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Journal articles on the topic 'Bankensystem'

Author: Grafiati

Published: 4 June 2021

Last updated: 27 January 2023

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1

Matthes, Jürgen. "Italiens Bankensystem und die Coronakrise." Wirtschaftsdienst 102, no. 2 (February 2022): 133–38. http://dx.doi.org/10.1007/s10273-022-3116-5.

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Abstract:

ZusammenfassungDas italienische Bankensystem ist bislang recht gut durch die Coronakrise gekommen. Dazu haben umfangreiche staatliche Hilfsmaßnahmen ebenso beigetragen wie Vorkrisenreformen mit Blick auf Altlasten aus der Euro-Schuldenkrise. Dazu zählen der Abbau notleidender Kredite und der Aufbau von Kapitalpuffern. Doch 2022 könnten Firmeninsolvenzen zur erneuten Belastungsprobe werden, wenn staatliche Kreditgarantien und -moratorien allmählich auslaufen. Risiken liegen für das italienische Bankensystem mittelfristig vor allem in der engen Verflechtung zwischen Staat und Banken. Eine Staatsschuldenkrise droht damit rasch zu einer umfassenden Wirtschaftskrise zu werden.

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2

Hinner, Michaela. "Bankensystem und Bankenaufsicht in Russland." Russland-Analysen, no. 26 (May 14, 2004): 2–4. http://dx.doi.org/10.31205/ra.026.01.

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3

Schröder, Klaus. "Bulgariens Bankensystem in schwieriger Übergangsphase." Comparative Southeast European Studies 44, no. 8 (August 1, 1995): 477–89. http://dx.doi.org/10.1515/soeu-1995-440803.

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4

Körnert, Jan. "Entwicklungen im Bankensystem Estlands seit 1990." Zeitschrift für das gesamte Bank- und Börsenwesen 64, no. 3 (2016): 180. http://dx.doi.org/10.47782/oeba201603018001.

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5

Schnabel, Isabel. "Das europäische Bankensystem: Bestandsaufnahme und Herausforderungen." Wirtschaftsdienst 94, S1 (February 2014): 6–10. http://dx.doi.org/10.1007/s10273-014-1643-4.

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6

Petkova, Ivanka. "Der Weg zum zweistufigen Bankensystem in Bulgarien." Comparative Southeast European Studies 40, no. 11-12 (November 1, 1991): 637–47. http://dx.doi.org/10.1515/soeu-1991-4011-1204.

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7

Rehm, Hannes. "Das deutsche Bankensystem. Befund – Probleme – Perspektiven (Teil I)." Kredit und Kapital 41, no. 2 (August 2008): 135–59. http://dx.doi.org/10.3790/kuk.41.2.135.

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8

Rehm, Hannes. "Das deutsche Bankensystem Befund – Probleme – Perspektiven (Teil II)." Kredit und Kapital 41, no. 3 (November 2008): 305–31. http://dx.doi.org/10.3790/kuk.41.3.305.

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9

Budaväri, Läszlö. "Das ungarische Bankensystem in der Phase der Umgestaltung." Comparative Southeast European Studies 37, no. 2-3 (February 1, 1988): 59–72. http://dx.doi.org/10.1515/soeu-1988-372-302.

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10

Brämer, Patrick, Horst Gischer, and Toni Richter. "Das deutsche Bankensystem im Umfeld der internationalen Finanzkrise." List Forum für Wirtschafts- und Finanzpolitik 36, no. 4 (December 2010): 318–34. http://dx.doi.org/10.1007/bf03373979.

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11

Körnert, Jan. "Schwedens Genossenschaftsbanken vor, während und nach der nordischen Bankenkrise zu Beginn der 1990er Jahre." Zeitschrift für das gesamte Genossenschaftswesen 59, no. 3 (September 1, 2009): 219–33. http://dx.doi.org/10.1515/zfgg-2009-0304.

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Abstract:

Zusammenfassung Das Bankensystem Schwedens wurde in den 1990er Jahren von einer schweren Krise erschüttert. Davon waren auch die Genossenschaftsbanken betroffen, die sich von der Krise nie mehr erholten und vom Markt verschwanden. Dennoch gibt es Hoffnung für die kreditgenossenschaftliche Idee in Schweden, wie die Entstehung neuer Genossenschaftsbanken nach der Bankenkrise zeigt. Die schwedischen Lösungsansätze zur Krise dienen heute vielfach als Vorbild für den Umgang mit der aktuellen Finanzmarktkrise.

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12

ChoJaKyung. "Bankenbezeichnung und Bankensystem in Deutschland - in Bezug auf die 100 größten Banken." Zeitschrift f？r Deutsche Sprache und Literatur ll, no. 40 (June 2008): 63–89. http://dx.doi.org/10.30947/zfdsl.2008..40.63.

