efectivamente los efectos deseados en el crecimiento. Parte importante de este debate consiste en determinar el nivel de competencia y evaluar la existencia de poder de mercado en esta industria. Esta pregunta cobra un mayor sentido en nuestro pa´ıs al observar constantes cr´ıticas relativas a eventuales rentabilidades altas obtenidas por los bancos en comparaci´on con otras industrias1. El an´alisis sobre el grado de competencia y el poder de mercado de las firmas en distintas industrias ha sido estudiado durante d´ecadas, debido a su importancia para el bienestar de los consumidores y de la sociedad. La competencia en las industrias genera precios m´as bajos para los consumidores, mayor calidad de los bienes y servicios, mayor libertad econ´omica para terceros que quieran competir dentro de la industria, entre otros efectos positivos. De esta manera, el presente trabajo modela la estructura de la demanda por cr´editos de consumo en la industria bancaria nacional y responde si efectivamente se ejerce alg´un grado de poder de mercado por parte de los bancos. Para modelar la demanda se utilizan modelos de elecci´on discreta de productos diferenciados, especificamente se utilizan el modelo Logit (Multinomial) y el modelo Nested Logit. Estos modelos permiten observar como afectan distintas variables a la demanda que enfrentan los bancos y, adem´as, permiten computar elasticidades propias y cruzadas entre las distintas instituciones. La oferta est´a modelada desde dos puntos de vista competitivos opuestos: un modelo de bertrand de producto diferenciado que ser´ıa el benchmark competitivo y un modelo en que las firmas conforman un cartel y maximizan beneficios de manera conjunta. A partir de ambos extremos se computan m´argenes te´oricos y se comparan con los m´argenes efectivos observados en los datos. Esto permite evaluar el poder de mercado en esta industria, analizando cual de los dos modelos es m´as consistente con la base de datos utilizada. El texto se organiza de la siguiente manera: en la secci´on 2 se describen brevemente los antecedentes sobre los modelos para identificar el poder de mercado y nivel de competencia en una industria. En la secci´on 3 se describe la metodolog´ıa tanto te´orica como emp´ırica para responder la pregunta en cuesti´on. En la secci´on 4 se describen los datos con los que se cuenta. La secci´on 5 muestra los resultados, para finalmente concluir en la secci´on 6.
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Yoshida, Junior Valter Takuo. "Capital bancário e crédito: um estudo empírico no mercado brasileiro de 2003 a 2012". reponame:Repositório Institucional do FGV, 2014. http://hdl.handle.net/10438/11505.
Texto completoResumen
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Este trabalho realiza um teste empírico associando capital bancário e oferta de crédito livre no mercado brasileiro de 2003 a 2012. Em uma primeira etapa, propõem-se a estimativa do capital alvo, ativamente gerenciado pelos bancos de acordo com seu risco, características idiossincráticas e expectativas; e o cálculo do capital excedente a partir deste capital alvo. Na segunda etapa, investiga-se se este capital excedente e outros indicadores de capital associam-se com o crescimento do crédito livre. Os resultados indicam relação positiva, mas economicamente modesta (contrariando a premissa da alavancagem constante), entre o crescimento do crédito livre e o capital excedente. A relação é mais forte na segunda parte do período de análise, de setembro de 2008 a dezembro de 2012. O crescimento do crédito livre e os indicadores contábeis (Patrimônio Líquido sobre Ativo Total e índice de Basileia) apresentam relação positiva neste segundo período, também com efeitos econômicos modestos. Nos bancos públicos, não se encontrou relação significante entre o capital excedente – assim como entre os outros indicadores de capital – e o crescimento do crédito livre.
This paper performs an empirical test associating bank capital and credit supply in the Brazilian market from 2003 to 2012. In a first step, I propose the estimation of a target capital actively managed by the banks according to their risk, idiosyncratic characteristics and expectations, and the computation of the capital surplus from this target capital. In the second step, I investigate whether this capital surplus and other capital indicators are associated with credit growth. The results point to a positive relationship, yet economically modest (contradicting the assumption of constant leverage), between credit growth and capital surplus. The relationship is stronger in the second part of the analysis period, from September 2008 to December 2012. Credit growth and accouting indicators (Equity over total assets and BIS capital adequacy ratio) show a positive relationship in this second period, also with modest economic effects. In public banks, there is no significant relationship between capital surplus – as well as between other capital indicators – and credit growth.
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Carrasco, Fernández Freddy Bryan. "Rol de los inversionistas, emisores, bancos, agencias calificadoras y reguladores en los debt capital markets". Bachelor's thesis, Universidad del Pacífico, 2020. http://hdl.handle.net/11354/2667.
Texto completoResumen
Los mercados de capitales vienen creciendo a gran escala en los últimos años, cada vez aparecen nuevos instrumentos que se adecuan a las necesidades de los inversionistas, entre los mercados más importantes se encuentran el de deuda, acciones, derivados, forex, entre otros. El mercado con mayor participación y nivel de transacciones a nivel mundial es el de deuda que por la naturaleza de la estructura de sus instrumentos se encuentra alineada a los objetivos de los inversionistas globales más grandes, entre los que se destacan los bancos centrales, fondos de pensiones, fondos de seguros, fondos privados, etc. En el mercado de deuda intervienen diferentes participantes, quienes gracias a sus roles permiten que el mercado funcione de una forma eficiente y siga creciendo.
