Добірка наукової літератури з теми "Seguros (não vida)"
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Статті в журналах з теми "Seguros (não vida)"
Dultra, Maruzia De Almeida. "Escreviver: o decurso como experiência da pesquisa da vida toda, que não tem tamanho." Geograficidade 7, no. 2 (January 10, 2018): 103. http://dx.doi.org/10.22409/geograficidade2017.72.a12985.
Повний текст джерелаBussinguer, Elda Coelho. "DOENÇAS PRÉ-EXISTENTES E OS PRINCÍPIOS DA DIGNIDADE DA PESSOA HUMANA E DA BOA FÉ VIOLADOS NA RECUSA DE CONTRATAÇÃO DE PLANOS E SEGUROS DE SAÚDE." Interfaces Científicas - Direito 4, no. 2 (February 29, 2016): 21–32. http://dx.doi.org/10.17564/2316-381x.2016v4n2p21-32.
Повний текст джерелаJúnior, Cássio Murilo Almeida Lima, Wilson Pereira Lima, Lúcio Marques Vieira Souza, Claudia Mara Santos Souza, Jorge Rollemberg Dos Santos, Frederico Barros Costa, André Luiz de Santana Silva, Evelini Veras De Jesus, Paula Esteves Carvalho, and Estélio Henrique Martin Dantas. "O treinamento físico como estratégia de intervenção em pessoas com Insuficiência Renal Crônica." Revista Eletrônica Acervo Saúde 13, no. 2 (February 14, 2021): e6140. http://dx.doi.org/10.25248/reas.e6140.2021.
Повний текст джерелаDonangelo, Ines, Karina Une, and Mônica Gadelha. "Diagnóstico e tratamento da acromegalia no Brasil." Arquivos Brasileiros de Endocrinologia & Metabologia 47, no. 4 (August 2003): 331–46. http://dx.doi.org/10.1590/s0004-27302003000400006.
Повний текст джерелаSerraglio, Diogo Andreola, Heline Sivini Ferreira, and Nicholas Robinson. "Climate-induced migration and resilient cities: a new urban agenda for sustainable development." Seqüência: Estudos Jurídicos e Políticos 42, no. 83 (December 31, 2019): 10–46. http://dx.doi.org/10.5007/2177-7055.2019v41n83p10.
Повний текст джерелаAndrade, Luciene Miranda de, Maria de Fátima Maia Costa, Joselany Áfio Caetano, Enedina Soares, and Eveline Pinheiro Beserra. "A problemática do cuidador familiar do portador de acidente vascular cerebral." Revista da Escola de Enfermagem da USP 43, no. 1 (March 2009): 37–43. http://dx.doi.org/10.1590/s0080-62342009000100005.
Повний текст джерелаMachado, Daiana De Souza, Juliana Clemente Machado, José Olimpio Tavares De Souza, and Aline Cristina Sant'Anna. "A importância da guarda responsável de gatos domésticos: aspectos práticos e conexões com o bem-estar animal." Revista Acadêmica Ciência Animal 17 (July 5, 2019): 1. http://dx.doi.org/10.7213/1981-4178.2019.17103.
Повний текст джерелаMacedo, Marcelo Alvaro da Silva, Fabrícia de Farias da Silva, and Rodrigo Melo Santos. "Análise do mercado de seguros no Brasil: uma visão do desempenho organizacional das seguradoras no ano de 2003." Revista Contabilidade & Finanças 17, spe2 (December 2006): 88–100. http://dx.doi.org/10.1590/s1519-70772006000500007.
Повний текст джерелаManso, Maria Elisa Gonzalez Elisa Gonzalez, and Leonardo Garcia Góes. "ESPIRITUALIDADE E DOENÇAS CRÔNICAS: itinerários terapêuticos de pessoas vinculadas a seguros-saúde nas cidades de São Paulo e Rio de Janeiro." Interespe. Interdisciplinaridade e Espiritualidade na Educação. ISSN 2179-7498, no. 12 (June 3, 2019): 23–39. http://dx.doi.org/10.23925/2179-7498.2019n12p23-39.
Повний текст джерелаGeitenes, Ana Paula Mendes, and Cristina Maria Dacach Fernandez Marchi. "Alternativas tecnológicas para o tratamento e disposição final dos resíduos de serviços de saúde." Revista Monografias Ambientais 17 (May 28, 2019): 3. http://dx.doi.org/10.5902/2236130832904.
Повний текст джерелаДисертації з теми "Seguros (não vida)"
Lopes, Armando Jorge Pereira de Oliveira. "Subscrição de seguros não vida no canal bancário : controlo e optimização." Master's thesis, Instituto Superior de Economia e Gestão, 2011. http://hdl.handle.net/10400.5/4464.
