Log in

Relevant bibliographies by topics / Оцінка кредитного ризику / Journal articles

To see the other types of publications on this topic, follow the link: Оцінка кредитного ризику.

Journal articles on the topic 'Оцінка кредитного ризику'

Author: Grafiati

Published: 28 May 2022

Last updated: 31 July 2025

Create a spot-on reference in APA, MLA, Chicago, Harvard, and other styles

Select a source type:

Consult the top 50 journal articles for your research on the topic 'Оцінка кредитного ризику.'

Next to every source in the list of references, there is an 'Add to bibliography' button. Press on it, and we will generate automatically the bibliographic reference to the chosen work in the citation style you need: APA, MLA, Harvard, Chicago, Vancouver, etc.

You can also download the full text of the academic publication as pdf and read online its abstract whenever available in the metadata.

Browse journal articles on a wide variety of disciplines and organise your bibliography correctly.

1

Сарахман, Оксана, та Руслана Шурпенкова. "Оцінка кредитного ринку банківських установ: нові інструменти виявлення ризику та управління ним". Acta Academiae Beregsasiensis. Economics, № 7 (8 жовтня 2024): 238–50. http://dx.doi.org/10.58423/2786-6742/2024-7-238-250.

Full text

Abstract:

У сучасному світі, де геополітична нестабільність та конфлікти стають невіддільною частиною реальності, функціонування національної банківської системи супроводжується постійними викликами, що призводять до зростання рівня кредитних ризиків. Автори розглянули вплив воєнного конфлікту на чинники зростання кредитного ризику банків, його оцінку та інструменти управління в обліку за міжнародними стандартами. Досліджено зміни до низки нормативно-правових актів Національного банку України з питань, які визначають пруденційні підходи до оцінки кредитного ризику. Стаття підкреслює необхідність дотрима

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

2

Сич, Ольга, та Анастасія Сінявіна. "ОЦІНКА КРЕДИТНОГО РИЗИКУ БАНКУ В УМОВАХ ВОЄННОГО СТАНУ". Молодий вчений, № 7 (131) (30 грудня 2024): 251–55. https://doi.org/10.32839/2304-5809/2024-7-131-28.

Full text

Abstract:

У статті досліджується оцінка кредитного ризику банку в умовах воєнного стану на прикладі АТ «АБ «РАДАБАНК». Кредитні ризики є одними з основних загроз для банківської діяльності, особливо під час фінансових нестабільностей, тому задля створення ефективної роботи та мінімізації даних ризиків, варто проводити один з етапів управління – їх оцінку. В даній статті висвітлено динаміку чистого прибутку (збитку) банків. Наведено динаміку частки непрацюючих кредитів (NPL). На прикладі Банку проведено аналіз таких основних показників діяльності, як рентабельність власного капіталу, рівень резервування

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

3

Андрущак, Є. М., та В. С. Фуфалько. "ВПЛИВ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИХ ЧИННИКІВ НА УПРАВЛІННЯ КРЕДИТНИМ ПОРТФЕЛЕМ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ НА ПРИКЛАДІ АТ АКБ “ЛЬВІВ”". Herald of Lviv University of Trade and Economics Economic sciences, № 64 (7 жовтня 2021): 25–30. http://dx.doi.org/10.36477/2522-1205-2021-64-04.

Full text

Abstract:

В статті розглянуто основні чинники, які впливають на формування кредитного портфеля банку, а також ризики, які з ними пов’язані. Оцінка фінансово-економічних передумов управління кредитним ризиком у банківській системі України проводиться з метою створення ефективної системи управління ним. У процесі дослідження було розглянуто основні типи кредитного портфеля банків. Визначено, що тип кредитно-го портфеля формується залежно від мети діяльності банку. Зазначено, що кредитний портфель банку варто розглядати як сукупність активів, що піддається оцінці, сегментації, класифікації та управлінню. Т

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

4

Kovalenko, V. V. "УПРАВЛІННЯ РИЗИКОМ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОЗИЧОК НА ОСНОВІ МЕТОДІВ РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТУ". Actual problems of regional economy development 1, № 12 (2016): 3–10. http://dx.doi.org/10.15330/apred.1.12.3-10.

Full text

Abstract:

Стаття спрямована на дослідження методів та інструментів управління ризиком забезпечення банківських позичок. Обґрунтовано, що ефективність управління ризиком забезпечення банківських позичок залежить від системності, адекватності способів їх оцінки, методів контролю та своєчасності системи реагування з боку банків та регулятора. Метою статті є розробка рекомендацій щодо підвищення ефективності управління ризиком забезпеченням банківських позичок з урахуванням ризиків, що притаманні процесу супроводження заставного портфеля банків, в умовах значної невизначеності функціонування банків.&#

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

5

ДОЦЕНКО, Інна. "УПРАВЛІННЯ КРЕДИТНИМИ РИЗИКАМИ БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ В УМОВАХ ВОЄННОГО СТАНУ". MODELING THE DEVELOPMENT OF THE ECONOMIC SYSTEMS, № 1 (28 березня 2024): 156–62. http://dx.doi.org/10.31891/mdes/2024-11-22.

Full text

Abstract:

Воєнні дії на території України спричинили значні та непередбачувані зміни, як в економіці так і в фінансовій сфері. Діяльність банківських установ в умовах воєнного стану нерозривно пов'язана з різними видами ризиків, серед яких домінуюче місце займає кредитний ризик. Втрати від кредитного ризику можуть вплинути не лише на фінансову стійкість окремого банку, але й на стабільність банківської системи загалом. Тому обґрунтування теоретичних положень і методичних засад управління кредитним ризиком банку для забезпечення стабільності банківського сектору стає важливим завданням, вирішення якого д

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

6

Sadchykova, Iryna, and Anastasia Onoprienko. "ASSESSMENT OF THE CREDIT RISK OF A COMMERCIAL BANK UNDER THE CONDITIONS OF THE CORONA CRISIS." Problems and prospects of economics and management, no. 2(30) (2022): 115–24. http://dx.doi.org/10.25140/2411-5215-2022-2(30)-115-124.