Libros sobre el tema "Mercado bancos"
1
Blinder, Alan S. Bancos centrais: Teoria e pra tica. Sa o Paulo: Ed. 34, 1999.
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2
Ross, César. Poder, mercado y estado: Los bancos de Chile en el siglo XIX. Santiago, [Chile]: LOM Ediciones, 2003.
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3
El mercado interbancario: Mercados, medios e instituciones financieras. Leon: Universidad de León, 2000.
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4
Galletti, Danilo y Francesco Vella. Banche e mercati finanziari. Torino: G. Giappichelli, 2009.
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5
Trejo, Casandra Garrido. Banco Mundial, educación superior y mercado laboral en Toluca, 1995-2005. Toluca, México: Universidad Autónoma del Estado de México, 2014.
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6
Ferrer, Vicente Meneu. Operaciones financieras en el mercado español. Barcelona: Ariel, 1994.
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7
Sistema financeiro e mercado de capitais. Rio de Janeiro: Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais, 1985.
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8
Torre, Mario La. Le concentrazioni tra banche: Riflessi gestionali e dinamiche di mercato. Torino: UTET libreria, 2000.
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Vega, Claudio González. Mercados financieros y desarrollo. Santo Domingo, República Dominicana: Centro de Estudios Monetarios y Bancarios, 1986.
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10
A política de reforma agrária de mercado do Banco Mundial: Fundamentos, objetivos, contradições e perspectivas. São Paulo: Editora Hucitec, 2009.
Buscar texto completoCapítulos de libros sobre el tema "Mercado bancos"
1
Duran Peralta, Julián y Pedro León Cruz Aguilar. "Participación en el autoempleo y tamaño del mercado en Colombia". En Estudios institucionales, empresariales y económicos, 131–48. Editorial Universidad Santiago de Cali, 2020. http://dx.doi.org/10.35985/9789585583849.7.
Texto completoResumen
Las legislaciones laborales en la actualidad vienen enfocándose hacia un tipo de contratación que implica inestabilidad y pérdida de beneficios en los trabajadores, situación que ha sido impulsada por las reformas estructurales de índole liberal de los años ochenta y noventa del siglo pasado. No obstante, la aplicación de dichas reformas en Colombia habría llevado a un deterioro en la creación de empleo de buena calidad y a un aumento de la informalidad laboral, (Ocampo, 2000), (Taylor y Vos, 2001). Por lo tanto, en éste nuevo contexto ha ganado importancia entre los trabajadores la decisión de generar su propio puesto de trabajo en lo que se conoce como el autoempleo. Así mismo, los gobiernos tanto nacionales como locales han venido acogiendo la promoción del emprendimiento como política para la generación de empleo y desarrollo; por ejemplo, Thurik et al. (2013), plantean que ante el surgimiento de una economía basada cada vez más en la lógica del emprendimiento, la política pública del desarrollo debe enfocarse hacia el fomento de la creación de empresas también; Valencia (2012) refiere cómo en Colombia, el Gobierno nacional a través de algunas leyes, instituciones y programas ha venido fomentando la cultura emprendedora; en ese sentido se destacan instrumentos como el Fondo Emprender, iNNpulsa (anteriormente Fomipyme), Convocatorias de Star-Up de Colciencias y bancos de segundo piso (Bancoldex, Finagro y Fondo Nacional de Garantías).
2
OLIVEIRA, AMANDA CRISTINA DE y SANDRA MARIA RIBEIRO DE SOUZA. "ESTEREÓTIPOS VISUAIS DO IDOSO NA PUBLICIDADE BRASILEIRA". En Envelhecimento baseado em evidências: Tendências e Inovações. Realize, 2020. http://dx.doi.org/10.46943/vii.cieh.2020.01.003.
Texto completoResumen
ESTE ARTIGO TRAZ UM PANORAMA NACIONAL DAS REPRESENTAÇÕES DOS IDOSOS EM VÍDEOS PUBLICITÁRIOS, COM FOCO EM IMAGENS QUE RETRATAM INDIVÍDUOS DESTA FAIXA ETÁRIA USANDO TECNOLOGIAS DE INFORMAÇÃO E COMUNICAÇÃO (TICS). O OBJETIVO DO PANORAMA FOI IDENTIFICAR SE O IDOSO É ABORDADO COMO PÚBLICO-ALVO RELEVANTE OU APENAS COMO PERSONAGEM COADJUVANTE E QUAIS SÃO OS ESTEREÓTIPOS ASSOCIADOS À VELHICE MAIS RECORRENTES NESSAS MENSAGENS PUBLICITÁRIAS. O CORPUS DA ANÁLISE FOI COMPOSTO POR 42 ANÚNCIOS, VEICULADOS ENTRE 2011 E 2017, RETRATANDO IDOSOS EM INTERAÇÃO COM AS TICS. A METODOLOGIA ESCOLHIDA FOI A ANÁLISE DE CONTEÚDO (AC) E OS INDICADORES OBSERVADOS FUNDAMENTARAM-SE NAS MEDIAÇÕES COMUNICATIVAS DA CULTURA DE MARTÍN-BARBERO. FOI IDENTIFICADO QUE O SEGMENTO DE MERCADO QUE MAIS UTILIZA PERSONAGENS IDOSOS EM CONTATO COM AS TICS É O DE TECNOLOGIA EM SI, COM 43% DO TOTAL DOS ANÚNCIOS DA AMOSTRA. EM SEGUIDA, SURGEM OS BANCOS, COM 24% DA AMOSTRA. O ESTEREÓTIPO MAIS RECORRENTE, PRESENTE EM 37% DAS PEÇAS MARCÁRIAS ANALISADAS, FOI CHAMADO PELAS AUTORAS DE AVÓS DIGITAIS E REFORÇA UMA PERCEPÇÃO DE QUE O IDOSO É LIGADO À FAMÍLIA, TRANSMITE AMABILIDADE E USA A TECNOLOGIA COM DESENVOLTURA. NO TOTAL, SETE ESTEREÓTIPOS FORAM IDENTIFICADOS, DEMONSTRANDO UMA HETEROGENEIDADE DE VISÕES ACERCA DA VELHICE, PRESENTE NO MERCADO PUBLICITÁRIO.