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13

Bini Smaghi, Lorenzo. "What future for the European banking system?" Vierteljahrshefte zur Wirtschaftsforschung 87, no. 4 (September 1, 2018): 141–51. http://dx.doi.org/10.3790/vjh.87.4.141.

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Abstract:

Zusammenfassung: Das Papier beleuchtet die Hauptgründe, die der sinkenden Rentabilität des europäischen Bankensektors im Vergleich zum US-amerikanischen zugrunde liegen. Sie unterstreicht insbesondere die Rolle niedriger Zinsen, geringerer Konzentration, strengerer Regulierung und des Fehlens eines tiefen und liquiden Kapitalmarktes. Ein stärkeres europäisches Bankensystem erfordert echte gesamteuropäische Banken und eine echte Kapitalmarktunion. Summary: The paper assesses the main factors underlying the decreasing profitability in the European banking sector, in comparison with the US. It underscores in particular the role of low interest rates, lower concentration,tighter regulation and the absence of a deep and liquid capital market. A stronger European banking system requires true pan-European banks and a true capital market union.

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14

Priess, Pamela. "Die Auswirkungen Der Zinspolitik Im Bankensystem Und Bei Immobilienentwicklungen / The Impact Of Interest Rate Policy, On The Banking System And On Real Estate Development." Creative and Knowledge Society 6, no. 2 (December 1, 2016): 13–25. http://dx.doi.org/10.1515/cks-2016-0008.

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Abstract:

Abstract The research purpose is to find out if signs of a real estate bubble are shown at the austrian real estate market right now. Lending rates are composed of different factors: the base rate is the price that the customer is willing to pay. The risk premium is given to compensate the lenders risk of full or partial failure of repayment. The inflation adjustment takes into account the impairment of money over the term of a loan. The liquidity premium increases with extension of the term of the loan. The European Central Bank influences the interest rate policy by varying the interest for money saved there by the banks. At the moment there are used negative interest rates, i.e. penalty interest. The methodology used was that recently the ECB lowered the interest rates which might cause real estate bubbles and, subsequently, banks and economic crises may follow, if interest rates were to be increased again sooner or later. Therefor the author studied the amount of sales and the connection to the interest rates and the interest rate policy of the banks right now. Summarizing it can be seen that in Kittsee, an Austrian area with a lot of real estate sales, as an example, 565 real estate properties were sold in the years 2005 to 2015, the median prices increased in relation to the buyers residence in Austria or non- Austrians at about 375% to 490%, this might indicate signs of change on the market.

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Gischer, Horst, and Christian Ilchmann. "Banking sector diversity and socioeconomic structure—criteria for matching pairs." Vierteljahrshefte zur Wirtschaftsforschung 87, no. 4 (September 1, 2018): 39–54. http://dx.doi.org/10.3790/vjh.87.4.39.

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Abstract:

Zusammenfassung: Ob die Ausgestaltung des Finanzsektors eines Landes Auswirkungen auf die Effizienz der jeweiligen Realwirtschaft und damit Einfluss auf den realen Output nimmt, ist eine in der Literatur breit diskutierte Fragestellung. Das vorliegende Papier nähert sich der beschriebenen Thematik aus zwei Richtungen: Auf der einen Seite wird eine empirische Klassifikation unterschiedlicher Bankensysteme mittels Clusteranalyse vorgenommen. Auf der anderen Seite erfolgt eine Kategorisierung verschiedener sozioökonomischer Systeme. Eine sich daran anschließende Synthese stellt beides zueinander in Beziehung. Anhand ausgewählter Kriterien werden Aussagen über Interdependenzen und Kongruenz von Bankensystemen und Realwirtschaft getroffen, woraus sich mögliche Implikationen für ordnungspolitische Entscheidungen in der EU ergeben. Summary: It has been an age-old debate whether the financial structure matters for the real economy’s efficiency and therefore for real outcomes. We suppose that varying socioeconomic conditions require appropriately designed corresponding financial sectors. For providing evidence, we firstly determine the specific (quantitative) size and corporate alignments of banking sectors across Europe, based on a sophisticated cluster analysis. Secondly, we develop a coherent system of geographic, social and economic parameters to identify structural patterns within the real economy’s sector. In a conclusive synthesis, we link both analytical parts and draw tentative conclusions for possible future policy implications in Europe.