Повний текст джерелаO objectivo principal do projecto é a análise e optimização do processo de subscrição de seguros não vida no canal bancário, focando-se na conformidade dos contratos de seguro produzidos em dois critérios: os requisitos legais a satisfazer e a evidência de uma correcta e efectiva venda. As análises regulares às carteiras, os relatórios de auditorias internas, o teor de algumas reclamações recebidas e mesmo a especificidade da regulação de alguns processos de sinistro, vinham formando a noção de que um determinado número destes contratos, não exactamente quantificável, estaria a ser celebrado sem a observância dos critérios exigidos. Este projecto visa, precisamente, dar resposta a esta evidência percepcionada, procurando mensurar o problema e retirar conclusões que levem a acções correctivas, de forma a minimizar e/ou eliminar este tipo de situações, que objectivamente incorporam risco adicional. Recorrendo à utilização de amostras, examinaram-se propostas geradas no canal, avaliando a presença dos critérios definidos e procedendo-se a análises que permitissem fazer-se inferência estatística para a carteira global produzida no banco.
The project's main objective is the analysis of underwriting process of non-life insurance policies generated through the bancassurance channel, in particular the controls and procedures used to verify that the policies are issued in accordance with two criteria: a) the legal/regulatory requirements and b) the sale was conducted in a proper, suitable and effective manner. The periodic analysis of the insurance policies' portfolio, of the internal audit reports, of the client's complaints and of the specific regulation applicable to some of the claims has contributed to the perception that a number of issued policies via this channel, not exactly quantifiable, did not fully comply with the approved requirements/criteria. In order to address the above mentioned perception, this project will focus on the identification of the main causes, on the quantification of the non-compliant policies and, furthermore, propose corrective actions to minimize/eliminate the potential additional risks that arise from issuance of non-compliant policies. The applications for non-life insurance policy generated through bancassurance were examined, through the use of the statistical sampling method, to evaluate their compliance with each of the criteria and define a consistent framework for statistical inference on the overall portfolio generated via the bank channel.
Cavalcante, Renata Telles. "Relação entre o crescimento econômico, o desenvolvimento financeiro e os prêmios de seguros não-vida no Brasil." reponame:Repositório Institucional da UnB, 2017. http://repositorio.unb.br/handle/10482/31350.
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O mercado de seguros está entre os maiores detentores de investimentos financeiros do mundo. Sua importância tem atraído pesquisadores que buscam verificar a relação causal entre o mercado de seguros, o crescimento econômico e o desenvolvimento financeiro. Apesar de sua relevância no âmbito econômico e financeiro, a análise científica dos determinantes econômicos que impulsionam o consumo dos produtos de seguro não-vida é recente e pouco explorada. Dentre os estudos já realizados, nenhum tem como escopo a análise específica do Brasil. Nesse contexto, o objetivo deste trabalho é analisar a relação do crescimento econômico e do desenvolvimento financeiro como determinantes no consumo de prêmios de seguro nãovida no Brasil, fazendo uso de regressão linear múltipla. Os resultados empíricos obtidos revelam uma relação positiva de longo prazo entre o crescimento econômico, o volume de crédito e o consumo de seguros não-vida no Brasil, confirmando evidências empíricas internacionais. Adicionalmente, foi observada bicausalidade de Granger entre atividade econômica e seguros não-vida no Brasil.
The insurance market is among the largest holders of financial investments in the world. Its importance has attracted researchers who seek to verify the causal relationship among insurance market, economic growth and financial development. Despite its relevance in economic and financial context, the scientific analysis of the economic determinants that drive the consumption of non-life insurance products is recent and little explored. Among the studies carried out, none has as scope the specific analysis of Brazil. In this sense, the objective of this study is to analyze the relationship of economic growth and financial development as determinants of non-life insurance premiums consumption in Brazil, whose analysis framework considers multiple linear regression method. The empirical results revealed a long run positive relationship among economic growth, credit and non-life insurance market in Brazil, confirming international empirical evidence. In addition it was observed Granger bicausality between economic activity and non-life insurance premium in Brazil.
Pereira, Adriana Martins. "Satisfação com a comunicação interna formal : estudo de caso numa empresa de seguros não-vida." Master's thesis, Instituto Superior de Economia e Gestão, 2018. http://hdl.handle.net/10400.5/16579.
Повний текст джерелаA comunicação interna desempenha um papel estratégico fundamental no seio das organizações, com impacto comprovado na satisfação, motivação e envolvimento dos colaboradores, na qual, cada vez mais, a Gestão de Recursos Humanos se fundamenta e justifica. Esta investigação procura avaliar a satisfação dos funcionários de uma empresa de seguros não-vida relativamente à comunicação interna formal. Foram utilizados três questionários similares, dirigidos a três grupos hierárquicos distintos (Colaboradores, Chefias Diretas e Chefias de Topo), no sentido de conhecer os seus graus de satisfação em função dos fluxos de informação horizontal, descendente e ascendente que incidiram sobre determinados fatores e meios de comunicação. As conclusões revelaram que os três grupos amostrais estão determinantemente satisfeitos com os fatores de comunicação, entre os quais ganha maior saliência a confiança/credibilidade na informação transmitida. Quanto aos meios, o e-mail destaca-se pela utilização, satisfação e preferência entre os três grupos, seguindo-se-lhe os meios que implicam contacto pessoal entre os inquiridos.