3
Alves, Janércia Aparecida, Frederico Braida Rodrigues de Paula y José Gustavo Francis Abdalla. "DE AGÊNCIAS BANCÁRIAS A CENTROS CULTURAIS: A PRESENÇA DA ARQUITETURA DOS BANCOS NA PAISAGEM DAS CIDADES". En Arquitetura e Urbanismo: Competência e Sintonia com os Novos Paradigmas do Mercado 2, 69–81. Atena Editora, 2020. http://dx.doi.org/10.22533/at.ed.2922029045.
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4
Arias, Francisco, Alejandro Valencia, Luis Fernando Garcés, Carlos Arboleda y Jovany Sepulveda. "Perspectiva del mercado mundial del cuero". En Agronegocios y Ganadería Sostenible, 231–51. Universidad del Zulia, 2020. http://dx.doi.org/10.38202/agronegocios12.
Texto completoResumen
El presente trabajo surge como la necesidad de conocer las perspectivas del mercado mundial del cuero, con el propósito de generar un insumo de conocimiento para el sector sobre el cual hay escasez de literatura que pueda soportar desde el punto de vista académico, los diferentes análisis de mercado del sector. Para la obtención de información se recurrió a una exploración en profundidad de bases de datos tales como trademap, macmap, statista, comtrade, euromonitor, abrahams y banco mundial. Se concluye que el mercado del cuero aún tiene margen para crecer en volumen hacia el sudeste asiático y en precio en América del Norte, Países de Europa oriental y Algunos países de Sudamérica.
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Pereira, João Márcio Mendes. "BANCO MUNDIAL, POLÍTICA AGRÁRIA NEOLIBERAL E REFORMA AGRÁRIA ASSISTIDA PELO MERCADO NA AMÉRICA LATINA". En La actualidad de la reforma agraria en América Latina y El Caribe, 233–51. Consejo Latinoamericano de Ciencias Sociales. CLACSO, 2018. http://dx.doi.org/10.2307/j.ctvnp0jt4.14.
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Bracca Torres, Jeisson Fernando, Javier Mauricio Florido Sierra y Johana Paola Casal Castell. "Propuesta de matriz integral para diagnosticar factores de revelación y divulgación de información no financiera desde los reportes integrados". En La investigación e información corporativa desde la perspectiva de los reportes integrados y el gobierno corporativo, 127–68. Fondo Editorial Universitario Servando Garcés de la Universidad Politécnica Territorial de Falcón Alonso Gamero / Alianza de Investigadores Internacionales S.A.S., 2020. http://dx.doi.org/10.47212/investigacion_informacion_7.
Texto completoResumen
El objetivo del presente capítulo es proponer una matriz integral que permita diagnosticar los factores que se cumplen en la revelación de información no financiera bajo el Marco Internacional que sugieren los Reportes Integrados. Las empresas requieren una evolución en el sistema de información, que facilite la revisión y análisis de las particularidades financieras, sin la complejidad que exponen los informes financieros en la utilidad. En este sentido, existen importantes vacíos de información que se revela anualmente por parte de las entidades en Colombia; organizaciones como el Banco Mundial (BM) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) piden una mayor atención a aspectos tales como el riesgo y el desarrollo futuro. Metodológicamente la investigación es de tipo descriptiva, transversal descriptivo, la población de la investigación la componen las empresas pertenecientes al sector agrícola que comercializan café y flores, por ello se tomaron como empresas objeto de estudio dos compañías pertenecientes a dichos subsectores; la empresa estudiada para el sector caficultor fue Procafecol y para el sub sector de las flores Asocolflores. Para seleccionar la muestra de la investigación, se recurrió al muestreo no probabilístico, se eligió una población intencionada compuesta por las empresas colombianas que para el año 2014 presentaban los mayores índices desde la perspectiva de los reportes integrados y el Gobierno corporativo de exportaciones hacia mercados americanos y europeos según cifras del Departamento Administrativo Nacional de Estadística (DANE) arrojadas por el censo nacional agropecuario, y las empresas seleccionadas debían tener incidencia directa en la generación de ingresos porcentualmente significativos para el país. Las principales conclusiones de este apartado, dan cuenta de la importancia de la revelación de información complementaria a los estados financieros de las empresas del sector agrícola colombiano, siendo un factor determinante para la inclusión de las mismas en los mercados internacionales de bienes.