Full text

Abstract:

The article carries out a thorough analysis of the essence of the concept of "credit risk", high-lights its causes and main features. The authors provide an analysis of the main indicators of the credit market of Ukraine, namely the dynamics of changes in credit risk factors. Such indicators include: the share of the loan portfolio in the assets of banks, the ratio of equity capital to the loan portfolio, the share of loans in foreign currency, the share of overdue loans and the share of non-performing loans, NBU credit risk standards and their compliance by commercial banks. Also, after the a

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

7

СИРОВЕТНИК, БОГДАН, ЯРОСЛАВ КІСЬ, and АНДРІЙ ХУДИЙ. "DEEP LEARNING MODELS FOR PREDICTION OF CREDIT RISK: COMPARATIVE ANALYSIS WITH TRADITIONAL METHODS." Herald of Khmelnytskyi National University. Technical sciences 335, no. 3(1) (2024): 399–403. http://dx.doi.org/10.31891/2307-5732-2024-335-3-54.

Full text

Abstract:

У сучасному середовищі управління фінансовими ризиками прогнозування кредитного ризику відіграє ключову роль у прогнозуванні ймовірності несплати позичальниками своїх платежів. З появою технологій моделі глибокого навчання стали багатообіцяючим підходом до оцінки кредитного ризику, пропонуючи розширені можливості для аналізу складних моделей у даних. Це есе заглибиться в сферу прогнозування кредитного ризику, забезпечуючи порівняльний аналіз між моделями глибокого навчання та традиційними методами, проливаючи світло на їх теоретичні основи та методи попередньої обробки даних. Прогнозування кре

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

8

Linder, Ye. "MACROECONOMIC SCENARIOS BUILDING AND BANK CREDIT RISK ASSESSMENT, BY THE EXAMPLE OF PSC "PROMINVESTBANK"." Bulletin of Taras Shevchenko National University of Kyiv Economics, no. 196 (2018): 46–53. http://dx.doi.org/10.17721/1728-2667.2018/196-1/7.

Full text

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

9

Кретов, Д. Ю. "ОЦІНКА ОПЕРАЦІЙНОГО РИЗИКУ ДЕРЖАВНИХ БАНКІВ УКРАЇНИ". Підприємництво і торгівля, № 29 (16 квітня 2021): 35–40. http://dx.doi.org/10.36477/2522-1256-2021-29-06.

Full text

Abstract:

У статті досліджено поняття операційного ризику комерційного банку, розкрито сутність системи управління операційним ризиком та розглянуто моделі, що дають змогу дати оцінку виявлених ризиків. Сьогодні операційні ризики визнаються важливими чинниками стабільності функціонування банків України. Операційні ризики, що виникають у банку, можна розглядати як потенційну можливість виникнення збитків у результаті помилок у діях співробітників, недосконалої організації бізнес-процесів і функціонування інформаційно-технологічних систем, неналежного внутрішнього контролю та впливу таких зовнішніх чинник

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

10

Петрук, Олександр Михайлович, та Анастасія Олександрівна Петрук. "Розвиток показників оцінки забезпечення фінансової стабільності банківської діяльності з урахуванням похідних фінансових інструментів". Економіка, управління та адміністрування, № 3(105) (4 жовтня 2023): 179–94. https://doi.org/10.26642/ema-2023-3(105)-179-194.

Full text

Abstract:

Статтю присвячено удосконаленню показників оцінки забезпечення фінансової стабільності банківської діяльності з урахування похідних фінансових інструментів, що здійснювалося за допомогою гіпотетико-дедуктивного методу, методів індукції та дедукції, узагальнення. У дослідженні обґрунтовано необхідність регулювання операцій банків з кредитними деривативами, зокрема, кредитно-дефолтними свопами, які мають суперечливий вплив на фінансову стабільність банківських установ та стали однією з причин світової фінансової кризи 2007–2009 років через дерегулювання операцій з ними. Кредитно-дефолтні свопи,

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

11

ЛАРІОНОВА, Катерина, та Геннадій КАПІНОС. "ОСОБЛИВОСТІ УПРАВЛІННЯ КРЕДИТНИМ РИЗИКОМ БАНКУ В УМОВАХ ФІНАНСОВОЇ НЕВИЗНАЧЕНОСТІ". MODELING THE DEVELOPMENT OF THE ECONOMIC SYSTEMS, № 2 (15 травня 2025): 264–73. https://doi.org/10.31891/mdes/2025-16-33.

Full text

Abstract:

У статті обґрунтовано необхідність розробки організаційно-економічного механізму кредитного ризику. На основі глибокого дослідження та систематизації наукових джерел щодо концептуальних засад організаційно-економічного механізму було надано власне визначення поняття організаційно-економічний механізм управління кредитним ризиком та обґрунтована основна його мета та завдання. На основі комплексного аналізу специфіки функціонування банківських установ було структуровано організаційно-економічний механізм управління кредитним ризиком банку, як дворівневу систему, що об’єднує підсистему формування

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

12

Грубляк, Оксана, та Артур Жаворонок. "Механізм функціонування кредитно-дефолтного СВОПу". Scientific Bulletin of Polissia, № 1(28) (2024): 329–38. http://dx.doi.org/10.25140/2410-9576-2024-1(28)-329-338.