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Schackmann-Fallis, Karl-Peter, and André Sonntag. "Unternehmenskreditgeschäft der Sparkassen – ein stabilisierendes Element in der Coronakrise: Branchen- und regionalspezifische Implikationen." Dieses Mal ist alles anders! Corona-Krise und KMU-Finanzierung 90, no. 2 (April 1, 2021): 49–66. http://dx.doi.org/10.3790/vjh.90.2.49.

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Abstract:

Die Coronapandemie hatte einschneidende Auswirkungen auf die Realwirtschaft. Dennoch ist die Kreditnachfrage von Unternehmen und Selbstständigen bisher nicht zurückgegangen, sondern gestiegen. Vor allem Sparkassen erwiesen sich durch ihre überdurchschnittliche Kreditvergabe als stabilisierendes Element in der Krise. Deren Kreditwachstum war ab September 2020 sowohl in Geschäftsgebieten mit einer hohen und mittleren, als auch mit einer niedrigen Wirtschaftskraft im Mittel höher als das Marktwachstum. Auch in nahezu allen Branchen stiegen die Kreditvolumina, der stärkste Anstieg ging vom Wohnungs- und Grundstückswesen aus. Nach der Coronapandemie ist es nun entscheidend, die Unternehmen durch wachstumsorientierte Förderprogramme in den notwendigen technologischen Anpassungsprozessen (z. B. bei der Digitalisierung und Nachhaltigkeit) zu unterstützen. Gleichzeitig ist es für die weitere erfolgreiche Zusammenarbeit von Sparkassen und Unternehmen auch in Zukunft unerlässlich, ein vielfältiges, ausdifferenziertes Bankensystem in Deutschland zu erhalten. The corona pandemic has had a major impact on the real economy. Nevertheless, the loan demand from companies and the self-employed has so far not declined but increased. Savings banks in particular have proven to be a stabilizing element in crisis due to their above-average lending. As of September 2020, their loan growth in business areas with high, medium as well as low economic strength was on average higher than the market growth. Lending volumes also rose in almost all sectors, with the largest increase coming from housing and real estate. After the corona pandemic, it is crucial to support companies in the necessary technological adaptation processes (e. g. in digitalization and sustainability) through growth-oriented funding programs. To ensure a continued successful cooperation between savings banks and companies it is important to maintain a diverse, differentiated banking system in Germany.

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Mausbach-Groscurth, Carmen. "Besonderheiten des deutschen Bankensystems." Bankfachklasse 28, no. 9 (September 2006): 16–18. http://dx.doi.org/10.1007/bf03255258.

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Demary, Markus, and Michael Hüther. "Corona-Pandemie und die Stabilität des Bankensystems." Wirtschaftsdienst 100, no. 11 (November 2020): 862–68. http://dx.doi.org/10.1007/s10273-020-2783-3.

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Abstract:

ZusammenfassungDass die Corona-Pandemie die Bilanzqualität von Banken und Finanzintermediären verschlechtern könnte, wurde zwar schon befürchtet, jedoch stand die Bankenstabilisierung bisher nicht im Mittelpunkt der wirtschaftspolitischen Maßnahmen, welche die Auswirkungen der Corona-Pandemie überwinden sollen. Vielmehr hatte sich der Lockdown auf mehrere Branchen der Realwirtschaft ausgewirkt. Besonders betroffen waren bisher der stationäre Einzelhandel, die Tourismusbranche, das Gastgewerbe, aber auch die Industrie. Die Automobilbranche hatte sogar vorübergehend die Produktion vollständig stillgelegt. Inwieweit könnte die Corona-Pandemie nun den Bankensektor destabilisieren?

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Menkhoff, Lukas. "Der antizyklische Kapitalpuffer: Reformoptionen." Wirtschaftsdienst 102, no. 1 (January 2022): 59–63. http://dx.doi.org/10.1007/s10273-022-3095-6.

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Abstract:

ZusammenfassungDer antizyklische Eigenkapitalpuffer, dessen Anforderung Kreditinstitute erfüllen müssen, soll die Widerstandskraft des Bankensystems stärken und dadurch die Kreditversorgung verstetigen. Damit sollen starke Auswirkungen des Finanzzyklus und entsprechende Krisen abgeschwächt werden. Dieses Instrument wurde 2016 eingeführt, sodass jetzt erste Erfahrungen vorliegen. Diese werden derzeit z. B. im makroprudenziellen Review der Europäischen Kommission bewertet.

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Körnert, Jan, and Thomas Junghanns. "Einflusspotentiale von Staatsfonds auf die Bankensysteme Maltas und Zyperns." Zeitschrift für das gesamte Bank- und Börsenwesen 67, no. 9 (2019): 656. http://dx.doi.org/10.47782/oeba201909065601.