Actas de conferencias sobre el tema "Mercado bancos"
1
Aguiar, Fernando Ferreira, Daniele Santos Raupp y Marcelo Macedo. "CONTRIBUIÇÃO DA INOVAÇÃO PARA O MERCADO FINANCEIRO". En Congresso Internacional de Conhecimento e Inovação (ciKi). Congresso Internacional de Conhecimento e Inovação (ciKi), 2020. http://dx.doi.org/10.48090/ciki.v1i1.928.
Texto completoResumen
Este artigo tem como objetivo investigar quais as contribuições das Fintechs no mercado financeiro, sob a ótica da inovação. O estudo possui abordagem de revisão literária, da qual foi realizada uma pesquisa exploratória. Foi realizada coleta de artigos para embasamento dos autores seguida por uma análise e critério de seleção, onde foram identificados os artigos que contribuíram para o estudo proposto. Como resultado deste estudo, percebe-se que a entrada das Fintechs no mercado financeiro após a crise financeira de 2008 ainda está revolucionando o setor. Os impactos das inovações e tecnologias trazidas pelas Fintechs pode ser percebida pelos consumidores e bancos. Os bancos para sobreviver à concorrência no mercado precisam redesenhar seus modelos de negócios e criar ecossistema de serviços inovadores.
2
SIGAHI, TIAGO FONSECA ALBUQUERQUE CAVALCANTI y PATRÍCIA SALTORATO. "Ligas de Mercado Financeiro: perfil, atuação, inspirações e a corrida dos Engenheiros de Produção aos Bancos". En ENEGEP 2017 - Encontro Nacional de Engenharia de Produção. ENEGEP 2017 - Encontro Nacional de Engenharia de Produção, 2017. http://dx.doi.org/10.14488/enegep2017_tn_stp_247_429_32743.
Texto completo
3
A. L. Paixão, Bárbara, Danilo I. Brandão, Nicolas T. D. Fernandes, Bruno M. Lopes y Wadaed Uturbey. "Comparação de Vida Útil entre Bancos de Baterias de Íon-lítio e Chumbo-ácido no Contexto da Compensação de Energia com Fotovoltaicos e Tarifa Branca". En Simpósio Brasileiro de Sistemas Elétricos - SBSE2020. sbabra, 2020. http://dx.doi.org/10.48011/sbse.v1i1.2153.
Texto completoResumen
Bancos de baterias podem ser utilizados para garantir um custo de energia reduzido em mercados regulados com tarifas horárias como a tarifa branca para clientes de baixa tensão no Brasil. Esse artigo faz uma comparação de vida útil entre banco de baterias de íon-lítio ferro-fosfato e chumbo-ácido carbono quando utilizados para propiciar a redução da conta de energia elétrica. Os bancos de baterias são utilizados juntamente com uma usina fotovoltaica no contexto da REN482/2012 da ANEEL para um cliente residencial sob tarifa branca. O despacho dos bancos de baterias é realizado com a finalidade de aproveitar os benefícios da arbitragem no contexto da tarifa branca horária. Os resultados mostram que, apesar de ter um custo inicial mais elevado que o chumbo-ácido, a longo prazo, o banco de baterias de íon-lítio é mais vantajoso.
4
MOTA, PATRICK LUAN TATAGIBA, PEDRO HENRIQUE DOS SANTOS y JOAO CARLOS FELIX SOUZA. "A INFLUÊNCIA DOS PERÍODOS DE ELEIÇÃO PRESIDENCIAL ENTRE 2006 E 2014 SOBRE O PREÇO DAS AÇÕES NO MERCADO DE CAPITAIS DE BANCOS BRASILEIROS NO ÂMBITO DA BM&FBOVESPA: UM ESTUDO DE EVENTOS". En ENEGEP 2017 - Encontro Nacional de Engenharia de Produção. ENEGEP 2017 - Encontro Nacional de Engenharia de Produção, 2017. http://dx.doi.org/10.14488/enegep2017_tn_sto_240_393_33568.
Texto completo
5
Gonçalves, Marcus Vinicius Ferreira y Carlos Augusto Gomes Xavier. "Modelo de predição de valores de mercado para apartamentos na Barra da Tijuca utilizando Regressão Linear Múltipla". En Escola Regional de Banco de Dados. Sociedade Brasileira de Computação - SBC, 2021. http://dx.doi.org/10.5753/erbd.2021.17251.
Texto completoResumen
A avaliação de imóveis estima o valor de mercado em função de diversos fatores e muitas vezes ocorre de forma subjetiva, complexa e sem uma metodologia definida e de conhecimento público. Este artigo apresenta a aplicação experimental de Ciência de Dados e Aprendizagem Supervisionada para realizar a avaliação de imóveis a partir de dados coletados em um site de compra e venda. O artigo descreve as etapas e resultados e a construção de um modelo de regressão linear múltipla para o contexto elaborado. Após a finalização, o modelo foi testado e apresentou uma boa capacidade preditiva em relação à acurácia do modelo.
6
Vieira Jr, Haroldo R. y Luiz Gomes-Jr. "Impacto das Ações de contenção à Covid-19 em Bolsas de Valores de Países Desenvolvidos e em Desenvolvimento". En Escola Regional de Banco de Dados. Sociedade Brasileira de Computação - SBC, 2021. http://dx.doi.org/10.5753/erbd.2021.17241.