Internal communication plays a fundamental strategic role within organizations. With a proven impact on employee satisfaction, motivation and involvement, has a major contribute on the foundation of the Human Resources. This investigation goal is to evaluate the impact of formal internal communication in the satisfaction of employees of a non-life insurance company. Three similar surveys were distributed among Employees, Direct Managers and Top Management in order to find out their satisfaction levels determined by horizontal, descending and ascending information flows. These surveys were focused on the factors information and media. The results showed convergence of the three sample groups studied. Also showed that they were satisfied with the communication factors, with focus on the confidence/credibility of the information transmitted. Regarding the means, the e-mail stands out for its use, satisfaction and preference among the three groups, followed by the means that imply personal contact between the respondents.
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Garcia, Ricardo Bruno Rogado. "Aplicação do Tail Conditional Expectation à determinação do requisito de capital de uma Empresa de Seguros Não Vida." Master's thesis, Instituto Superior de Economia e Gestão, 2004. http://hdl.handle.net/10400.5/19718.
Повний текст джерелаA questão da determinação do requisito de solvência das empresas de seguros assume uma importância primordial dada a natureza da actividade seguradora, a sua importância para a economia e o papel das seguradoras como investidores institucionais. A presente dissertação pretende evidenciar que é possível formular um modelo de solvência que, através da medida de risco Tail Conditional Expectation, determine o requisito de solvência de uma empresa de seguros, que explore o Ramo Automóvel e que mantenha a sua actual estrutura de activos e responsabilidades, para o horizonte temporal de um ano. O requisito de capital será calculado a partir da função de distribuição dos possíveis resultados futuros, que será gerada com recurso a simulação dos principais factores de risco que afectam a actividade seguradora, através da técnica de Monte Carlo, e que são susceptíveis de influenciarem as rubricas que determinam o valor de uma empresa de seguros. Assim, é apresentada a medida de risco Tail Conditional Expectation e formulado o modelo de solvência, sendo para tal definidos os diversos factores de risco considerados, estudada a sua modelação individual e conjunta e apresentados os respectivos mecanismos de simulação. O modelo proposto é aplicado a uma seguradora não vida, calculando-se o seu requisito de capital e comparando-se este resultado com o capital próprio existente.
Setting the solvency requirement of an insurance company is a major question, due to the nature of the insurance activity, its importance in the economy and the role played by insurance companies as institutional investors. The present dissertation intends to emphasize that is possible to formulate a solvency model that calculates, applying the Tail Conditional Expectation risk measure, the solvency requirement of an insurance company that operates solely in the Automobile Branch, given that its present structure of assets and liabilities remains unchanged, for a one year time horizon. The solvency requirement is calculated from the distribution of possible future values generated through Monte Carlo simulation of the main risk factors that affect the insurance activity and influence the assets and liabilities that determine the value of an insurance company. First, we present the Tail Conditional Expectation risk measure. Second, formulate the solvency model, namely trough the definition of risk factors involved, the explanation of the individual and joint behaviour risk factors modelling and the description of the simulation mechanisms considered. The proposed model is tested in a general insurance company, in particular, we calculate the capital requirement and compare the equity values.
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Simões, Ana Luísa Madeira. "Análise de modelos de solvência no âmbito do projecto solvência II : desenvolvimento de um modelo interno parcial numa companhia de seguros não vida." Master's thesis, Instituto Superior de Economia e Gestão, 2008. http://hdl.handle.net/10400.5/4005.
Повний текст джерелаPerceber até que ponto uma Companhia de Seguros tem capacidade para honrar os seus compromissos para com os tomadores de seguros, ou outros intervenientes envolvidos, justifica a necessidade de construção de um modelo de solvência que permita às Empresas de Seguros identificarem, medirem e gerirem adequadamente os riscos a que estão expostas com o intuito de calcularem um requisito de capital o mais adequado possível. Na presente dissertação pretende fazer-se uma análise global da evolução do regime de solvência na União Europeia que culmina no projecto Solvência II em actual desenvolvimento através de estudos de impacto quantitativo. Com vista à realização de uma possível análise comparativa abordar-se-ão as versões standard de outros sistemas de solvência baseados no risco, em vigor em vários países. Com o intuito de exemplificar o que poderá ser a construção de um modelo interno de solvência, identificar-se-ão os principais factores de risco que afectam a actividade seguradora, dando especial atenção ao risco de subscrição não vida. Aplicando os dados de uma seguradora não vida, este irá ser modelado calculando as necessidades de capital dele resultantes, fazendo uso de modelos estocásticos e recorrendo às medidas de risco Value at Risk e Tail Value at Risk.
