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Journal articles on the topic 'Modelo de scoring'

Author: Grafiati

Published: 4 September 2021

Last updated: 29 July 2025

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1

Eric, Bacconi Gonçalves, Carlos Barbosa dos Santos Francisco, and César Bontempo Paulo. "Collection Score e as Oportunidades no Mercado de Non-Performing Loans." Revista JRG de Estudos Acadêmicos 4, no. 9 (2021): 377–88. https://doi.org/10.5281/zenodo.7702425.

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Abstract:

Na literatura acadêmica, modelos aplicados à área de crédito (chamados de <em>credit scoring</em>) são largamente explorados, ao passo que modelos aplicados à cobrança (chamados de <em>collection scoring</em>) são pouco abordados; da mesma maneira existem poucos artigos que tratam o mercado brasileiro de empréstimos bancários não pagos ou mais comumente chamados de <em>non-performing-loans</em>. Este trabalho traz como principais contribuições: a utilização de modelos de <em>scoring</em> na

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2

Lobato, Tarcísio da Costa, and Brena do Nascimento Carvalho. "PROPOSTA DE UM MODELO ENSEMBLE PARA CREDIT SCORING / PROPOSAL FOR AN ENSEMBLE MODEL FOR CREDIT SCORING." Brazilian Journal of Development 7, no. 3 (2021): 24280–97. http://dx.doi.org/10.34117/bjdv7n3-232.

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3

Calderón Romero, Lizardo. "El modelo credit scoring como alternativa de evaluación crediticia en Agrobanco." Quipukamayoc 25, no. 49 (2018): 101. http://dx.doi.org/10.15381/quipu.v25i49.14285.

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Abstract:

En los últimos años el Perú atraviesa un fuerte crecimiento en el sector financiero, principalmente enfocado en el sector de los créditos, los cuales han permitido dinamizar la economía, lo cual no sucede para los créditos orientados al sector agropecuario por su nivel de riesgo, motivo por el cual el Estado peruano crea Agrobanco como una entidad enfocada al sector agropecuario por medio de la colocación de créditos agropecuarios. El objetivo de la investigación es desarrollar un modelo Credit Scoring que permita apoyar la evaluación inmediata del crédito agropecuario, debido a la deficiente

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4

Santos, José Odálio dos, and Rubens Famá. "Avaliação da aplicabilidade de um modelo de credit scoring com varíaveis sistêmicas e não-sistêmicas em carteiras de crédito bancário rotativo de pessoas físicas." Revista Contabilidade & Finanças 18, no. 44 (2007): 105–17. http://dx.doi.org/10.1590/s1519-70772007000200009.

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Abstract:

As concessões de crédito rotativo às pessoas físicas (cheque especial e cartão de crédito) vêm crescendo significativamente nos últimos anos, o que, em parte, é explicado pela relativa estabilização da economia, maior geração de empregos e êxito no controle da inflação - fatores que interferem diretamente na capacidade de pagamento dos tomadores. Paralelamente, observa-se uma maior exposição histórica dos Bancos ao risco de inadimplência, ou seja, o do não-recebimento (parcial ou total) de créditos rotativos utilizados pelas pessoas físicas. Considerando o tamanho e a importância desse mercado

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5

Quiroz Calderón, Milagro Baldemar. "CREDIT SCORING UNA HERRAMIENTA PARA MINIMIZAR EL RIESGO DE CRÉDITO DE LAS INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS-PERÚ." Quipukamayoc 28, no. 56 (2020): 69–75. http://dx.doi.org/10.15381/quipu.v28i56.17697.

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Abstract:

Objetivo: Plantear un modelo de Credit Scoring para la cartera de microcréditos de una Caja Municipal de la ciudad de Piura. Método: Se aplicó la Regresión Logística Binaria como técnica para plantear un modelo cuya variable respuesta o dependiente es una variable discreta dicotómica. Resultados: El tratamiento de la base de datos de la cartera de microcréditos de la Caja Municipal de la ciudad de Piura, mediante el módulo de regresión logística binaria del Software SPSS versión 24, se obtuvo como resultado la probabilidad de default. Conclusiones: Se logra obtener un modelo de calificación es

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6

Delgado-Vaquero, David, José Morales-Díaz, and Constancio Zamora-Ramírez. "IFRS 9 Expected Loss: A Model Proposal for Estimating the Probability of Default for non-rated companies." Revista de Contabilidad 23, no. 2 (2020): 180–96. http://dx.doi.org/10.6018/rcsar.370951.