Texto completoResumen
Para analisar como essas ações governamentais de combate ao COVID-19 afetaram os mercados financeiros mundiais, foram selecionados 14 países, desenvolvidos e emergentes, e se fez a associação entre o desempenho dos respectivos índices de bolsa de cada país com as medidas governamentais. Foram analisadas as ações referentes a distanciamento social, fechamento de fronteiras internacionais e auxílio emergencial. Utilizou-se regressão linear para avaliar se houve impacto significativo até cinco dias após a divulgação ou execução das medidas. Na maioria dos casos, não houve relação significante entre as bolsas e as ações governamentais, porém a maioria dos dias em que houve significância, o impacto foi positivo.
7
Silva, Rennan, Wander Azevedo, Roberto Nascimento y Carla Paxiúba. "MercadoSI: Um jogo de tabuleiro para o ensino de Sistemas de Informação". En Workshop sobre Educação em Computação. Sociedade Brasileira de Computação - SBC, 2015. http://dx.doi.org/10.5753/wei.2015.10249.
Texto completoResumen
O curso de sistemas de informação (SI) possui uma relação íntima com o mercado e com a área de administração, entretanto algumas disciplinas envolvem abordagem teórica intensiva. Para melhorar o processo de ensino aprendizagem nessas disciplinas, uma das possibilidades é a utilização de jogos educacionais, a fim de atrair a atenção dos alunos e melhorar seu desempenho. Este artigo aborda o desenvolvimento de um jogo de tabuleiro, baseado no jogo “Banco Imobiliário”, contextualizando a área de SI bem como a aplicação de seu conteúdo. Os relatos dos alunos demonstram que esta foi uma atividade divertida, auxiliando na integração entre os alunos e na revisão do conteúdo proposto, tornando a aula mais atrativa e eficiente.
8
Silva, Guilherme, Nelson Lago, Gerson Geraldo Cavalheiro y Alfredo Goldman. "Estudo de viabilidade do uso de Raspberry PI na Névoa". En XX Simpósio em Sistemas Computacionais de Alto Desempenho. Sociedade Brasileira de Computação, 2019. http://dx.doi.org/10.5753/wscad.2019.8669.
Texto completoResumen
Em função da necessidade de se ter baixa latência em muitas aplicações e visando uma melhor usabilidade para o usuário final, nasce o paradigma de névoa, que traz o processamento ou pré processamento para um local mais próximo ao usuário. Buscando reduzir o consumo energético, optou-se pelo uso de dispositivos de baixa capacidade, dado seu propósito geral, baixo consumo e custo, além da disponibilidade no mercado. Este trabalho tem como objetivo investigar a Raspberry Pi 3 como dispositivo para névoa, avaliando seu uso através do benchmark NDBench realizando operações de escrita e leitura em um banco de dados NoSQL. Os resultados indicam a viabilidade da Raspberry em cenários onde são esperadas em torno de até 1.200 operações por segundo com latência média de 500ms, o que contempla uma grande quantidade de aplicações e demonstra que a Raspberry pode ser usada em ambientes de nuvem e névoa.
9
Leal, Daniela Viana. "Oscar Niemeyer e o mercado imobiliário de São Paulo na década de 1950: o escritório satélite sob direção do arquiteto Carlos Lemos e os edifícios encomendados pelo Banco Nacional Imobiliário". En Encontro da História da Arte. Universidade Estadual de Campinas, 2005. http://dx.doi.org/10.20396/eha.1.2005.3572.
Texto completoInformes sobre el tema "Mercado bancos"
1
Martínez-A., Oscar y Jorge Mario Uribe-Gil. Una aproximación dinámica a la medición del riesgo de mercado para los bancos comerciales en Colombia. Bogotá, Colombia: Banco de la República, marzo de 2008. http://dx.doi.org/10.32468/tef.31.
Texto completo
2
Saade, Agustín. Aproximación cuantitativa a la centralidad de los bancos en el mercado interbancario : enfoque de juegos cooperativos. Bogotá, Colombia: Banco de la República, septiembre de 2008. http://dx.doi.org/10.32468/tef.37.
Texto completo
3
Vargas-Herrera, Hernando, Pamela Andrea Cardozo-Ortiz, Clara Lía Machado-Franco, Carlos Alberto Cadena-Silva, Freddy Hernán Cepeda-López, Aura María Ciceri-Lozano, Carlos Eduardo León-Rincón et al. Reporte de Sistemas de Pago - Junio de 2021. Banco de la República de Colombia, julio de 2021. http://dx.doi.org/10.32468/rept-sist-pag.2021.