To understand until which point an Insurance Company has the ability to honour their obligations to the policyholders or others stakeholders, justifies the need to develop a solvency model that allows Insurance Companies to identify, measure and manage properly the risks to which they are exposed, with the purpose of estimating adequately, as much as possible, the capital requirement. The present dissertation intends to globally analyse the evolution of the solvency regime on the European Union that culminates in the Solvency II project under development making use of quantity impact studies. Aiming a possible comparative analysis, other solvency systems based on risk, in use by several countries, will be approached on its standard version. With the purpose of showing the possible construction of an internal solvency model, the main risk factors that affect the insurance activity will be identified, taking special attention to the non life subscription risk. Using data from a non life insurance company, this will be modelled by calculating its capital needs, making use of stochastic models and applying the risk measures Value at Risk e Tail Value at Risk.
Moreira, Luís Filipe da Costa. "O impacto do ciclo económico na sinistralidade dos ramos patrimoniais." Master's thesis, Instituto Superior de Economia e Gestão, 2011. http://hdl.handle.net/10400.5/3741.
Повний текст джерелаNa elaboração deste trabalho tivemos por objectivo verificar cientificamente a veracidade de uma teoria existente no mercado segurador, de que o ciclo económico tem impacto na sinistralidade dos ramos patrimoniais. Ainda segundo esta teoria, os cortes na segurança efectuados pelas empresas em dificuldades, o aumento do desemprego e, consequentemente, da criminalidade, o chamado risco moral, provocam o aumento da taxa de sinistralidade. Tomam-se muitas decisões de gestão nas seguradoras com base na teoria acima, porém não existe, em Portugal, qualquer estudo que demonstre a correlação entre as variações do PIB e a sinistralidade. Com este estudo pretendemos verificar cientificamente a veracidade desta. teoria e encontrar variáveis explicativas para a sinistralidade. Atendendo a que os dados de mercado estão muito agregados e que os da seguradora em estudo se limitam a cinco anos, os resultados do nosso estudo não permitiram provar a teoria. No entanto, criámos um "ponto de partida" para que, com dados de mais alguns anos, se consiga concluir sobre a existência ou não de impacto do ciclo económico sobre a sinistralidade.
The purpose of this research is to verify scientifically the theory of the Insurance market about the impact of the economical cycle in property insurance losses. Accordingly to the above theory, the reduction on the investment with security measures taken by Insurance Companies with several economical problems, the unemployment increasing and consequently, criminality, i.e moral risk, causes de increasing of accident rates. Companies take many management decisions based in the above theory, however, in Portugal, it did not exist any study that proves the correlation between PIB and claimed values. The aim of this study is to prove scientifically the appointed theory and also find the causes that my support losses. Since the market database are very aggregated and the variables of the study Insurance Company refers only to 5 years, the result of the Case Study did not allow to prove the veracity of the above theory. Although we consider this is a first approach, hereafter, considering a consistent database, enable to prove the economical impact in accident rates and consequently losses.
Guimarães, Sérgio Rangel. "Fundamentação técnica e atuarial dos seguros de vida : um estudo comparativo entre o seguro de vida individual e o seguro de vida em grupo no Brasil." reponame:Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da UFRGS, 2003. http://hdl.handle.net/10183/3227.
Повний текст джерелаThe insurance industry is a relatively young economic activity; its bases are found in the industrial revolution. The development of such industry occurred in a very intense way in the last century, when the activity started being placed in the area of management of risks. The insurance companies that work in this business environment base the whole pricing process of their products on rigid technical and actuarial bases. The present work aims at studying these questions, focusing on the life insurance, with emphasis on the death coverage. The research intends to explore and compare two distinct modalities of insurance that are offered to the market: the individual life insurance and the group life insurance. Even though they offer similar coverage, they must fulfill requirements and different technical principles ruled by the institutions which are responsible for their management.
Carlos, Gustavo Barreto Bernardo. "Asset portfolio of an health insurer : the multicare case." Master's thesis, Instituto Superior de Economia e Gestão, 2014. http://hdl.handle.net/10400.5/7686.
Повний текст джерелаA Indústria Seguradora tem várias particularidades, mas eventualmente uma das mais importantes é a incerteza relativamente aos cash flows futuros, devido à natureza imprevisível de catástrofes naturais ou doenças, no caso dos seguros de saúde. Todavia, as seguradoras tentam gerir o risco, entre outras formas, utilizando técnicas de Gestão de Activos-Passivos. De qualquer modo, devido à dificuldade em prever com exactidão os passivos futuros, ao alinhar as maturidades de activos e passivos pode criar uma desarticulação entre ambos, caso acontecimentos inesperados ocorram e os custos com sinistros sejam bastante maiores do que o estimado. Como tal, este estudo visa encontrar uma abordagem alternativa à escolha da carteira de investimentos: ao estabelecer um floor razoável para o rácio de financiamento, procura rentabilizar-se os fundos excedentários de forma a atingir melhores rentabilidades que podem ser úteis como almofadas de capital em períodos com maiores taxas de sinistralidade, ao mesmo tempo que se procura encontrar um equilíbrio nas proporções entre classes de activos, de forma a não penalizar os requisitos de capital da seguradora, ao abrigo do estabelecido na Directiva Solvência II. Para este fim foi rastreado o índice EUROSTOXX 600, o benchmark do mercado accionista utilizado neste estudo, aplicando critérios pré-estabelecidos a partir dos quais foi possível chegar a uma carteira de acções, utilizando os pressupostos do Modelo de Índice Único (MIU). Por fim, tanto o portfolio original como o que foi calculado, foram avaliados em função dos respectivos rácios de Sortino.