Full text

Abstract:

Метою статті є визначення напрямів використання кредитно-дефолтного свопу для ефективного перерозподілу кредитного ризику. Кредитно-дефолтні свопи (CDS) є одним із найпоширеніших видів кредитних деривативів. У цій статті надається коротка історія ринку CDS та обговорюються його основні характеристики. Після опису базового механізму функціонування CDS представлено підхід до оцінки існуючих позицій CDS на ринку. Показано, що основними видами кредитнодефолтних свопів є Single-name (іменний) CDS, Index (індексні) CDS, Non-index (інші неіндексні) CDS. Проаналізовано динаміку вартості кредитно-дефол

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

13

Вержбицький, П. М. "Особливості застосування сучасних методів оцінки кредитного ризику в Україні". Наукові записки Національного університету "Києво-Могилянська академія" 146 (2013): 12–16.

Find full text

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

14

Бардадим, М. В. "ЕТИЧНІ АСПЕКТИ УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ В СУЧАСНИХ УМОВАХ ЕКОНОМІЧНИХ ПЕРЕТВОРЕНЬ: ВІД ТЕОРІЇ ДО ПРАКТИКИ". Цифрова економіка та економічна безпека, № 5 (14) (30 вересня 2024): 99–102. http://dx.doi.org/10.32782/dees.14-15.

Full text

Abstract:

У статті проаналізовано теоретичні постулати етичних аспектів управління ризиками в сучасних умовах економічних перетворень, акцентовано увагу на необхідності запровадження комплексних економічних перетворень, проведенні глибинного наукового дослідження понятійно-категоріального апарату визначеної дефініції «етичні аспекти управління ризиками», враховуючи глобалізаційні зрушення й трансформаційні економічні процеси. Крім того, у матеріалах наукового дослідження проаналізовано перелік спектру моделей кількісної та якісної оцінки ступеню впливу реальних та потенційних ризиків макроекономічного х

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

15

Блащук-Дев’яткіна, Наталія, та Марта Біда. "ОЦІНКА ВПЛИВУ ВОЄННОГО СТАНУ НА КРЕДИТНИЙ РИНОК УКРАЇНИ". Молодий вчений, № 10 (122) (31 жовтня 2023): 177–82. http://dx.doi.org/10.32839/2304-5809/2023-10-122-35.

Full text

Abstract:

В статті проаналізовано визначення вітчизняних науковців поняття «кредитний ринок» та наведене власне розуміння цього терміну. Розкрито основні елементи кредитного ринку: позичальники, кредитори, процентні ставки, позичальні продукти, ризики, регулювання та нагляд, а також фінансові інструменти. Висвітлено основні засоби впливу кредитного ринку на національну економіку. Виявлено, що кредитний ринок є важливим механізмом для сприяння економічному зростанню, інвестиціям та створенню більш стабільної та розвиненої економіки в країні. Наведено основні впливи воєнного стану на кредитний ринок Украї

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

16

Кажан, В. А. "Сучасні моделі оцінки кредитного ризику позичальника в банківській системі Європейського союзу". Формування ринкових відносин в Україні, № 10 (77) (2007): 29–35.

Find full text

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

17

Нагорний, П. Д., та В. В. Смаль. "ВПЛИВ СТРУКТУРИ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ НА ЕФЕКТИВНІСТЬ КРЕДИТНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ". Трансформаційна економіка, № 1 (06) (26 квітня 2024): 43–47. http://dx.doi.org/10.32782/2786-8141/2024-6-8.

Full text

Abstract:

Не дивлячись на активне впровадження комерційними банками нових продуктів, основаних на використанні цифрових технологій, на сьогодні основним джерелом формування банківських доходів є здійснення кредитних операцій. Саме тому, одним із головних завдань, яке на сьогодні має стояти перед банківським менеджментом, є ефективне управління його кредитним портфелем. За умов високого ступеня невизначеності на фінансовому ринку, посилення конкуренції на ринку кредитування суб’єктів малого та середнього бізнесу як основного постачальника кредитних послуг особливої актуальності набуває проблема управлінн

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

18

Камінський, А. Б. "Оцінка ефективності кредитного ризик-менеджменту на основі інформації бюро кредитних історій". Наукові записки НаУКМА. Економічні науки 3, вип. 1 (2018): 50–55.

Find full text

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

19

Shyshkina, Olena, та Pavlo Nahornyi. "ОЦІНЮВАННЯ РИЗИКУ БАНКРУТСТВА КРЕДИТНИХ УСТАНОВ". PROBLEMS AND PROSPECTS OF ECONOMIC AND MANAGEMENT, № 4(24) (2020): 136–45. http://dx.doi.org/10.25140/2411-5215-2020-4(24)-136-145.

Full text

Abstract:

У статті запропонована методика оцінки ризику банкрутства кредитних установ України на підставі даних публічної фінансової звітності. Виділено 13 ключових показників балансу кредитної установи, які можуть виконувати індикативну функцію щодо ризику банкрутства. На підставі даних вибірки з 40 банків (20 – діючі банки, 20 – банкрути) запропонована система якісних ознак високої ймовірності банкрутства/платоспроможності. Проведено кластерний аналіз вибірки і сформована матриця контрольних точок відносних балансових показників для різних рівнів ризику банкрутства. Отримана матриця використана під ча

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

20

Нікольчук, Юля. "ПЕРСПЕКТИВИ РОЗВИТКУ СПОЖИВЧОГО КРЕДИТУВАННЯ В УКРАЇНІ В СУЧАСНИХ УМОВАХ". MODELING THE DEVELOPMENT OF THE ECONOMIC SYSTEMS, № 2 (30 червня 2022): 115–20. http://dx.doi.org/10.31891/mdes/2022-4-15.

Full text

Abstract:

Актуальність наукового дослідження обумовлена тим, що значну роль в одержанні прибутку банків має кредитування фізичних осіб, тому що стабільність кредитних відносин з індивідуальним клієнтом, розмаїтість форм кредитування багато в чому визначають ефективність функціонування банку. Одним із засобів розширення обсягів операцій з надання кредитів населенню при одночасному зниженні кредитного ризику є розробка та впровадження кредитних продуктів. Це може бути досягнуто шляхом ревізії і доопрацювання діючих схем кредитування вітчизняних банків з урахуванням значного практичного досвіду з надання к

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

21

Крот, Л. М., Л. П. Шаповал та П. М. Фугело. "МАКРОПРУДЕНЦІЙНЕ УПРАВЛІННЯ ПРОБЛЕМНИМИ АКТИВАМИ БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ". Podilian Bulletin Agriculture Engineering Economics, № 33 (17 березня 2023): 104–14. http://dx.doi.org/10.37406/2706-9052-2020-2-12.