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Abstract:

Bajo el modelo de provisiones por riesgo de crédito de la NIIF 9, las empresas deben estimar una Probabilidad de Default o quiebra (PD) para todos los activos financieros (y otros elementos) no valorados a valor razonable con cambios en la cuenta de resultados. Existen varias metodologías para estimar dicha PD utilizando información histórica o de mercado. No obstante, en algunos casos las empresas no disponen de información histórica o de mercado acerca de una contraparte. Para estos casos proponemos un modelo denominado Financial Ratios Scoring (FRS), a través del cual la entidad puede obten

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7

Rayo Cantón, Salvador, Juan Lara Rubio, and David Camino Blasco. "Un modelo de credit scoring para instituciones de microfinanzas en el marco de Basilea II." Cuadernos de difusión 15, no. 28 (2010): 89–124. http://dx.doi.org/10.46631/jefas.2010.v15n28.04.

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Abstract:

The growth of microcredit worldwide along with international rules on capital requirements (Basel II) are increasing the competition between microfinance institutions (MFIs) and banks for this business segment. The bank system traditionally has relied on adequate credit scoring models to analyze the risk of payment failures, but this has not been the case in supervised MFIs. The objective of this research is to design a credit scoring model for any institution subjected to supervision and specialized in microcredit as the Development Agency for Small and Micro Enterprise (Entidad de Desarrollo

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8

Pedroso, Carla, Istefani Carísio de Paula, and Joana Siqueira de Souza. "Análise comparativa de ferramentas de gestão de portfólio: um estudo de caso na indústria alimentícia." Production 22, no. 4 (2012): 637–50. http://dx.doi.org/10.1590/s0103-65132012005000078.

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Abstract:

A gestão de portfólio (GP) é uma importante atividade dentro do processo de desenvolvimento de produtos. Ela envolve a tomada de decisão sobre os produtos da empresa, a qual reflete, em última análise, as decisões do negócio. Existem na literatura diferentes modelos e ferramentas que podem ser usados na GP. No presente trabalho são avaliados os resultados da aplicação de duas ferramentas de GP, uma que se fundamenta no modelo de pontuação (scoring model) e outra fundamentada no modelo econômico-financeiro. O estudo foi realizado em uma empresa de pequeno porte do setor alimentício onde a aplic

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9

Ferreira, Gabriel Almeida, and Adriano Kamimura Suzuki. "Adaptations of Extreme Gradient Boosting for Imbalanced Datasets with Application in Credit Scoring." Sigmae 13, no. 4 (2024): 165–78. https://doi.org/10.29327/2520355.13.4-16.

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Abstract:

O Credit Scoring pode ser visto como um problema de classificação binária, no qual o objetivo é aprender um modelo que classifique clientes como bons ou maus pagadores. Todavia, as bases de dados utilizadas no contexto de Credit Scoring possuem poucos exemplos de maus pagadores, o que pode levar ao erro de classificar um mau pagador como bom pagador e, portanto, gerar prejuízo ao credor. Nesse sentido, este trabalho apresenta o estudo de duas alternativas para lidar com o problema do desbalanceamento das classes: a adaptação dos algoritmos de aprendizado supervisionado, por meio do Extreme Gra

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10

Martínez Sánchez, José Francisco, and María Teresa Martínez Palacios. "FACTIBILIDAD TÉCNICA Y FINANCIERA DE UN MODELO DE CREDIT SCORING PARA LAS ENTIDADES DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR." PANORAMA ECONÓMICO 10, no. 20 (2017): 29. http://dx.doi.org/10.29201/pe-ipn.v10i20.38.

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Abstract:

El sistema bancario actual no cubre las necesidades de los servicios financieros y en particular las de los créditos a los sectores más desfavorecidos de la sociedad. La presencia bancaria se localiza fundamentalmente en las ciudades y regiones con actividad económica importante. Para atender a estos sectores excluidos se han creado de forma natural, pero sin supervisión ni soporte de la autoridad, entidades financieras como las cajas populares, cooperativas, sociedades financieras populares, entre otras, que en conjunto se denominan entidades de ahorro y crédito popular. Sin embargo, la mayor

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Delgado Vélez, Luis David, Claudia Patricia Cardona López, and Otilia Miladys Gil Hoyos. "Diseño de un modelo de scoring para la gestión eficiente de la cartera en una agencia de cobranzas." Escenarios: empresa y territorio 6, no. 7 (2017): 45–60. http://dx.doi.org/10.31469/escenarios.v6n7a2.