The Insurance Industry has many particularities, but probably one of the most important is the uncertainty regarding future cash flows, due to the unpredictability nature of future catastrophes or illnesses, in the case of health insurance. Nonetheless, insurers try to manage risk, among others, by using Asset-Liability Management (ALM) techniques, which rely mainly on future cash flow matching between assets and liabilities, according to the company's expected future responsibilities. However, as liabilities are difficult to predict in an accurate way, indexing assets to the liabilities' maturities can create a mismatch should unforeseen events occur and claims costs develop worse than expected. As such, this study aims an alternative approach to portfolio selection: by establishing a reasonable floor value to the funding ratio, it tries to monetize the surplus funds to achieve greater returns which can be used as buffers in periods with higher loss ratios, while attempting to find an equilibrium asset mix not to penalize the company?s capital requirements under the Solvency II Directive. For this purpose, the EUROSTOXX 600, the stock benchmark used in this study, was screened using specified criteria and from which a portfolio of stocks was chosen under the Single Index Model (SIM) assumptions. Lastly, the current and the new portfolio were measured against each other using the respective Sortino ratios.
Wünsch, Paulo Eduardo Rosselli. "Evolução e perspectivas do seguro de vida e de acidentes pessoais no mercado segurador nacional." reponame:Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da UFRGS, 2006. http://hdl.handle.net/10183/10681.
Повний текст джерелаInsurance business is an activity extremely important in our routine, since it allows people to continue their lives, no matter which losses they have been through. Despite it, the number of people who contract an insurance policy in Brazil, especially of Life and Personal Accidents, is still very small if compared to the total Brazilian population. A number of causes could be indicated as responsible for this situation. Certainly, all of them present plausible reasons for their indication. This work studies which really are the main reasons that difficult the access of people to contract a policy and, obviously, to keep it.
Mármol, Jiménez Maite. "Política de dividendos en una cartera de seguros no vida: Un análisis desde la teoría colectiva del riesgo." Doctoral thesis, Universitat de Barcelona, 2002. http://hdl.handle.net/10803/2143.
Повний текст джерелаEl entorno en el que se desarrolla la tesis es el enfoque que ofrece la teoría del riesgo, que se centra básicamente en la modelización de la cuantía total de los siniestros de una cartera de riesgo.
Dentro de la teoría del riesgo se encuentran trabajos que plantean la introducción de políticas de dividendos en los modelos básicos que formalizan el comportamiento de las reservas en carteras de seguros no vida. La idea consiste en que la parte de las reservas consideradas excedentes se repartan en forma de dividendos. Formalmente, su introducción en el modelo, se realiza mediante la definición de barreras de dividendos que determinan las cuantías de reservas que como máximo la compañía de seguros ha decidido mantener.
El estudio de los efectos de la modificación del modelo mediante la introducción de estrategias de reparto de dividendos se convierte en el punto de partida de la tesis. Así, los objetivos generales de la tesis se pueden agrupar básicamente en dos:
· Analizar los efectos de la introducción de barreras de dividendos en la probabilidad de ruina.
· Cuantificar los dividendos repartidos.
Respecto al primer objetivo indicado, es evidente que la introducción de políticas de dividendos provoca una menor acumulación de reservas, y por tanto una mayor probabilidad de que las reservas sean insuficientes para cubrir la siniestralidad. Analizar cómo se verá afectada la solvencia de las carteras en función de la política de dividendos elegida será pues uno de los puntos a tratar a lo largo del trabajo.
En lo relativo a la cuantificación de los dividendos repartidos, se puede considerar el papel de los dividendos como incentivo a los accionistas que han aportado el capital inicial, dividendos que pueden ser considerados, bien como rendimientos, bien como amortización a su inversión inicial. Se debería valorar, por tanto, si un mayor reparto de dividendos compensa el mayor riesgo de insolvencia, situación que puede interpretarse como una más rápida amortización de las aportaciones iniciales.
De ahí surge la necesidad de cuantificar los dividendos repartidos, de analizar su influencia sobre la solvencia de la cartera y de determinar la política de dividendos considerada óptima desde el punto de vista de criterios económico-actuariales.
La elección de la magnitud elegida para valorar los dividendos repartidos es un aspecto básico. Así, veremos a lo largo del trabajo como en la literatura actuarial se trabaja con la esperanza del valor actual de los dividendos repartidos, asumiendo que el proceso acaba en el momento de ruina o bien permitiéndose valores negativos de las reservas, y por tanto la recuperación del proceso.