Full text

Abstract:

Використання вже відомих та пошук нових дієвих макропруденційних інструментів управління проблемними активами банку є досить важливим питанням сьогодення. Це потребує поглибленого дослідження цього питання в умовах збереження макроекономічної стабільності та недопущення накопичення системних ризиків в банківській системі. Тому мета статті полягає в узагальненні теоретичних та практичних засад здійснення макропруденційного управління проблемними активами банківських установ. Доведена необхідність запровадження системи раннього реагування як дієвого макропруденційного інструменту управління проб

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

22

Орлов, О. В. "Мінімізація кредитних ризиків у діяльності сільських кредитних спілок із використанням систем скорингу". Вісник Полтавської державної аграрної академії, № 4 (25 грудня 2015): 99–102. http://dx.doi.org/10.31210/visnyk2015.04.25.

Full text

Abstract:

У статті розглянуто проблему кредитних ризиківу роботі сільських кредитних спілок та запропонова-но ефективну систему оцінки таких ризиків з викорис-танням системи скорингу. Наведені теоретичніджерела скорингу, як наукового методу. Надані кон-кретні пропозиції щодо розвитку та застосуванняскорингу в роботі сільських кредитних спілок. Акцен-товано увагу на важливості та необхідності засто-сування зазначеного методу в практичній діяльностіданих організацій, доцільності розробки єдиної моде-лі автоматизованої системи кредитного скорингудля мінімізації кредитних ризиків в роботі сільсько-господарс

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

23

Гуцан, Тетяна, Ольга Мельникова та Даниїл Міхнов. "КРЕДИТНА ПОЛІТИКА ЯК ІНСТРУМЕНТ УПРАВЛІННЯ ФІНАНСОВОЮ СТАБІЛЬНІСТЮ ТА РОЗВИТКОМ ПІДПРИЄМНИЦТВА". Проблеми і перспективи розвитку підприємництва, № 34 (16 липня 2025): 144–54. https://doi.org/10.30977/ppb.2226-8820.2025.34.144.

Full text

Abstract:

УДК 338.2, JEL Classification: Е5 Гуцан Т. Г., Мельникова О. В., Міхнов Д. П. КРЕДИТНА ПОЛІТИКА ЯК ІНСТРУМЕНТ УПРАВЛІННЯ ФІНАНСОВОЮ СТАБІЛЬНІСТЮ ТА РОЗВИТКОМ ПІДПРИЄМНИЦТВА Мета. Визначення особливостей кредитної політики України в умовах війни, аналіз її впливу на забезпечення фінансової стабільності та розвитку підприємництва, а також виявлення перспектив подальшої кредитної підтримки українського бізнесу. Методика дослідження. У роботі для розкриття ролі кредитної політики у стабілізації національної економіки та підтримки малого й середнього бізнесу застосовано методи системного аналізу, п

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

24

Павлюк, Є., та О. Павлюк. "ЗАСТОСУВАННЯ СТАТИСТИЧНИХ ПРИЙОМІВ У ПРАКТИЦІ ПОБУДОВИ ШКАЛИ ЙМОВІРНОСТІ ДЕФОЛТУ". Financial and credit activity problems of theory and practice 5, № 40 (2021): 35–44. http://dx.doi.org/10.18371/fcaptp.v5i40.244867.

Full text

Abstract:

Анотація. Обґрунтовано основні характерні властивості кривої PD (Probabilityofdefault), що сформувалися у практиці моделювання. Доведено, що основними характеристиками кривої PD є те, що вона ґрунтуватися на даних про фактичну відносну частоту дефолтів у кожному з ризик-класів за обраний період часу і має форму, що апроксимує або збігається з експонеційнійною функцією. Показано, що важливим аспектом, який впливає на калібрування, є кількість рейтингових класів і способи їх побудови. Визначено, що нахил кривої демонструє класифікаційну ефективність моделі. Для моделей із високими дискримінаторн

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

25

Москвічова, О. С. "ПОРІВНЯЛЬНИЙ АНАЛІЗ МОДЕЛЕЙ ІПОТЕЧНОГО РЕФІНАНСУВАННЯ". Actual problems of regional economy development 2, № 16 (2020): 271–78. http://dx.doi.org/10.15330/apred.2.16.271-278.

Full text

Abstract:

В складній фінансово-економічній та політичній ситуації, збій кредитної системи безумовно може стати причиною банківської кризи, що вже неодноразово траплялось в історії України. Проблеми з ліквідністю та платоспроможністю банківських кредитних установ у такій ситуації може вирішити НБУ як кредитора останньої інстанції, який здійснює підтримку банків шляхом рефінансування. Однак кризові явища у вітчизняній банківській системі спонукають по-новому розглядати рефінансування банків, що стимулює до пошуків його ефективних інструментів та механізмів, зокрема до іпотечного рефінансування. Досвід фін

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

26

ТРОЯН, Кирило. "АНАЛІЗ КОІНТЕГРАЦІЇ РИНКУ КРИПТОВАЛЮТ". Herald of Khmelnytskyi National University. Economic sciences 332, № 4 (2024): 447–56. http://dx.doi.org/10.31891/2307-5740-2024-332-68.