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Eibl, Alfred, and Johannes Priesemann. "Quo vadis »Geld«?" Forschungsjournal Soziale Bewegungen 34, no. 4 (December 1, 2021): 653–62. http://dx.doi.org/10.1515/fjsb-2021-0063.

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Abstract:

Zusammenfassung In den letzten Jahren wurden neue digitale Finanzdienstleistungsangebote entwickelt, die zu einem wachsenden Anteil außerhalb des regulierten Bankensystems abgewickelt werden. Eine wichtige Rolle spielen dabei neue Formen von privatem Geld wie Kryptowährungen und Stable Coins. Die Zentralbanken arbeiten deshalb am „digitalen Zentralbankgeld“, um den privaten Anbietern eine stabile öffentliche Alternative entgegen zu setzen. Wir stellen die Chancen und Risiken der aktuellen Entwicklungen dar und fordern die überfällige Rückgewinnung demokratischer Governance über die Geldpolitik. Es geht darum, ob unser öffentliches Geld in den digitalen Netzen in der Zukunft eine Rolle spielt und ob und wie unsere Währungsbehörden die Kontrolle behalten.

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Schäfer, Dorothea. "„This time is different“?" Dieses Mal ist alles anders! Corona-Krise und KMU-Finanzierung 90, no. 2 (April 1, 2021): 9–29. http://dx.doi.org/10.3790/vjh.90.2.9.

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Abstract:

Die Coronakrise ist die erste globale Pandemie seit mehr als 100 Jahren. In dieser Hinsicht ist die Coronakrise einzigartig und damit wahrhaft „different“. Aber ist sie auch „einzigartig“ wenn die Reaktion der Finanzinstitute auf die Krise in den Blick genommen wird? Vor dem Hintergrund des mehrgliedrigen Bankensystems in Deutschland untersucht der Beitrag, ob in der Coronakrise das Kreditgewerbe bei der Finanzierung der Realwirtschaft ähnlich agiert, als in vorangegangenen Krisen. Zunächst prüfen wir, wie die Kreditquote, also der Anteil der Kredite an der Bankbilanzsumme, auf die drei großen Krisen dieses Jahrhunderts, Dotcom-Krise, Finanzkrise und Coronakrise, reagiert hat. Grundlage dazu ist ein Paneldatensatz mit den Bankengruppen als Beobachtungseinheit. Im zweiten Schritt vergleichen wir die Entwicklung der Kreditbestände und Marktanteile der Bankengruppen in Coronakrise und Finanzkrise. Unsere Befunde zeigen, dass der Spruch „This time is different“ für das deutsche Bankwesen in der Coronakrise nicht falsch ist. Die empirische Schätzung ergibt, dass kapitalschwächere Bankengruppen in der Finanzkrise die Kreditquote zwar signifikant abgesenkt, diese aber in der Coronakrise signifikant erhöht haben. Der Vergleich der Kreditbestände zeigt für die Banken insgesamt und für einzelne Bankengruppen in der Coronakrise eine deutlich expansivere Kreditvergabe als in der Finanzkrise. The Corona crisis is the first global pandemic in more than 100 years. In this respect, the Corona crisis is unique and therefore truly “different”. But is it also “unique” when the response of financial institutions to the crisis is considered? Against the backdrop of the German banking system the work examines whether in the Corona crisis the banking industry has shown a similar reluctance to finance the real economy as in previous economic crises. Based on a panel data set with the banking groups as an observation unit, we explore the impact of dotcom, financial and corona crisis on the share of loans in the balance sheet of banking groups. Furthermore, we compare lending behavior and the market share trends of the individual banking groups in the financial crisis and the corona crisis. As a result, it can be said that the saying “This time is different” is an appropriate description for the German banking system in the Corona crisis. The empirical estimate shows that capital-weaker banking groups significantly reduced the share of loans in total assets during the financial crisis but significantly increased them during the corona crisis. A direct comparison of the development of loan portfolios shows an opposite trend in the Corona crisis for the banks as a whole, and also for individual banking groups than in the financial crisis.

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"„Wir haben das beste Bankensystem in Europa“." Bankmagazin 61, no. 2 (January 27, 2012): 16–17. http://dx.doi.org/10.1365/s35127-012-0301-7.

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Körnert, Jan. "Finnlands Genossenschaftsbanken vor, während und nach der nordischen Bankenkrise der 1990er Jahre." Zeitschrift für das gesamte Genossenschaftswesen 60, no. 4 (January 1, 2010). http://dx.doi.org/10.1515/zfgg-2010-0404.