Una vez planteados los objetivos, surgió la necesidad de formalizar el modelo modificado con el reparto de dividendos. Así, en el Capítulo 2, se especifican las hipótesis a partir de las cuales se determina el reparto: se puede considerar que se repartirán dividendos siempre que el nivel de las reservas alcance el nivel de la barrera de dividendos (reparto continuo), o bien que el reparto sólo se producirá en momentos determinados del tiempo, suponiendo que las reservas sean mayores que la cuantía predeterminada por la barrera de dividendos (reparto discreto). Se recogen también los dos tipos de barreras definidas en la literatura actuarial: por un lado, las barreras reflectantes, que mantienen el nivel de las reservas en la barrera hasta la ocurrencia del siguiente siniestro, y por otro, las barreras absorbentes, definidas de tal forma que siempre que las reservas alcancen la barrera, se da por acabado el proceso.
Una vez definidas las hipótesis de reparto y su formalización, otro de los temas interesantes fue el de analizar las barreras que aparecían definidas en la literatura actuarial para controlar el crecimiento ilimitado de las reservas. Así, encontramos trabajos sobre la barrera constante y la barrera lineal creciente.
Nos centramos primero en el estudio de la barrera constante, realizado en los Capítulos 3 y 6. En el capítulo 3 se analiza suponiendo reparto continuo, y en el capítulo 6 se asume reparto discreto. Independientemente del reparto asumido, la característica básica es que, en el análisis en tiempo infinito, se producen valores de la probabilidad de ruina igual a uno. Se recoge la demostración asumiendo reparto continuo, y se presenta la demostración de que en el reparto discreto la ruina también es segura.
En el análisis de la barrera constante, al ser la ruina cierta, centramos el estudio en la cuantificación de los dividendos repartidos. En la primera parte del capítulo 3 se presentan nuevas medidas que permiten aportar datos sobre la cuantía y el momento en que se empiezan a repartir dividendos, suponiendo que éstos sean positivos, mientras que en la segunda parte se realiza un estudio en el que se determina un óptimo económico del nivel de la barrera y el nivel inicial de las reservas. La idea que nos llevó a plantear este problema es que se puede considerar el nivel inicial de las reservas como una aportación de los accionistas. La comparación de esta cuantía con los dividendos que recibirán a cambio permite hallar combinaciones óptimas y obtener datos para analizar la rentabilidad obtenida por los accionistas.
En el capítulo 6, en el que se analiza la barrera constante con reparto discreto, y tras buscar la bibliografía existente, hallamos que el cálculo de los dividendos repartidos se realizaba para unas distribuciones del coste total concretas. Así, nos planteamos un método de resolución válido para cualquier distribución discreta de la siniestralidad agregada. Optamos por el planteamiento de un sistema de ecuaciones lineal y su correspondiente generalización en la forma matricial que nos permitiese hallar la esperanza del valor actual de los dividendos, independientemente de la distribución del coste agregado.
La otra barrera planteada hasta ahora, es la barrera lineal tratada en el Capítulo 4. Aquí la ruina ya no es segura, por lo que debemos plantearnos el cálculo de la probabilidad de ruina, tema tratado en la primera parte del capítulo.
La segunda parte está dedicada a la valoración de las cuantías repartidas en forma de dividendos. De especial importancia en este capítulo es el uso de un planteamiento alternativo para el cálculo de la probabilidad de ruina y de los dividendos repartidos (Grandell (1991)), que nos permite la demostración analítica de las condiciones de contorno necesarias para la resolución de las ecuaciones en derivadas parciales obtenidas.
En el capítulo 5 presentamos una nueva barrera de dividendos a la que denominamos barrera parabólica. La idea de introducir una nueva estrategia de reparto de dividendos surgió cuando, mediante simulación, pudimos comprobar que existen barreras alternativas equivalentes desde el punto de vista de la solvencia, pero que producen un reparto de dividendos diferente. Analizamos en este capítulo la probabilidad de ruina y los dividendos repartidos, incluyéndose comparaciones con la barrera lineal.
En el capítulo 7 se presentan las conclusiones de la Tesis. En el capítulo 8 se incluyen los programas informáticos en Fortran y APL2 necesarios para el desarrollo de algunos apartados de la Tesis.
Книги з теми "Seguros (não vida)"
Pessoa, Henrique Novais. Segura bem para o branco não cair: Histórias africanas (contos da vida real). Alhos Vedros: Tip. Lousanense, 1986.
Знайти повний текст джерелаHabib Lantyer de Mello, Victor. 15 Direitos do Consumidor que você precisa saber. Navida Editora, 2021. http://dx.doi.org/10.51968/navida.direitosdoconsumidor.
Повний текст джерелаLourenço, Luciano, and Hudson Rodrigues Lima, eds. Resiliência ao Risco. RISCOS - Associação Portuguesa de Riscos, Prevenção e Segurança, 2020. http://dx.doi.org/10.34037/978-989-54942-7-9_8.
Повний текст джерелаLourenço, Luciano, and Vicente de Paulo da Silva, eds. Territórios em Risco. RISCOS - Associação Portuguesa de Riscos, Prevenção e Segurança, 2020. http://dx.doi.org/10.34037/978-989-54942-5-5_7.