Full text

Abstract:

У цьому дослідженні вивчається внутрішня динаміка ринку криптовалют за допомогою комплексного аналізу коінтеграційних зв'язків та їхнього зв'язку з обсягами торгів. Вивчивши 71 687 криптовалютних пар, ми виявили, що 79,06% з них демонструють значну коінтеграцію на 95% довірчому рівні, що свідчить про значну ринкову інтеграцію в рамках криптовалютної екосистеми. Аналіз виявив чіткі моделі інтеграції між різними категоріями криптовалют: токени NFT, metaverse-токени та токени інтероперабельності демонструють особливо високий рівень коінтеграції (>90%), в той час як стейблкоіни та токени для сх

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

27

Levandivskyi, O. T., I. F. Balaniuk, P. Ye Matkovsky та D. I. Shelenko. "БЮДЖЕТУВАННЯ ЯК СИСТЕМА КОНТРОЛЮ У ДІЯЛЬНОСТІ ФІНАНСОВО-КРЕДИТНИХ УСТАНОВ". Actual problems of regional economy development 1, № 18 (2022): 67–78. http://dx.doi.org/10.15330/apred.1.18.67-78.

Full text

Abstract:

У статті розглянуто бюджетування, як систему контролю діяльності фінансово-кредитних установ. Акцентовано увагу на необхідності впровадження бюджетування у діяльності фінансово-кредитних установ. Розглядаються й аналізуються методичні підходи у бюджетуванні фінансово-кредитних установ. Відображено роль бюджетування в діяльності фінансово-кредитних установ на основі функції бюджетного планування, організації, мотивування, контролю та регулювання. Проведено аналіз чинників що впливають на низьку ефективність бюджетування у діяльності фінансово-кредитних установ. Досліджено основні види оці

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

28

СУШАРНИК, Ярослав Анатолійович. "ТЕОРІЯ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИХ КРИЗ В КОНТЕКСТІ ЕКОНОМІЧНОГО АНАЛІЗУ ТА СТАТИСТИКИ". Інклюзія і суспільство, № 3 (12 лютого 2025): 35–40. https://doi.org/10.32782/2787-5137-2024-3-5.

Full text

Abstract:

Дослідження присвячене комплексному вивченню теорії фінансово-економічних криз з урахуванням сучасних підходів економічного аналізу та статистичних методів. У роботі здійснено глибокий аналіз ключових теоретичних концепцій, що розкривають природу фінансово-економічних криз, а також механізми їх виникнення та розвитку в умовах глобалізованої економіки. Вивчено різноманітні теорії, теорії фінансових бульбашок, кризові моделі, а також новітні підходи до аналізу нестабільності фінансових систем. Особлива увага в дослідженні приділена інтеграції економічного аналізу з використанням статистичних мет

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

29

Фарапонов, Геннадій. "СУТНІСТЬ ТА СКЛАДОВІ ПОЛІТИКИ ДЕРЖАВИ НА РИНКУ НЕБАНКІВСЬКИХ ФІНАНСОВИХ УСТАНОВ". Сталий розвиток економіки, № 2(49) (30 квітня 2024): 200–206. http://dx.doi.org/10.32782/2308-1988/2024-49-31.

Full text

Abstract:

У статті розглянуто проблему формування взаємного зв'язку між грошово-кредитною, макропруденційною та мікропруденційною політиками та проведено ідентифікацію цілей та завдань політики регулювання діяльності небанківських фінансових установ. Визначено, що пруденційний нагляд – процес, що включає три стадії здійснення наглядової процедури як запобіжного заходу щодо виявлення порушення вимог регулятора: отримання інформації про наглядовий фінансово-кредитний інститут; аналіз отриманих даних; ухвалення рішення про «контрольну» точку. Ми пропонуємо виділяти поняття наглядових процедур та контрольни

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

30

Шевчук, Тетяна, Олена Сідельник та Галина Кравчук. "АНАЛІЗ ВПЛИВУ КОРОНАКРИЗИ НА ЕКОНОМІКУ УКРАЇНИ". Вісник Університету банківської справи, № 1(40) (24 травня 2021): 34–41. http://dx.doi.org/10.18371/2221-755x1(40)2021237577.

Full text

Abstract:

Розглянуто особливості та характер економічної кризи, спричиненої пандемією COVID-19; оцінки, зроблені науковцями-аналітиками стосовно прогнозів перебігу коронакризи і факторів, які несуть загрозу світовій економіці. Україна опинилася в новій системі ризиків, пов’язаних зі світовою економічною рецесією, що спонукало сповільнення економічної динаміки. Проведено аналіз впливу введення суворих карантинних умов на різні сфери економічної діяльності в Україні. Зменшення ділової активності, спровоковане пандемією, погіршенням кон’юнктури на світових ринках низки промислових товарів, послабленням інв

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

31

Turyanskyy, Yu I. "Ідентифікація макрофінансових показників у сфері управління державними фінансами". Scientific Bulletin of UNFU 29, № 9 (2019): 105–9. http://dx.doi.org/10.36930/40290918.

Full text

Abstract:

Зосереджено увагу на особливостях аналізу макрофінансових показників у сфері управління державними фінансами. Наголошено, що ефективність податкового регулювання залежить від значного числа інтересів та факторів і визначається використанням відповідних макрофінансових індикаторів, які потрібні для комплексного аналізу і вибору сценаріїв досягнення стратегічних цілей. Показано важливість розмежування макрофінансової та макроекономічної сфер. Макрофінансовими індикаторами визначено доходи та видатки зведеного бюджету, державний борг, показники грошово-кредитної сфери. Оскільки управління є безпе

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

32

Рущишин, Н. М., О. Р. Пелех, А. Р. Козак та Н. М. Криворучко. "СУЧАСНИЙ СТАН БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ УКРАЇНИ ТА ПЕРСПЕКТИВИ ЇЇ РОЗВИТКУ". Herald of Lviv University of Trade and Economics Economic sciences, № 75 (4 квітня 2024): 27–36. http://dx.doi.org/10.32782/2522-1205-2024-75-04.