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Abstract:

ZusammenfassungFinnlands Bankensystem wurde zu Beginn der 1990er Jahre von einer schweren Krise erschüttert. Davon waren auch die Genossenschaftsbanken betroffen. Sie profitierten jedoch von den noch größeren Problemen bei den Sparkassen und gingen am Ende gestärkt aus der Krise hervor. Allerdings trübt die organisatorische Spaltung der Genossenschaftsbanken im Gefolge der Krise das Bild. Die finnischen Lösungsansätze dienen heute vielfach als Vorbild für den Umgang mit der aktuellen Finanzmarktkrise.

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Schmidt, Paul-Günther. "Ursachen systemischer Bankenkrisen: Erklärungsversuche, empirische Evidenz und wirtschaftspolitische Konsequenzen." ORDO 52, no. 1 (January 1, 2001). http://dx.doi.org/10.1515/ordo-2001-0115.

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Abstract:

ZusammenfassungAngesichts der zunehmenden Häufigkeit und Schwere von Bankenkrisen in einer wachsenden Zahl von Ländern weltweit sind Sorgen über die Stabilität der nationalen Finanzsysteme in einer globalisierten Weltwirtschaft in Wissenschaft und Politik in den Vordergrund gerückt. Dabei wurde im einschlägigen Schrifttum zwar den zahlreichen möglichen Ursachen nationaler Bankenkrisen große Aufmerksamkeit gewidmet, die empirische Evidenz zugunsten konkurrierender Theorien ist jedoch schwach und die Erklärungs- und Prognosekraft der ökonomischen Modelle bleibt bislang gering. In dem vorliegenden Beitrag wird argumentiert, daß wir unser Verständnis von den Kräften, die systemische Bankenkrisen auslösen und verbreiten, beträchtlich vertiefen können, wenn wir klar zwischen drei Faktorengruppen auf ganz unterschiedlichen Ebenen unterscheiden: (1) Merkmalen der institutionellen Rahmenbedingungen, die mehr oder weniger den Grad systemischer „Fragilität“ oder „Verwundbarkeit“ eines konkreten Bankensystems prädeterminieren, (2) internen und externen Störfaktoren, die eine finanzielle „Krise“ oder „Instabilität“ in einem fragilen Bankensystem auslösen können, sofern der Schock stark genug ist, und (3) katalytischen Faktoren, die letztlich Reichweite, Schwere und Kosten einer sich entwickelnden Krise des finanziellen Sektors beeinflussen. Es wird empirische Evidenz für Lateinamerika, angelsächsische Länder, Skandinavien, Japan und Südostasien präsentiert, die dokumentiert, daß systemische Bankenkrisen in der Tat eine Vielzahl von Ursachen haben, daß sie aber nur in solchen Ländern ausbrechen, in denen die institutionellen Strukturen und Rahmenbedingungen das Finanzsystem hochgradig verwundbar machen für überraschende und hinreichend starke adverse Schocks. Aus diesen Ergebnissen werden am Ende einige wirtschaftspolitische Schlußfolgerungen für Krisenprävention, Bankenregulierung und institutionelle Reformen des Banken-, Unternehmens- und Staatssektors gezogen.

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Kader, Maria. "Bail-in or Bail-out, ist das die Frage?" PROKLA. Zeitschrift für kritische Sozialwissenschaft 48, no. 192 (September 1, 2018). http://dx.doi.org/10.32387/prokla.v48i192.897.

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Abstract:

Die Finanzmarktkrise 2008 hat in Europa zahlreiche Banken in die Krise gerissen, das Wirtschaftswachstum brach ein und öffentliche Haushalte wurden aufgrund der Bankenrettungspakete schwer belastet. Ist das Bankensystem 10 Jahre nach der Krise stabiler oder ist mit ähnlich desaströsen Finanzkrisen auch in Zukunft zu rechnen? Die empirische Analyse zeigt, dass der Bankensektor heute durchaus strapazierfähiger ist, dennoch existieren nach wie vor viele systemische und strukturelle Gefahren, etwa die Too-big-to-fail-Problematik und die Wahrscheinlichkeit, dass der Staat erneut für strauchelnde Banken öffentliche Gelder bereitstellen muss. Außerdem haben sich Bankaktivitäten in den sogenannten Schattenbankensektor verlagert. Strukturelle wirtschaftliche Schwächen im europäischen Kapitalismus werden sich ebenso früher oder später in maroden Bankbilanzen widerspiegeln.

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Smeets, Heinz-Dieter, and Anita Schmid. "Europäische Staatsschuldenkrise, Lender of last resort und Bankenunion / European sovereign debt crisis, lender of last resort and banking union." ORDO 65, no. 1 (January 1, 2014). http://dx.doi.org/10.1515/ordo-2014-0105.