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Bernal Domínguez, Deyanira, and Verónica Cristina Mendoza García. "La aplicación del modelo credit scoring para evaluar el riesgo de crédito en la empresa comercial “Mueblerías Imperial”." Recherches en Sciences de Gestion N° 156, no. 3 (2023): 123–47. http://dx.doi.org/10.3917/resg.156.0123.

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Abstract:

L’objectif de cette recherche est de concevoir un modèle de notation de crédit utilisant la technique de régression logistique, afin de calculer la probabilité de paiement et de non-paiement des demandeurs de crédit. La méthodologie utilisée est une étude de cas d’une entreprise commerciale de meubles, anonymement nommée "Meubles Impérial". Le principal résultat est que les variables indépendantes qui se distinguent par leur signification prédictive sont le sexe, l’âge, les personnes qui travaillent et les personnes économiquement à charge. Le modèle proposé est un moyen efficace de gérer le c

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Lu, Bingqiu, and Chenggong Yin. "POSITIVE CORRELATION MODEL IN BASKETBALL ON ATHLETES’ PHYSICAL TRAINING." Revista Brasileira de Medicina do Esporte 28, no. 6 (2022): 807–9. http://dx.doi.org/10.1590/1517-8692202228062022_0047.

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Abstract:

ABSTRACT Introduction The athletic capacity improvement in basketball players is closely connected with their training. It is believed that the focus on training by basketball players can contribute to the gain of strength, speed, agility, and endurance. Objective Analyze the specific methods in the players’ training scoring the critical factors for improving physical conditioning. Methods Correlation statistics were used to analyze the factors that affected the physical performance of basketball players. Periodic physical training programs were designed by relating training load to the compet

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Romanisio, Alejandro, and Agustín Gravano. "Predicción de la satisfacción del usuario a partir de chats de atención al cliente." SADIO Electronic Journal of Informatics and Operations Research 23, no. 1 (2024): e037. http://dx.doi.org/10.24215/15146774e037.

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Abstract:

Los servicios de atención al cliente son determinantes de la experiencia de usuario de las empresas Fintech. Este trabajo busca entender, empleando técnicas de machine learning, qué factores llevan a los clientes de una Fintech a evaluar de forma positiva su experiencia. Esto se hizo a partir de dos fuentes de datos: los registros de los usuarios y las conversaciones del servicio de atención al cliente vía WhatsApp. Experimentamos con modelos predictivos basados en XGBoost, entrenados con features del contexto del usuario, las características de las conversaciones y la semántica de las palabra

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Simancas-Pallares, Miguel, Katherine Margarita Arrieta, and Luisa Leonor Arévalo. "Construct validity and internal consistency of three factor structures and two scoring methods of the 12-item General Health Questionnaire." Biomédica 37, no. 3 (2017): 308. http://dx.doi.org/10.7705/biomedica.v37i3.3240.

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Abstract:

Introducción. El análisis de las propiedades psicométricas de un instrumento reviste importancia para el control de sesgos en la medición.Objetivo. Comparar la validez de constructo y la consistencia interna de tres estructuras factoriales del cuestionario de salud general de 12 ítems.Materiales y métodos. Se hizo un estudio de validación en una muestra anidada de 483 estudiantes de odontología de Cartagena, Colombia. Además de las preguntas del instrumento, se hicieron otras sobre aspectos personales. Se evaluó la validez de constructo de la estructura unidimensional, de la unidimensional con

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Dos Santos, Jose Odalio, Alexandre Franco Godoi, Valeria Regina Bertoncelo, and Bianca Piloto Sincerre. "ENSAIO SOBRE O MICROCRÉDITO E AS METODOLOGIAS DE ANÁLISE DE CRÉDITO: ASPECTOS RELACIONADOS À SUA ORIGEM, DESENVOLVIMENTO E O MODELO DE ESCORAGEM COMPORTAMENTAL – BEHAVIOURAL SCORING." Revista de Administração de Roraima - RARR 5, no. 1 (2015): 134. http://dx.doi.org/10.18227/2237-8057rarr.v1i1.2399.