Повний текст джерелаSilva, Fabio José Antonio da. Cogito Ergo “SUS”: relatos de experiencias de profissionais de educação física no SUS. Editora Amplla, 2021. http://dx.doi.org/10.51859/amplla.ces399.1121-0.
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Повний текст джерелаAcevedo Aguilar, Juan Pablo, Darío Francisco Bernal Guzmán, Juan José Bernal Guzmán, María Fernanda Bernal López, Alejandro Bohórquez Keeney, Minerva Campion Canelas, Juan David Cárdenas Ruiz, et al. Después del final. Edited by Sergio Roncallo-Dow, Daniel Aguilar Rodríguez, and Enrique Uribe-Jongbloed. Universidad de La Sabana, 2021. http://dx.doi.org/10.5294/978-958-12-0578-3.
Повний текст джерелаBernate Martínez, Juan Manuel, Leonor Mojica Sánchez, Diego Armando Jaramillo Ocampo, Luis Fernando Valero Iglesias, Camilo Andrés Roa Rugeles, Melva Irene Díaz Díaz, César Santiago Galindo, et al. Experiencias desde la cuarentena. Edited by Carol Viviana Castaño-Trujillo. 2020th ed. Editorial Corporación Universitaria del Meta -UNIMETA, 2020. http://dx.doi.org/10.52043/twxq1891.
Повний текст джерелаЧастини книг з теми "Seguros (não vida)"
"SEGURO DE VIDA. ¿SE PUEDE CONSIDERAR RENOVADO EL CONTRATO DE SEGURO AUNQUE DICHA CIRCUNSTANCIA NO SE RECOJA EXPRESAMENTE EN LAS CONDICIONES PARTICULARES?" In Cuestiones controvertidas en materia de derecho de seguros, 209–13. Dykinson, 2019. http://dx.doi.org/10.2307/j.ctvr7fb5r.36.
Повний текст джерелаMagalhães, Joaquim Romero. "Os primórdios de uma «vida segura e conversável» no Brasil." In O poder local em tempo de globalização: uma história e um futuro, 123–32. Imprensa da Universidade de Coimbra, 2005. http://dx.doi.org/10.14195/978-989-26-0439-8_6.
Повний текст джерела"OCULTACIÓN DOLOSA DEL RIESGO POR PARTE DEL ASEGURADO, A PESAR DE NO HABER SIDO SOMETIDO AL CUESTIONARIO. VALIDEZ DE LA “DECLARACIÓN DE SALUD” EN EL SEGURO DE VIDA." In Cuestiones controvertidas en materia de derecho de seguros, 214–19. Dykinson, 2019. http://dx.doi.org/10.2307/j.ctvr7fb5r.37.
Повний текст джерелаBARRETO, LILIÁDIA DA SILVA OLVEIRA, MIGUEL ARTURO CHAMORRO VERGARA, and NOÊMIA LIMA SILVA. "COVID-19 E AS AÇÕES PEDAGÓGICAS REMOTAS DO NUPATI/UFS: EDUCAÇÃO EM SAÚDE E ENVELHECIMENTO SAUDÁVEL." In Envelhecimento baseado em evidências: Tendências e Inovações. Realize, 2020. http://dx.doi.org/10.46943/vii.cieh.2020.01.049.
Повний текст джерелаSILVA, JOSÉ CRISTIANO PAES LEME DA. "AVALIAÇÃO EM IDOSOS: PERFIS DE MOBILIDADE FUNCIONAL EM INDIVÍDUOS FISICAMENTE ATIVOS DE AMBOS OS SEXOS." In Envelhecimento baseado em evidências: Tendências e Inovações. Realize, 2020. http://dx.doi.org/10.46943/vii.cieh.2020.01.042.
Повний текст джерелаJaniele Ferreira da, Silva, Barros Géssica Alexandre de, Duarte Larissa Querino da Silva, and Filho José Jordão. "POTENCIAL ANTIOXIDANTE DE EXTRATO DE ESPECIARIAS NA CONSERVAÇÃO DE PRODUTOS CÁRNEOS- REVISÃO." In Inovação, Gestão e Sustentabilidade na Agroindústria – Volume 02, 135–49. Instituto Internacional Despertando Vocações, 2021. http://dx.doi.org/10.31692/978-65-88970-18-8.135-149.
Повний текст джерелаLANDIM, ELANE CRISTINA SILVA, BRUNO WESLEY RAMALHO CIRILO FERREIRA, CIBERIO LANDIM MACEDO, and ANAÍS BEZERRA DE GUSMÃO. "CRITÉRIOS DE ESCOLHA NA FARMACOTERAPIA DA DEPRESSÃO NO PACIENTE IDOSO EM TEMPOS DE COVID-19." In Envelhecimento baseado em evidências: Tendências e Inovações. Realize, 2020. http://dx.doi.org/10.46943/vii.cieh.2020.01.025.