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Abstract:

ZusammenfassungAusgehend von den Ursachen der Staatsschuldenkrise erläutert der Beitrag zunächst das Konzept des Lender of last resort und diskutiert anschließend, in welcher Form supranationale Institutionen wie der EFSF und der ESM auf der einen Seite sowie die EZB auf der anderen Seite während der Krise diese Funktion gegenüber den europäischen Geschäftsbanken und den Mitgliedsländern der EWU übernommen haben. Das Eingreifen eines Lender of last resort birgt jedoch Probleme, deren Folgen und Lösungsansätze im Anschluss erörtert werden: Zum einen führt die entstehende Kollektivhaftung letztlich dazu, dass die mit der Krise verbundenen Kosten von der Gesellschaft in Form von höheren Steuern oder steigender Inflation getragen werden müssen. Zum anderen werden bei den Marktteilnehmern Fehlanreize hervorgerufen, die das Entstehen weiterer Krisen begünstigen. Die jüngst beschlossene Bankenunion steht im Mittelpunkt des neuen Ordnungsrahmens, der das Haftungsproblem lösen und den Teufelskreis zwischen Banken- und Staatsschuldenkrise durchbrechen soll. Um eine erneute systemische Krise zu vermeiden, sollten die neuen Rahmenbedingungen jedoch durch weitere Maßnahmen ergänzt werden, die das Bankensystem zusätzlich stärken. Hierzu zählt insbesondere die Forderung, (europäische) Staatsanleihen künftig im Rahmen der Bankenregulierung mit Eigenkapital zu unterlegen. Darüber hinaus bedarf es aber auch einer Insolvenzordnung für Staaten, um ein (erneutes) bail-out glaubwürdig auszuschließen

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Felippe, Gibran, and Luís Pérez Zotes. "Zukunft des nationalen Finanzmarktes: Innovationsmoment von FinTechs im Wandel zum nationalen Bankenumfeld." Revista Científica Multidisciplinar Núcleo do Conhecimento, October 14, 2020, 31–62. http://dx.doi.org/10.32749/nucleodoconhecimento.com.br/buchhaltung/finanzmarktes.

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Abstract:

Das brasilianische Bankensystem befindet sich in einer Phase der Reife, die dem Erhalt eines neuen Marktteilnehmers förderlich ist, der, dem globalen Trend folgend, FinTechs[3] sind. Auf diese Weise beginnen diese Unternehmen, die Technologie zur Erbringung von Finanzdienstleistungen nutzen, den nationalen Finanzmarkt zu beeinflussen, was das Potenzial mit sich bringt, die Ergebnisse der großen Finanzkonzerne des Landes zu erschüttern. Dieser Artikel hat einen umfassenden Überblick über die Konzentration des nationalen Bankenmarktes im Vergleich zu globalen Standards sowie die Dimensionierung von Chancen für neue Marktteilnehmer durch Technologien, die von Startups[4] in einem unumkehrbaren Innovationsprozess etabliert wurden. Die hier angewandte Methodik beruhte auf einer umfassenden Literaturrecherche, die zur Ermittlung und Denkfolge der Hauptauswirkungen dieser neuen Finanzordnung führte, in der die Größe angesichts der Einführung neuer Praktiken für ein ständig erneuertes Kundenspektrum nicht mehr so relevant ist. Neue Marktteilnehmer auf dem Finanzmarkt sollten wirklich kundenorientiert, agil und in der Lage sein, sich an ein sich schnell veränderndes Umfeld anzupassen, kompetent mit Unternehmen in einem komplexen Ökosystem von Partnerschaften und Märkten zusammenzuarbeiten. Sie sollten sich um Spitzenleistungen in der Datenanalyse, bei der dynamischen Preisgestaltung und beim Aufbau von Technologien bemühen, die die Entwicklung und Umsetzung neuer Funktionalitäten ermöglichen. Neue Bedürfnisse, praktisch, ohne die Bankstatussymbole.

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Kerber, Markus C. "Den Bock zum Gärtner machen? – Eine ordnungspolitische Hinterfragung der Bankenunion / ECB as single supervisory authority: Setting the fox to watch the geese?" ORDO 65, no. 1 (January 1, 2014). http://dx.doi.org/10.1515/ordo-2014-0106.