Full text

Abstract:

У статті окреслено значимість банківської системи і зазначено, що сучасна банківська система є одним з ключових елементів національної економіки. Банки, будучи фінансовими посередниками, обслуговують сферу грошових відносин, і від їх фінансової стабільності і ліквідності залежить макроекономічна рівновага фінансово-економічної сфери. Метою статті є дослідження сучасного стану банківської системи України та окреслення перспектив її розвитку в умовах сьогодення. У статті наведено основні функції фінансової системи, які виконує банківська система. Проведено аналіз сучасного стану банківської сист

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

33

Переверзєва, А. В., та А. О. Осаул. "ОСОБЛИВОСТІ ФОРМУВАННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО КЛІМАТУ РЕГІОНУ В УМОВАХ ЕКОНОМІЧНОЇ НЕСТАБІЛЬНОСТІ". Visnik Zaporiz'kogo nacional'nogo universitetu. Ekonomicni nauki, № 2 (50) (12 серпня 2021): 79–82. http://dx.doi.org/10.26661/2414-0287-2021-2-50-15.

Full text

Abstract:

Стаття присвячена дослідженню особливостей формування інвестиційного клімату на регіональному рівні в умовах поглиблення зовнішніх викликів та економічної нестабільності. На основі аналізу виокремлено чинники, які формують інвестиційний клімат регіону, та згруповано їх за двома напрямами за критерієм розмежування яких є незмінність/змінність у часі: перша група чинників потребує тривалого періоду для реалізації змін – «жорсткі» чинники та друга група – зміни можливі протягом нетривалого періоду часу – «м’які» чинники. Доведено, що на сучасному етапі інвестиційний клімат у регіоні більшою мірою

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

34

Liu, Ye. "Using the Thinking of the Rule of Law to Resolve Major Risks." Форум права 67, no. 2 (2021): 6–11. https://doi.org/10.5281/zenodo.4650267.

Full text

Abstract:

<strong>Problem statement. </strong>Entering a new era, profound changes have taken place in China's principal contradiction. While making a series of great historical achievements, it is also facing challenges from all aspects. It is mainly manifested in six areas: political security, economic security, cultural security, social security, ecological security and diplomatic security. China is a country under the rule of law, which relies on the law to maintain social stability and people's livelihood stability. Therefore, it is necessary to use the rule of law to resolve major risks. <

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

35

Костюченко, Я. М. "ПРАВОВЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ТОРГІВЛІ МІЖ УКРАЇНОЮ ТА ЄВРОПЕЙСЬКИМИ КРАЇНАМИ". Прикарпатський юридичний вісник, № 1(26) (28 листопада 2019): 221–25. http://dx.doi.org/10.32837/pyuv.v0i1(26).43.

Full text

Abstract:

У статті з’ясовано, що в умовах сучасного світу найбільш впливовою рушійною силою розвитку економіки є різні форми міжнародної торгівлі, яка охоплює сферу міжнародних економічних відносин і представлена сукупністю зовнішнього обміну товарами, послугами, інтелектуальною власністю з іншими країнами. Для міжнародної торгівлі характерне існування світового ринку, який є сферою формування товарно-грошових відносин між низкою країн, що базується на засадах міжнародного поділу праці та низці інших виробничих чинників. Товар, який реалізується в межах світового ринку, є своєрідним інформаційним інстру

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

36

Zhukova, Julia, та Marina Volyk. "СТВОРЕННЯ РЕЗЕРВУ ПО СУМНІВНИХ БОРГАХ ЯК ЕЛЕМЕНТ УПРАВЛІННЯ ДЕБІТОРСЬКОЇ ЗАБОРГОВАНІСТЮ". Європейський науковий журнал Економічних та Фінансових інновацій, № 1 (25 жовтня 2018): 51–57. http://dx.doi.org/10.32750/2018-0106.

Full text

Abstract:

У роботі висвітлені теоретичні та методичні аспекти управління дебіторською заборгованістю організації на основі створення резерву по сумнівних боргах. Розглянуто методи розрахункової суми резерву сумнівних боргів. Охарактеризовані відмінності між бухгалтерським і податковим обліком резервів за сумнівною заборгованістю. Нестабільність та недостатня визначеність розвитку економіки України, міжнародна фінансова криза збільшують проблеми, що склалися у системі відносин між суб’єктами господарювання щодо комерційного кредитування. Незважаючи на деяке подолання кризи неплатежів, розміри дебіт

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

37

Chernionkov, Yaroslav. "Професійна мобільність майбутнього вчителя іноземних мов: психологічні та педагогічні умови". Освітній простір України, № 15 (15 квітня 2019): 145–52. http://dx.doi.org/10.15330/esu.15.145-152.

Full text

Abstract:

Дане дослідження було проведено з метою визначення основних характеристик теоретико-методологічних основ понять "мобільність", "професійна мобільність майбутнього вчителя іноземних мов", "умов", "педагогічних умов" у вищих навчальних закладах. Автор дослідив, проаналізував і окреслив провідні психолого-педагогічні умови професійної мобільності майбутніх фахівців у сфері іноземних мов (активність практично-педагогічної діяльності іноземною мовою; адаптивність студентів в різних умовах, колективах, ситуаціях, професіях; психологічна підтримка процесу формування професійної мобільності через інди

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

38

Петик, Любов, та Карина Міщенко. "ОЦІНКА БАНКІВСЬКИХ РИЗИКІВ В УМОВАХ ВІЙНИ". Економіка та суспільство, № 65 (29 липня 2024). http://dx.doi.org/10.32782/2524-0072/2024-65-98.