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Abstract:

Este ensaio propõe uma abordagem a respeito do microcrédito enquanto modalidade de crédito e concessão de empréstimos de pequena monta para microempreendedores e pequenos grupos de pessoas que são considerados carentes e a margem do sistema financeiro tradicional, pois, usualmente, não apresentam garantias reais por não possuírem os ativos necessários exigidos nas operações tradicionais de empréstimos. Inicialmente, a discussão teórica procura analisar os aspectos que estão associados à primeira experiência com o microcrédito, seu desenvolvimento e expansão para outros mercados em especial o B

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Quijano Hernández, María Helena. "Interacciones que caracterizan la práctica de docentes en diferentes modelos flexibles de educación." Revista Investigium IRE Ciencias Sociales y Humanas 13, no. 2 (2022): 86–103. http://dx.doi.org/10.15658/investigiumire.221302.07.

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Abstract:

La investigación, descriptiva – exploratoria, se realiza con el objetivo de analizar las interacciones de una muestra de docentes de educación básica, beneficiarios del programa de becas para la excelencia MEN – Universidad Industrial de Santander, Colombia. Los profesionales laboran en instituciones educativas oficiales del área rural y urbana, con modelos flexibles de educación, tradicional, escuela nueva y multigrado. Se realizan observaciones de aula en jornadas de clase; los registros se efectúan según los dominios: apoyo emocional, organización del aula y apoyo pedagógico y las diez dime

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Velykoivanenko, Halyna, Svitlana Savina, Dmitriy Kolechko, and Vladyslav Ben’. "Building the ensembles of credit scoring models." Neuro-Fuzzy Modeling Techniques in Economics 7, no. 1 (2019): 21–43. http://dx.doi.org/10.21511/nfmte.7.2018.02.

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Abstract:

The article is devoted to solving the actual problem of increasing the efficiency of assessing the credit risks of individual borrowers by finding the optimal combination of the results of calculations of specific scoring models. The principles of the formation of an ensemble of models are given and the existing approaches to the construction of ensemble structures are analyzed. In the process of experimental research has been applied one of the modifications of the boosting algorithm and implemented the author's algorithm for constructing an ensemble of models based on the specialization of e

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Palacios Arias, Isabel, and Gustavo Rubén Cusot Cerda. "Cultura predominante y subculturas." InMediaciones de la Comunicación 15, no. 2 (2021): 95–114. http://dx.doi.org/10.18861/ic.2020.15.2.3024.

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Abstract:

El artículo presenta los resultados de un trabajo académico empírico que tuvo como modelo de estudio el Scoring the Organizational Culture Assessment Instrument propuesto por Cameron y Quinn. El mismo pretende dar cuenta del estado de la cultura corporativa en la compañía ecuatoriana Go Galápagos, con el fin de identificar su cultura predominante e identificar la existencia de subculturas dentro de esta organización. El estudio sigue la premisa de varios autores, Joan Costa, Cameron y Quinn, entre otros, quienes afirman que cuando una empresa está geográficamente dispersa, la cultura predomina

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León Cuanalo, Gustavo, Ariadna Hernández Rivera, and Gonzalo Haro Álvarez. "Inclusión financiera en jóvenes universitarios en México, 2017-2018." Revista Mexicana de Economía y Finanzas 17, no. 1 (2021): 1–18. http://dx.doi.org/10.21919/remef.v17i1.716.

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Abstract:

En México existen programas para el acceso a Servicios y Productos Financieros en diferentes grupos poblacionales, sin embargo, los Jóvenes Universitarios de las áreas económico-administrativas tienen una Inclusión Financiera precaria, a pesar de que ellos cuentan con capacitación e instrucción en su formación académica para participar en el mercado financiero. La presente investigación pretende ser un nuevo aporte en el tema, ya que se analizó a los estudiantes de doce universidades, de las cinco zonas metropolitanas con mayor concentración poblacional de México, con el objetivo de estimar lo

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Lara Rubio, Juan, Manuel Pedro Rodríguez Bolívar, and Salvador Rayo Cantón. "Un caso empírico en la evaluación del riesgo de crédito de una institución de microfinanzas peruana." Contabilidad y Negocios 6, no. 11 (2011): 21–30. http://dx.doi.org/10.18800/contabilidad.201101.002.