Texto completoResumen
El Banco de la República, con el Reporte de Sistemas de Pago, entrega un panorama completo de la infraestructura financiera local, siendo este un producto importante de la labor de seguimiento a dicha infraestructura. Las cifras contenidas en este reporte corresponden al año 2020, período de pandemia durante el cual las medidas de confinamiento para aliviar la tensión sobre el sistema de salud generaron para Colombia, al igual que en la mayoría de los países, una fuerte reducción de la actividad económica y el consumo. Desde el comienzo de la pandemia, la Junta Directiva del Banco de la República adoptó las decisiones necesarias para otorgar al mercado amplia liquidez en pesos y dólares, garantizar la estabilidad de los mercados, proteger el sistema de pagos y preservar la oferta de crédito. El pronunciado crecimiento de los agregados monetarios reflejó la mayor preferencia por liquidez, la cual fue atendida oportunamente por el Banco de la República. Las decisiones adoptadas se realizaron mediante diferentes operaciones, las cuales fueron compensadas y liquidadas en la infraestructura financiera. Después de la introducción, la segunda sección del presente reporte de pagos analiza la evolución y el desempeño de las diferentes infraestructuras financieras. Se destaca que el sistema de pagos de alto valor CUD registró en 2020 un mayor dinamismo que el año anterior, principalmente por el aumento de los depósitos remunerados que en promedio diario realizó la Dirección General de Crédito Público y del Tesoro Nacional (DGCPTN) con el Banco de República, así como una mayor actividad del mercado de simultáneas de deuda pública. Consecuentemente con el crecimiento de la actividad en el CUD, el Depósito Central de Valores (DCV) registró una mayor actividad por el aumento del mercado monetario de deuda pública y por las colocaciones por parte del Gobierno Nacional en el mercado primario. El valor de las operaciones compensadas y liquidadas por intermedio de la Cámara de Riesgo Central de Contraparte (CRCC) continúa creciendo, jalonado principalmente por los contratos non delivery forward (NDF) peso/dólar. Con respecto a la CRCC, es oportuno mencionar que a partir de finales del año pasado esta cámara se encarga de administrar los riesgos y de compensar y liquidar las operaciones del mercado de contado peso/dólar, debido a la fusión con la Cámara de Compensación de Divisas de Colombia (CCDC). Así mismo, a partir del último trimestre del año 2020 la CRCC se encarga de compensar y liquidar el mercado de renta variable, labor que venía desempeñando la Bolsa de Valores de Colombia (BVC). En la sección tres se entrega una visión integral de los pagos en el mercado de bienes y servicios, es decir, de las transacciones efectuadas en el circuito de personas naturales y empresas no financieras. Durante la pandemia las transferencias electrónicas inter e intrabancarias, que en su mayoría son originadas por empresas, registraron un incremento tanto en número como en valor de operaciones frente a 2019. Por su parte, los pagos con tarjetas débito y crédito originados principalmente por personas naturales mostraron un comportamiento decreciente con respecto a 2019. Los pagos realizados con cheques siguen disminuyendo, presentando una tendencia a la baja muy pronunciada en el último año. Como complemento a la información sobre transferencias electrónicas, el reporte incluye en esta sección un sombreado sobre la caracterización de la población con cuenta de ahorro y corriente, empleando los datos de la encuesta del Banco de la República sobre percepción de uso de los instrumentos de pago en 2019. Se incluye también un recuadro sobre la evolución transaccional de una billetera móvil provista por una sociedad especializada en depósitos y pagos electrónicos (Sedpe), mostrando que desde su creación a finales del año 2017 ha incremento en el número de usuarios y el valor de las transacciones, con especial velocidad durante la pandemia. Adicionalmente, se presenta un diagnóstico sobre los efectos de la pandemia en los patrones de pago de la población, fundamentado en datos sobre el uso del efectivo en circulación, sobre los pagos con instrumentos electrónicos, y sobre el consumo y la confianza del consumidor. Se concluye que el desplome en el índice de confianza del consumidor y la caída en el consumo privado dieron lugar a cambios en los patrones de pago de las personas. Las compras con tarjetas de crédito y débito disminuyeron, mientras que los pagos por bienes y servicios mediante transferencia electrónica aumentaron. Estos resultados, junto con el considerable aumento del efectivo en circulación, podrían proveer indicios a favor de un posible atesoramiento del papel moneda con motivo precaución por parte de las personas y de un mayor uso del efectivo como instrumento de pago. Se incluye, además, un recuadro que presenta los principales cambios que se introdujeron en la regulación del sistema de pagos de bajo valor en el país mediante la expedición del Decreto 1692 de diciembre de 2020. La cuarta sección se refiere a las importantes innovaciones y cambios tecnológicos que se han observado en el sistema de pagos al por menor. Se destacan cuatro temas en esta línea. El primero se constituye en un punto clave para la construcción de la infraestructura financiera de pagos inmediatos. Consiste en el diseño e implementación de los llamados esquemas superpuestos, los cuales son un desarrollo tecnológico que permite una comunicación abierta entre los diferentes agentes de la cadena de pagos, logrando una alta interoperabilidad entre diferentes proveedores de servicios de pago. El segundo tema explora los avances en el debate internacional sobre la emisión de moneda digital por parte de los bancos centrales (CBDC por su sigla en inglés), con el fin de entender su posible impacto en el sistema de pagos de bajo valor y en el uso del efectivo. El tercer tema está relacionado con nuevas formas de iniciación de pagos, tales como los códigos QR, la biometría o la tecnología de comunicación de campos cercanos (NCF por su sigla en inglés). Estos cambios, aparentemente pequeños, pueden tener efectos importantes en la experiencia del usuario con el sistema de pagos de bajo valor. El cuarto tema, finalmente, es el crecimiento de los pagos vinculados con la telefonía móvil y el internet. El reporte finaliza en la sección cinco con una reseña de dos trabajos de investigación aplicada realizados en el Banco de la República en el año 2020. El primero analiza el nivel patrimonial de la CRCC, reconociendo el rol relevante que esta infraestructura ha adquirido en la compensación y liquidación de varios mercados financieros en el país. Se exploran los requerimientos de capital para las entidades de contrapartida central establecidos en algunas jurisdicciones, se identifican los riesgos que se busca cubrir desde la perspectiva del servicio que este tipo de entidades ofrece al mercado y aquellos asociados a su actividad corporativa. Se analizan los niveles patrimoniales de la CRCC a partir de lo observado en la regulación de la Unión Europea y se concluye que la CRCC cuenta con un esquema de anillos de seguridad muy similar al observado en la experiencia internacional y que su nivel patrimonial es superior al exigido por la regulación colombiana, siendo suficiente para cubrir otros riesgos. El segundo trabajo de investigación identifica y cuantifica las fuentes que utilizan las entidades participantes en el CUD para cumplir con sus obligaciones diarias contraídas en el mercado financiero local, y con su uso como herramienta de monitoreo de la liquidez intradía en condiciones normales. Leonardo Villar Gómez Gerente General
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Cardozo-Ortiz, Pamela Andrea, Carlos Alfonso Huertas-Campos, Julián Andrés Parra-Polanía y Lina Vanessa Patiño-Echeverri. Mercado interbancario colombiano y manejo de liquidez del Banco de la República. Bogotá, Colombia: Banco de la República, octubre de 2011. http://dx.doi.org/10.32468/be.673.