Full text

Abstract:

Стаття аналізує вплив військового конфлікту на банківський сектор України, зокрема, визначає основні ризики, що виникають через зміни в економічному та соціальному середовищі. У 2022 році спостерігалося значне зростання макроекономічних і кредитних ризиків, що зумовлено загальною нестабільністю в країні. Водночас ризик ліквідності залишався на низькому рівні завдяки ефективному антикризовому управлінню з боку банків. Динамічна оцінка, проведена у 2024 році, вказує на певну стабілізацію ситуації, що виразилося в зниженні рівнів ризиків ліквідності, прибутковості та кредитного ризику для корпора

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

39

Druhova, Olena, Svitlana Klepikova, and Viktoriy Romaniv. "CREDIT RISK ASSESSMENT IN THE BANK'S FINANCIAL ACTIVITY." Black Sea Economic Studies, no. 63 (2021). http://dx.doi.org/10.32843/bses.63-18.

Full text

Abstract:

The purpose of the article is to study the current state of assessment and management of credit risk of banks, analysis of the regulatory framework governing credit risk management and the formation of reserves for active operations, as well as identifying ways to stimulate credit activity of banks in modern conditions. The main factors of credit risk by types of credit risks are presented. Particular attention is paid to individual and portfolio credit risk. The types of active operations on which determine the credit risk are defined. The general essence of commercial risk and directly credi

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

40

Катаєва, Світлана, та Галина Ліжанська. "ЗАСТОСУВАННЯ МЕТОДИКИ ВИЗНАЧЕННЯ ОСНОВНИХ СТРУКТУРНИХ ПАРАМЕТРІВ КРЕДИТУ". Економіка та суспільство, № 44 (25 жовтня 2022). http://dx.doi.org/10.32782/2524-0072/2022-44-33.

Full text

Abstract:

Стаття присвячена актуальним питанням визначення основних структурних параметрів кредиту, продемонстровано узгодження суми кредиту і строків кредитування, розрахунок процентної ставки за користування кредитом з урахуванням даних необхідної норми рентабельності власного капіталу банку, його операційних витрат з урахуванням кредитного ризику та визначено рівень процентної ставки по кредиту в умовах інфляції. Обґрунтовано, що створення резервів під проблемні кредити для підтримки ліквідності активів банку забезпечить стабільні умови фінансової діяльності і обмеження кредитного ризику. Досліджено

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

41

Щербіюк, Амір, та Наталія Ткачук. "СУЧАСНІ ПІДХОДИ ДО УПРАВЛІННЯ КРЕДИТНИМ РИЗИКОМ БАНКУ: ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ТА ПРАКТИЧНІ ІНСТРУМЕНТИ". Економіка та суспільство, № 63 (27 травня 2024). http://dx.doi.org/10.32782/2524-0072/2024-63-27.

Full text

Abstract:

У статті досліджуються сучасні підходи до управління кредитним ризиком у банківській діяльності, акцентуючи увагу на теоретичних завданнях та практичних інструментах. Розглядаються методичні аспекти оцінки ефективності управління кредитним ризиком, включаючи процеси ідентифікації, оцінки, контролю, моніторингу та мінімізації ризиків. Аналізуються принципи, які забезпечують отримання банком відповідної винагороди за прийняття ризиків та їх обмеження. На основі останніх досліджень висвітлюються сучасні методи, такі як стохастичне планування, надійна оптимізація, імітаційне моделювання та евристи

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

42

Остап’юк, Наталія, та Діана Климович. "АНАЛІЗ ТА УДОСКОНАЛЕННЯ КОЕФІЦІЄНТІВ РИЗИКУ НЕВИКОНАННЯ ЗОБОВ’ЯЗАНЬ ЗА ФІНАНСОВИМИ ІНСТРУМЕНТАМИ УНІТАРНИХ ПІДПРИЄМСТВ ТА ГОСПОДАРСЬКИХ ТОВАРИСТВ ДЕРЖАВНОГО СЕКТОРУ ЕКОНОМІКИ". Економіка та суспільство, № 67 (30 вересня 2024). http://dx.doi.org/10.32782/2524-0072/2024-67-136.

Full text

Abstract:

Досліджено питання методики достовірного нарахування резерву під очікувані кредитні збитки, доведено аспект впливу резерву під кредитні збитки на оцінку ресурсів підприємства, проаналізовано основну проблему в достовірному формуванні резерву під очікувані кредитні збитки, запропоновано удосконалення коефіцієнтів ризику невиконання зобов’язань за фінансовими інструментами унітарних підприємств та господарських товариств державного сектору економіки, доведено необхідність в Ідентифікація фінансових активів і фінансових інструментів, які підлягають тестуванню на ризик можливих кредитних збитків,

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

43

Жуковська, О. А. "ПРО ОДИН ПІДХІД ДО ФОРМАЛЬНОГО ОЦІНЮВАННЯ КВАЛІФІКАЦІЇ КРЕДИТНИХ АНАЛІТИКІВ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ". Економічний вісник Національного технічного університету України «Київський політехнічний інститут», № 22 (28 червня 2022). http://dx.doi.org/10.20535/2307-5651.22.2022.260167.

Full text

Abstract:

Неефективне управління у сфері кредитування може призвести до суттєвих втрат і навіть банкрутства банку. Отже, для мінімізації можливих втрат фахівці банку мають провести кредитну оцінку платоспроможності потенційного позичальника на високому рівні. Цей факт і висока конкуренція банків у цій сфері призвела до широкого застосування скоринг систем. Водночас немає універсальної моделі кредитного скорингу і автоматизована система неспроможна зафіксувати підозрілу поведінку чи граничний стан клієнта. Таким чином, при прийнятті кредитного рішення доцільно спиратися не тільки на результати скоринг си

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

44

Лінтур, Інна, та Сергій Ковач. "НАПРЯМКИ ДОСЛІДЖЕННЯ РИЗИКОВОСТІ КРЕДИТНИХ ОПЕРАЦІЙ В БАНКІВСЬКОМУ БІЗНЕСІ". Економіка та суспільство, № 25 (30 березня 2021). http://dx.doi.org/10.32782/2524-0072/2021-25-16.