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Abstract:

ZusammenfassungWährend die EZB bislang fortgesetzt ihre geldpolitischen Befugnisse durch faktische Fiskalpolitik ergänzt und in diesem Zusammenhang Überliquidität im Bankensystem schafft sowie die Kollateralanforderungen senkt,73 soll sie durch die Bankenunion in die Lage versetzt werden, frühzeitig mikroprudentielle Risiken in der Kreditwirtschaft der Eurozone zu entdecken, einzuhegen und ggf. vom Single Resolution Mechanism die Liquidation eines Kreditinstituts zu verlangen. Damit wird jenes Organ der EU, das für die Geldpolitik ein vorrangiges Ziel beachten (Preisniveaustabilität) muss, mit einer Aufgabe bepackt, die es unmöglich lösen kann, ohne die eigene Unabhängigkeit aufs Spiel zusetzen. Mehr noch: jene Instanz, die unter dem Gesichtspunkt der Bankenstabilisierung hohe Risiken der Kreditinstitute unbegrenzt refinanziert hat und damit unweigerlich die Anlagepolitik der Banken quergeschrieben hat, soll eben die Folgen dieser Politik nun als Bankenaufsicht einfangen. Gleichzeitig weigert sich die EZB, die Staatenfinanzierung durch Banken nicht länger aufsichtsrechtlich zu privilegieren. Die dabei streitgegenständlichen Risiken stellen ein Vielfaches der jeweiligen Staatsschuld der Eurozonenmitglieder dar, ohne dass bisher auch nur der Ansatz gemacht worden ist, auch den Schattenbankensektor bei dieser Gelegenheit aufsichtsrechtlich einzuhegen Wenn für den Fall unzureichender Haftungsmasse im Single Resolution Fund der ESM zur Rekapitalisierung von Banken mobilisiert würde, wäre dies nicht nur ein ordnungspolitischer Offenbarungseid, sondern der entscheidende Schritt zur eurozonenweiten Entkopplung von Herrschaft und Haftung in der Kreditwirtschaft. Dann hätten jene spezifisch deutschen Sektoren der Kreditwirtschaft wie Sparkassen und Genossenschaften Beiträge an den EU-Abwicklungsfonds geleistet, obschon sie aufgrund ihres Geschäftsmodells und ihres Haftungsverbunds diese nie in Anspruch nehmen können

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Gärtner, Stefan, and Franz Flögel. "Dezentrale versus zentrale Bankensysteme?" Zeitschrift für Wirtschaftsgeographie 57, no. 1-2 (January 1, 2013). http://dx.doi.org/10.1515/zfw.2013.0009.

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Abstract:

Decentralized versus centralized banking systems? Geographic market orientation and the location of decision-making as characteristics for a classification of banking systems. In the light of global financial integration many authors expect a homogenization of financial systems and thus the well-established classification in bank and capital market-based systems is questioned. We conceptualised an alternative classification in decentralized and centralized banking and apply this classification to the German banking system. Banking groups differ clearly in terms of their spatial distribution of employees, which we use as an approximate indicator for geographic market orientation. It was also observed that decentralized banks increased their share in the credit market at the expense of centralized banks and granted the majority of corporate loans. Compared internationally the German banking system is presumably very decentralized, however more research is needed to assess the state and influence of banking systems’ spatial organisation on a cross country base.

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Baums, Theodor. "Reform des amerikanischen Bankrechts." Zeitschrift für Bankrecht und Bankwirtschaft 3, no. 2 (January 1, 1991). http://dx.doi.org/10.15375/zbb-1991-0202.

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Abstract:

Die Bankenkrise hat in den USA zu einer umfassenden Diskussion über die Reform des Bankrechts geführt. Im Februar dieses Jahres hat das Schatzministerium nunmehr einen Bericht über die Modernisierung des Bankensystems vorgelegt. Der Beitrag stellt die in ihm enthaltenen Reformvorschläge dar.

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Zinser, Alexander, and Marzena Kopp-Podlewski. "Die Bankenaufsicht nach dem neuen polnischen Bankgesetz." Zeitschrift für Bankrecht und Bankwirtschaft 14, no. 4 (January 1, 2002). http://dx.doi.org/10.15375/zbb-2002-0406.

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Abstract:

Die Transformation des Wirtschaftssystems führte in Polen zur Umwandlung des Bankensystems und zur Bildung einer Bankenaufsichtsbehörde. Im Hinblick auf den Beitritt Polens zur Europäischen Union fand in der Zwischenzeit auch eine weitgehende Anpassung der bankenrelevanten Gesetze an die Europäische Gesetzgebung statt, und die polnische Bankenaufsichtsbehörde gilt inzwischen als ein effizient arbeitendes Organ. Die Autoren geben einen Überblick über die Entwicklung der Reformschritte und der Harmonisierung mit dem europäischen Bankrecht

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Jüttner, D. Johannes, and Benton E. Gup. "Kapitalkosten der Banken / Capital Costs of Banks." Jahrbücher für Nationalökonomie und Statistik 214, no. 4 (January 1, 1995). http://dx.doi.org/10.1515/jbnst-1995-0403.