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Toro-Córdoba, Jorge Hernán y Juan Manuel Julio-Román. Efectividad de la intervención discrecional del banco de la república en el mercado cambiario. Bogotá, Colombia: Banco de la República, junio de 2005. http://dx.doi.org/10.32468/be.336.
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Julio-Román, Juan Manuel. Relación entre la tasa de intervención del Banco de la República y las tasas del mercado: una exploración empírica. Bogotá, Colombia: Banco de la República, septiembre de 2001. http://dx.doi.org/10.32468/be.188.
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Gandur, Michel Janna. Eficiencia en costos, cambios en las condiciones generales del mercado y crisis en la banca colombiana: 1992-2002. Bogotá, Colombia: Banco de la República, septiembre de 2003. http://dx.doi.org/10.32468/be.260.
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Bejarano-Salcedo, Valeria, William Iván Moreno-Jimenez y Juan Manuel Julio-Román. La Magnitud y Duración del Efecto de la Intervención por Subastas sobre el Mercado Cambiario: El caso Colombiano. Banco de la República de Colombia, noviembre de 2020. http://dx.doi.org/10.32468/be.1142.
Texto completoResumen
En esta nota hacemos explícitos los problemas más importantes que confrontan los estudios de efectividad y de estimación del efecto de intervenciones esterilizadas, especialmente aquellas que tiene un objetivo implícito sobre el nivel de la tasa de cambio. Estos problemas se solucionan, por lo menos en gran parte, con la utilización de modelos basados en la microestructura del mercado cambiario sobre información de alta frecuencia. Empleando uno de estos estudiamos el efecto de la intervenciones esterilizadas a través de subastas de opciones, en especial las de compra directa, realizadas por el Banco de la República en las últimas décadas. Para esto contamos con información detallada intradía sobre el mercado, las sorpresas contenidas en los anuncios macroeconómicos y las intervenciones. Encontramos que estas intervenciones tienen un efecto pequeño y de corta duración sobre la tasa de cambio. Los resultados sugieren, sin embargo, que la señal fué creíble y no ambigua en un mercado eficiente. Estos resultados son más marcados para el periodo 2007-2011 que para 2011-2019.
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Vargas-Herrera, Hernando, Pamela Andrea Cardozo-Ortiz, Daniel Esteban Osorio-Rodríguez, Wilmar Alexander Cabrera-Rodríguez, Nathali Cardozo-Alvarado, Jorge Cely, Felipe Clavijo et al. Reporte de Estabilidad Financiera - II semestre 2020. Banco de la República de Colombia, noviembre de 2020. http://dx.doi.org/10.32468/rept-estab-fin.sem2-2020.