Full text

Abstract:

Стаття присвячена характеристиці кредитних ризиків у банківській діяльності в цілому, а також пошуку ефективних шляхів зниження. Визначено найефективніші та найбільш поширені способи аналізу кредитних ризиків та вибору потрібних методів їх вимірювання. Окреслено внутрішні і зовнішні напрямки мінімізації, способи зменшення негативних впливів кредитних ризиків на банківську діяльність у цілому. Проаналізовано значення нормативів НБУ покликаних регулювати величину кредитного ризику в банківській діяльності. Наведено шляхи виявлення ризиковості кредитних операцій через аналіз якості кредитного пор

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

45

Волкова, Неля, та Анна Щербата. "РОЗВИТОК ФОРМ І ВИДІВ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ КРЕДИТІВ БАНКУ ТА ЗАСОБІВ ПІДВИЩЕННЯ КРЕДИТНОГО РЕЙТИНГУ". Економіка та суспільство, № 63 (27 травня 2024). http://dx.doi.org/10.32782/2524-0072/2024-63-101.

Full text

Abstract:

Стаття присвячена актуальним питанням розвитку форм і видів забезпечення кредитів банку та засобів підвищення кредитного рейтингу. Обґрунтовано та систематизовано основні форми та види забезпечення кредитів банку, з’ясовано необхідність кредитного забезпечення. Здійснено оцінку основних видів кредитного забезпечення, таких як застава, поручительство та гарантії, проаналізовано їх ефективність та ризики на прикладі АТ «Райффайзен Банк». Також визначено засоби підвищення кредитного рейтингу, включаючи покращення фінансової звітності, диверсифікація джерел фінансування та покращення управління ри

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

46

Солошенко, О. М. "ІННОВАЦІЙНІ ПРАКТИКИ ТА ІННОВАЦІЙНИЙ ПОТЕНЦІАЛ МЕТОДОЛОГІЇ КРЕДИТНОГО СКОРИНГУ КОМПАНІЙ МІКРОКРЕДИТУВАННЯ". Economics and Management, 30 вересня 2024, 129–34. https://doi.org/10.36919/2312-7872.3.2024.129.

Full text

Abstract:

Метою статті є дослідження сучасних інноваційних практик, що застосовуються в кредитному скорингу компаніями мікрокредитування, а також проведення ретельної оцінки майбутніх перспектив та інноваційного потенціалу методології кредитного скорингу загалом. Наукові результати дослідження і прогнозування інноваційних трендів методології кредитного скорингу для мікрофінансових організацій було отримано за допомогою наступних методів: аналіз окремих компонентів сучасних інноваційних процесів побудови моделей кредитного скорингу, синтез окремих тенденцій розвитку та їх системне узагальнення в високорі

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

47

Плахота, Андрій. "ОСОБЛИВОСТІ ОЦІНКИ КРЕДИТНОГО РИЗИКУ ПРИ КРЕДИТУВАННІ ПІДПРИЄМСТВ КОМЕРЦІЙНИМИ БАНКАМИ В УМОВАХ ВІЙНИ". Актуальні питання у сучасній науці, № 8(26) (30 серпня 2024). http://dx.doi.org/10.52058/2786-6300-2024-8(26)-140-150.

Full text

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

48

Тітов, Денис, та Олександр Шедловський. "ФІНАНСОВА БЕЗПЕКА КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ УКРАЇНИ В УМОВАХ НЕСТАБІЛЬНОСТІ РИНКОВОГО СЕРЕДОВИЩА". Економіка та суспільство, № 64 (24 червня 2024). http://dx.doi.org/10.32782/2524-0072/2024-64-123.

Full text

Abstract:

У статті досліджуються сучасні підходи до забезпечення фінансової безпеки комерційних банків України в умовах нестабільності ринкового середовища. На основі останніх досліджень висвітлюються сучасні методи, такі як аналітика Big Data, блокчейн-технології, штучний інтелект та інші цифрові інструменти, що застосовуються для підвищення ефективності управління ризиками та захисту від кіберзагроз. Здійснено оцінку нормативних значень фінансових показників, встановлених Національним банком України (НБУ), та досліджено їх роль у запобіганні підвищеної концентрації ризиків у банківській системі Україн

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

49

Kochorba, Valeriia, and Yulia Kolomiiets. "IMPROVEMENT OF THE CREDIT PORTFOLIO DEFAULT RISK ASSESSMENT SYSTEM OF A COMMERCIAL BANK." Market Infrastructure, no. 78 (2024). http://dx.doi.org/10.32782/infrastruct78-14.

Full text

Abstract:

This research aims to improve the credit portfolio default risk assessment system of a commercial bank using modern credit risk analysis and forecasting methods. The paper analyzes scientific literature on credit risk management. It identifies several key elements of a bank's credit risk management system: identification of credit risk factors, credit risk assessment, development of credit risk protection methods, credit risk monitoring and control, and credit risk management efficiency assessment. The factors of credit risk occurrence and their assessment methods are considered. Empirical dat

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

50

Хмеловський, Тимур Геннадійович, Наталя Борисівна Решетняк та Ірина Євгеніївна Тимченко. "Роль монетарної політики Національного банку України в забезпеченні макроекономічної стабільності в Україні". 22 квітня 2025. https://doi.org/10.5281/zenodo.15298013.

Full text

Abstract:

Сучасна макроекономічна ситуація в Україні характеризується впливом інфляційного тиску, валютної волатильності та фінансової нестабільності, що потребує адаптивних рішень у сфері монетарної політики. В умовах воєнного стану ефективність грошово-кредитного регулювання значною мірою залежить від координації з фіскальною політикою, швидкості адаптації до кризових явищ та рівня довіри до фінансової системи. <strong>Метою роботи</strong> є оцінка ефективності монетарної політики Національного банку України в стабілізації макроекономічного середовища, аналіз її впливу на основні економічні показники

APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles

We offer discounts on all premium plans for authors whose works are included in thematic literature selections. Contact us to get a unique promo code!