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Abstract:

El crecimiento del número de microcréditos junto con las excelentes condiciones para llevar a cabo la actividad microfinanciera en la economía y sistema financiero de la República de Perú están impulsando a las instituciones de microfinanzas (IMF) a una mayor competencia con las entidades bancarias por este segmento de negocio. Al igual que en la banca comercial, en microfinanzas preguntas tales como: ¿conviene este cliente?, ¿cuál es el límite de crédito que debo aceptar a su solicitud?, ¿qué tasa de interés debo cobrar?, ¿cómo puedo reducir el riesgo de impago?, etc., son cuestiones que debe

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Saretzki, Janika, Thomas Knopf, Boris Forthmann, et al. "Scoring German Alternate Uses Items Applying Large Language Models." Journal of Intelligence 13, no. 6 (2025): 64. https://doi.org/10.3390/jintelligence13060064.

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Abstract:

The alternate uses task (AUT) is the most popular measure when it comes to the assessment of creative potential. Since their implementation, AUT responses have been rated by humans, which is a laborious task and requires considerable resources. Large language models (LLMs) have shown promising performance in automatically scoring AUT responses in English as well as in other languages, but it is not clear which method works best for German data. Therefore, we investigated the performance of different LLMs for the automated scoring of German AUT responses. We compiled German data across five res

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Son, Myoung-Duck, and Sung-Keun Kim. "A Study on the Safety Improvement of Buried Pipeline Using Scoring Model." Journal of The Korean Society of Civil Engineers 37, no. 1 (2017): 175–85. http://dx.doi.org/10.12652/ksce.2017.37.1.0175.

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Martínez Delgado, Edith, Rosario Garza Ríos, Juan Manuel López Acevedo, and Susana Santos Fernández. "Integración de los enfoques de arquitectura empresarial y multicriterio para evaluar el grado de madurez en una organización." Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa 30 (December 1, 2020): 196–213. http://dx.doi.org/10.46661/revmetodoscuanteconempresa.3821.

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Abstract:

La necesidad de alinear las estrategias de la organización con las nuevas tecnologías de la información y comunicaciones ha sido impuesta por el desarrollo alcanzado por las mismas, siendo la Arquitectura Empresarial (AE) uno de los enfoques que posibilita realizar dicha alienación. Para implementar un proyecto de AE, se necesita partir de un diagnóstico que determine el estado actual de la organización para desarrollar, mantener y aplicar este enfoque, a través de un proceso continuo. Para ello se puede utilizar un modelo de madurez, que da la pauta para desarrollar estrategias de mejoras y a

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Nurlybayeva, K., and G. Balakayeva. "Algorithmic scoring models." Applied Mathematical Sciences 7 (2013): 571–86. http://dx.doi.org/10.12988/ams.2013.13048.

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Argudo Iturriaga, Francisco Manuel, Laura Garcia Cervantes, and Encarnación Ruiz Lara. "Factores asociados a la eficacia de gol en waterpolo (Factors associated with shooting efficacy in water polo)." Retos, no. 29 (December 18, 2015): 105–8. http://dx.doi.org/10.47197/retos.v0i29.35220.

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Abstract:

Resumen. El objetivo del estudio fue analizar la relación entre la eficacia de gol en waterpolo y otros factores asociados como la microsituación de juego, la distancia de lanzamiento y el ángulo de lanzamiento. La muestra se compuso de 7215 lanzamientos pertenecientes al Campeonato de Europa de waterpolo (Málaga, 2008) y al Campeonato del Mundo de waterpolo (Roma, 2009). Los datos fueron analizados mediante el software Polo Análisis Directo v.1.0. Tanto en categoría femenina como masculina, la eficacia de gol de los lanzamientos de penalti fue mayor que en el resto de lanzamientos (p <.001

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Vega de la Cruz, Leudis Orlando, Fernando Marrero Delgado, and Milagros Caridad Pérez Pravia. "Procedimiento para la gestión integrada del control interno con enfoque multicriterio." Inge CuC 18, no. 1 (2022): 223–42. http://dx.doi.org/10.17981/ingecuc.18.1.2022.16.