Texto completoResumen
El sistema financiero colombiano no ha sufrido mayores traumatismos estructurales durante estos meses de profunda contracción económica, y ha continuado prestando con normalidad sus funciones básicas, facilitando la respuesta de la economía a condiciones extremas. Ello es el resultado de la solidez de las entidades financieras al inicio de la crisis, reflejada en elevados indicadores de liquidez y solvencia, y de la oportuna respuesta de distintas entidades. El Banco de la República redujo 250 puntos sus tasas de interés de política, hasta 1,75%, el menor nivel desde la creación del nuevo Banco independiente en 1991, y otorgó amplia liquidez transitoria y permanente, tanto en pesos como en moneda extranjera. Por su parte, la Superintendencia Financiera de Colombia adoptó medidas prudenciales para facilitar cambios en las condiciones de los créditos vigentes y reglas transitorias de calificación y constitución de provisiones. Finalmente, el Gobierno Nacional expandió las transferencias y los programas de créditos garantizados a la economía. El acervo de crédito real (i.e. descontando la inflación) en la economía supera hoy en 4% el de hace 12 meses, con crecimientos especialmente marcados en la cartera de vivienda (5,6%) y comercial (4,7%) (2,3% en consumo y -0,1% en microcrédito), pero ha habido cambios importantes en el tiempo. En los meses iniciales de la cuarentena las firmas elevaron fuertemente sus demandas por liquidez, y los consumidores las redujeron, mientras que en los meses recientes la dinámica del crédito a las firmas ha tendido a desacelerarse, y la del crédito a los consumidores y a la vivienda ha crecido. El sistema financiero ha respondido satisfactoriamente a la evolución de la demanda relativa de cada grupo o sector, y el crédito posiblemente crecerá a tasas altas en 2021 si el PIB crece a tasas cercanas a 4,6% como lo espera el equipo técnico del Banco, pero los pronósticos son altamente inciertos. Luego de la fuerte cuarentena implementada por las autoridades en Colombia, las turbulencias observadas en marzo y comienzos de abril, evidentes en el enrojecimiento repentino de variables macroeconómicas en el mapa de riesgos del Gráfico A , y la caída en los precios del petróleo y el carbón (nótese las altas volatilidades registradas en la región de riesgo de mercado del Gráfico A), los mercados financieros locales se estabilizaron con relativa rapidez. En esta estabilización tuvo un papel determinante la respuesta de política creíble y sostenida del Banco de la República en lo referente a la provisión de liquidez, con una fuerte expansión de operaciones repo (y variaciones en montos, plazos, contrapartes e instrumentos admisibles), la compra definitiva de deuda pública y privada, y la reducción del encaje de los bancos. En este sentido, hoy se observa abundante liquidez agregada y mejoras importantes en la posición de liquidez de los fondos de inversión colectiva. En este contexto, el principal factor de incertidumbre para la estabilidad financiera en el corto plazo continúa siendo el alto grado de incertidumbre que rodea a la calidad de la cartera. En primer lugar, es incierta la trayectoria futura del número de contagiados y fallecidos como consecuencia del virus y la eventual necesidad de medidas sanitarias adicionales. Por tal razón, también existe incertidumbre sobre la senda de recuperación de la economía en el corto y mediano plazo. En segundo lugar, es incierto el grado en que el choque actual se reflejará en la calidad de la cartera una vez se materialice el riesgo en los estados financieros. De momento, el mapa de riesgos (Gráfico B) indica que la cartera vencida y la cartera riesgosa no han mostrado mayores deterioros, pero la experiencia histórica indica que períodos de fuerte desaceleración económica tienden a coincidir eventualmente con aumentos de la cartera vencida: los cálculos incluidos en este reporte sugieren que el impacto de la recesión sobre la calidad del crédito en el corto plazo podría ser significativo. Ello es particularmente preocupante teniendo en cuenta que la rentabilidad de los establecimientos de crédito ha venido reduciéndose en meses recientes, lo cual podría afectar su capacidad para otorgar crédito al sector real de la economía. Con el fin de adoptar un enfoque prospectivo de cara a las vulnerabilidades identificadas, este reporte presenta varios ejercicios de sensibilidad (stress tests) que evalúan la resiliencia de la liquidez y la solvencia de los establecimientos de crédito y de los fondos de inversión colectiva ante escenarios hipotéticos que buscan aproximarse a una versión extrema de las condiciones económicas actuales. Los resultados sugieren que, en tales escenarios, se observarían fuertes impactos sobre el volumen de crédito y la rentabilidad de los establecimientos de crédito, aunque los indicadores agregados de solvencia total y básica permanecerían en niveles superiores a los límites regulatorios durante el horizonte de los ejercicios. Al tiempo, los ejercicios resaltan la alta capacidad que tiene la liquidez del sistema para enfrentar escenarios adversos. En cumplimiento de sus objetivos constitucionales y en coordinación con la red de seguridad del sistema financiero, el Banco de la República continuará monitoreando de cerca el panorama de estabilidad financiera en esta coyuntura y tomará aquellas decisiones que sean necesarias para garantizar el adecuado funcionamiento de la economía, facilitar los flujos de recursos suficientes de crédito y liquidez, y promover el buen funcionamiento del sistema de pagos. Juan José Echavarría Gerente General
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Parro, Francisco, Oscar Valencia Arana y Joaquín Zentner. Gender Budgeting: Lecciones para los países de América Central y República Dominicana. Inter-American Development Bank, marzo de 2021. http://dx.doi.org/10.18235/0003106.
Texto completoResumen
La desigualdad de género es una realidad en la mayoría de las regiones del mundo, particularmente en los países en desarrollo (Banco Mundial, 2018). A su vez, la evidencia empírica nos muestra que el cierre de brechas de género contribuye significativamente al crecimiento económico (Dollar y Gatti, 1999; Klasen, 2002; Barro y Sala-i-Martin, 2003; Abu-Ghaida y Klasen, 2004; Klasen y Lamanna, 2009; Thévenon et al., 2012; entre otros). Existen varios factores que impactan las desigualdades de género. Por ejemplo, las transformaciones estructurales de los países promueven sectores en los cuales mujeres y hombres exhiben distintas ventajas comparativas (Galor y Weil, 1996; Ngai y Petrongolo, 2017). Factores culturales desencadenan discriminaciones arbitrarias en el mercado laboral (Bertrand y Duflo, 2016). Algunas regulaciones laborales promueven el empleo femenino a través de diferentes canales (Albagli y Rau, 2018). También existen diversos ejemplos de cómo elementos de la política fiscal recaen asimétricamente entre mujeres y hombres (Greenspun y Lustig, 2015). Esto último, motiva el interés por analizar la forma en que distintos aspectos del proceso presupuestario de los países impactan las brechas de género, originando así el enfoque de gender budgeting. Este capítulo describe y discute dicho enfoque y extrae lecciones de política para los países CID.