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Abstract:

ZusammenfassungWir wenden das Wicksell-Tobin Investitionsmodell, ergänzt durch die capital asset pricing Theorie, zur Ableitung der Kapitalkosten der Banken an. Im Gegensatz zum in der Literatur üblichen Verfahren arbeiten wir heraus, daß die Banken indirekt Kapitalgüter erwerben, wenn sie Unternehmen Darlehen gewähren. Zwei wichtige Ergebnisse folgen logischerweise. Erstens, unkritische Anwendung des capital asset pricing Modells auf die Bankenindustrie führt zu tautologischen Ergebnissen. Zweitens, der duale Charakter der Kapitalbewertungen in der Form des Marktwertes und der Reproduktionskosten des Kapitals führt uns zu Vorbehalten hinsichtlich des Bilanzbewertungsprinzips marking to market. Bewertung zu Wiederbeschaffungskosten verhindert, daß Banken während Aktienhaussen Geschäftsdarlehen aufgrund aufgeblähter Marktwerte gewähren. Unser vorgeschlagener Bewertungsgrundsatz dürfte zu größerer Stabilität des Bankensystems beitragen.

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Junghanns, Thomas, and Jan Körnert. "Einflussmöglichkeiten von Staatsfonds auf die Bankensysteme der EU-Länder außerhalb des Euroraums." Perspektiven der Wirtschaftspolitik, November 22, 2022. http://dx.doi.org/10.1515/pwp-2021-0053.

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Abstract:

Zusammenfassung Die geballte Finanzkraft in aller Welt agierender Investoren ist beeindruckend. Zu ihnen zählen Staatsfonds, die vielfach von autoritären Regimen geleitet und verwaltet werden. Eine Beteiligung dieser Fonds an Banken, die in anderen Ländern Schlüsselpositionen einnehmen, ist nicht auszuschließen. Konkret untersuchen Thomas Junghanns und Jan Körnert für die acht EU-Länder außerhalb des Euroraums, welche Banken dort Schlüsselpositionen einnehmen, ob beim Streben nach Macht einfache oder qualifizierte Mehrheiten an diesen Banken erworben werden können, ob Staatsfonds über ausreichend Vermögen verfügen, um solche Beteiligungen einzugehen, und wie hoch der Anteil am Staatsfondsvermögen dann wäre. Im Ergebnis zeigt sich unter anderem, dass vier Staatsfonds autoritärer Regime (China, Abu Dhabi, Saudi-Arabien, Kuwait) jeweils nicht einmal ein Drittel ihrer Vermögen einsetzen müssten.

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Suntum, Ulrich van, and Cordelius Ilgmann. "Das Bilanzproblem der Banken – Ein Lösungsvorschlag / The bank‘s balance sheet problems: a proposal for a solution." ORDO 60, no. 1 (January 1, 2009). http://dx.doi.org/10.1515/ordo-2009-0112.

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Abstract:

ZusammenfassungIn dem Aufsatz wird ein Vorschlag für eine Rettung des Bankensystems gemacht, der nicht zu Lasten der Steuerzahler geht. Dies geschieht durch die Anwendung des Instrument der Ausgleichsforderungen. Bereits zweimal, zum einen nach dem Ende des Dritten Reiches und zum anderen nach der deutschen Wiedervereinigung, wurden den Banken Ausgleichsforderungen zugeteilt, da die Aktiva durch Krieg bzw. friedliche Revolution zum größten Teil entwertet worden waren. Die Ausgleichsforderungen waren zum Bilanzausgleich gedacht, der aufgrund der asymmetrischen Umstellung von Forderungen und Verbindlichkeiten im Zuge der Währungsreform notwendig wurde. Diese Staatspapiere waren nicht fungibel, verzinslich und wurden im Laufe der Zeit langsam durch den Staat getilgt. Im Gegensatz zum damaligen Ansatz, schlagen wir vor, dass in der aktuellen Krise die toxischen Papiere, statt gegen verzinsliche, gegen unverzinsliche Staatspapiere ausgetauscht werden. Die Idee ist, die in den Bilanzen versteckten Risiken über die Zeit zu strecken und so dass die Banken die Zeche selber zahlen, ohne dass sie durch die Krise in die Insolvenz getrieben werden. Wie wir zeigen werden, ist diese Vorgehensweise aus ordoliberaler Sicht existierenden Lösungsansätzen vorzuziehen. Unverzinsliche Staatspapiere würden nicht nur den Steuerzahler schonen, sondern auch das Haftungsprinzip stärken und somit keine Anreize für ineffiziente Risikobereitschaft während der nächsten Blase schaffen.

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