Повний текст джерелаDAVI AZEVEDO FERREIRA, REGINA LÍGIA WANDERLEI DE, and DAVI AZEVEDO FERREIRA. "O USO DE PSICOFÁRMACO POR PESSOAS IDOSAS: UMA REVISÃO INTEGRATIVA." In Envelhecimento baseado em evidências: Tendências e Inovações. Realize, 2020. http://dx.doi.org/10.46943/vii.cieh.2020.01.071.
Повний текст джерелаТези доповідей конференцій з теми "Seguros (não vida)"
Borrelli, Elis Mayumi Yamamoto, and Sergio Scheer. "Building Information Modeling nos processos de gerenciamento de instalações." In SIMPÓSIO BRASILEIRO DE TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO E COMUNICAÇÃO NA CONSTRUÇÃO. Antac, 2019. http://dx.doi.org/10.46421/sbtic.v2i00.182.
Повний текст джерелаSousa, Jenny Gil, and Catarina Mangas. "Acessibilidade no turismo e hotelaria: desafios contemporâneos." In INNODOCT 2020. Valencia: Editorial Universitat Politècnica de València, 2020. http://dx.doi.org/10.4995/inn2020.2020.11835.
Повний текст джерелаGarcés, Lina, Flávio Oquendo, and Elisa Yumi Nakagawa. "Uma arquitetura de referência para sistemas de casas inteligentes de apoio ao cuidado à saúde da perspectiva de Sistemas-de-sistemas." In Anais Estendidos do Simpósio Brasileiro de Computação Aplicada à Saúde. Sociedade Brasileira de Computação (SBC), 2019. http://dx.doi.org/10.5753/sbcas.2019.6287.
Повний текст джерелаSilva, Thays Rosa da, Gerson Zanusso Junior, Márcia Regina Momesso Neri Ferreira, and Hélen Cássia Rosseto. "FIDELIZAÇÃO DE DOADORES DE SANGUE: AVALIAÇÃO DA SATISFAÇÃO E PERCEPÇÃO DOS USUÁRIOS COM O SERVIÇO EM UM HEMOCENTRO REGIONAL." In II Congresso Brasileiro de Saúde On-line. Revista Multidisciplinar em Saúde, 2021. http://dx.doi.org/10.51161/rems/1459.
Повний текст джерелаSilva, Laura Beatriz, Nathalya Soken Ikeda, Laryssa Cruz Rocco, Mariana Benites Oshiro, and Rúbia Adrieli Sversut. "AVALIAÇÃO DA QUALIDADE FÍSICO-QUÍMICA DA MATÉRIAPRIMA E DOS COMPRIMIDOS GENÉRICOS DE PREDNISONA." In II Congresso Brasileiro de Ciências Farmacêuticas On-line. Revista Multidisciplinar em Saúde, 2021. http://dx.doi.org/10.51161/rems/1046.
Повний текст джерелаPereira, Mariana Soares. "USO DE QUIMIOTERAPIA E ELETROQUIMIOTERAPIA NO CONTROLE DE MELANOMA ORAL AMELANÓTICO CANINO - RELATO DE CASO." In I Congresso On-line Nacional de Clínica Veterinária de Pequenos Animais. Revista Multidisciplinar em Saúde, 2021. http://dx.doi.org/10.51161/rems/1922.
Повний текст джерелаLeal, Guilherme Guimarães, Julia Fernanda Bossolan Brito, and Wagner Carlucci. "DOENÇAS CRÔNICAS NÃO TRANSMISSÍVEIS: EM BUSCA DE NOVOS TRATAMENTOS ATUANTES NA MICROBIOTA INTESTINAL." In I Congresso Nacional de Microbiologia Clínica On-Line. Revista Multidisciplinar em Saúde, 2021. http://dx.doi.org/10.51161/rems/1164.
Повний текст джерелаDa Silva, Carlo, and Vinícius Garcia. "Uma Modelagem de Risco Centrada em Comportamentos para o Desenvolvimento Seguro de Serviços no Ecossistema Web." In Simpósio Brasileiro de Segurança da Informação e de Sistemas Computacionais. Sociedade Brasileira de Computação, 2019. http://dx.doi.org/10.5753/sbseg.2019.13983.
Повний текст джерелаDe Sá, Matheus, та Roberto Araújo. "A Implementação de um Protocolo Criptográfico para Geração Distribuída de Credenciais no Sistema CIVIS". У XIX Simpósio Brasileiro de Segurança da Informação e de Sistemas Computacionais. Sociedade Brasileira de Computação - SBC, 2019. http://dx.doi.org/10.5753/sbseg_estendido.2019.14007.
Повний текст джерелаChagas Manhães de Abreu, Gustavo Luiz, and Tiago Peghin Cenale. "Controle Ótimo Robusto de Vibrações em Sistemas com Variação de Frequência de Excitação utilizando Amortecedor Magnetoreológico e Observador de Estados." In Congresso Brasileiro de Automática - 2020. sbabra, 2020. http://dx.doi.org/10.48011/asba.v2i1.1077.
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