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Abstract:

Introducción— El control interno, como columna vertebral del sistema organizacional ha cobrado auge en las por su importancia y relación con el resto de los procesos, evidenciando su carácter transversal. Objetivo— Diseñar un procedimiento para la gestión integrada del Control Interno, con enfoque multicriterio que identifique las debilidades de este sistema, para gestionar y mejorar su efectividad. Metodología— Métodos teóricos y empíricos como el análisis histórico-lógico, el método analítico- sintético, el método inductivo-deductivo, como vía para analizar las tendencias predominantes y el

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Carvalho, Paulo Jorge Da Rocha, Paulo Jorge Correia De Sá, Rolando Manuel Bezerra Freitas, João Pedro Maia Gonçalves, Sara Lemos Costa Lobo Macedo, and José De Morais Neves. "Determinantes clínicos com influência no prognóstico da discectomia lombar: análise multifatorial." Coluna/Columna 9, no. 1 (2010): 35–42. http://dx.doi.org/10.1590/s1808-18512010000100008.

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Abstract:

A seleção e o agendamento temporal inadequados dos pacientes permanecem as causas mais importantes de insucesso da cirurgia discal lombar. OBJETIVO: Este trabalho pretende avaliar os resultados clínicos e os factores preditivos que influenciam o prognóstico dos pacientes submetidos à discectomia lombar através de um modelo analítico multifatorial. MÉTODOS: Apresentamos uma série prospectiva de 68 pacientes com hérnias discais lombares que foram submetidos à discectomia entre 2003 e 2007. O seguimento médio foi de 3,9±0,1 anos. Os resultados clínicos foram avaliados utilizando o escore JOA (Jap

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Barrett, Christian, Richard Hughey, and Kevin Karplus. "Scoring hidden Markov models." Bioinformatics 13, no. 2 (1997): 191–99. http://dx.doi.org/10.1093/bioinformatics/13.2.191.

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Rozhina, Viktoria D. "CREDIT RISK ASSESSMENT MODELS AT THE BEHAVIOR-SCORING STAGE." EKONOMIKA I UPRAVLENIE: PROBLEMY, RESHENIYA 7/1, no. 127 (2022): 128–40. http://dx.doi.org/10.36871/ek.up.p.r.2022.07.01.013.

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Abstract:

Credit risk management is one of the most important tasks in banking risk management. Credit risk is the possibility of financial losses if the borrower fails to fulfill its obligations in a timely manner and in full, in particular as a result of a delay or non-repayment of a payment on a banking product. This article is devoted to the search for optimal methods for assessing the main component of the credit risk model - the probability of default of the borrower (PD) at the stage of building behavioral models. The paper considers two blocks of mathematical models - quantitative and classifica

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Kumar, C. J. Anil, B. K. Raghavendra, and S. Raghavendra. "A Credit Scoring Heterogeneous Ensemble Model Using Stacking and Voting." Indian Journal of Science and Technology 15, no. 7 (2021): 300–308. http://dx.doi.org/10.17485/ijst/v15i7.1715.

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Xia, Yufei, Zijun Liao, Jun Xu, and Yinguo Li. "FROM CREDIT SCORING TO REGULATORY SCORING: COMPARING CREDIT SCORING MODELS FROM A REGULATORY PERSPECTIVE." Technological and Economic Development of Economy 28, no. 6 (2022): 1954–90. http://dx.doi.org/10.3846/tede.2022.17045.

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Abstract:

Conventional credit scoring models evaluated by predictive accuracy or profitability typically serve the financial institutions and can hardly reflect their contribution on financial stability. To remedy this, we develop a novel regulatory scoring framework to quantify and compare the corresponding regulatory capital charge errors of credit scoring models. As an application of RegTech, the proposed framework considers the characteristic of example-dependence and costsensitivity in credit scoring, which is expected to enhance the ability of risk absorption of financial institutions and thus ben

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Sewart, P. "Graphical models in credit scoring." IMA Journal of Management Mathematics 9, no. 3 (1998): 241–66. http://dx.doi.org/10.1093/imaman/9.3.241.

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West, David. "Neural network credit scoring models." Computers & Operations Research 27, no. 11-12 (2000): 1131–52. http://dx.doi.org/10.1016/s0305-0548(99)00149-5.

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Paleologo, Giuseppe, André Elisseeff, and Gianluca Antonini. "Subagging for credit scoring models." European Journal of Operational Research 201, no. 2 (2010): 490–99. http://dx.doi.org/10.1016/j.ejor.2009.03.008.

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García-Tejada, Esthela-Paola, Faustino Aguilera-Granja, Ángel Albino-Flores, Adán Bazán-Jiménez, and Erik Diaz-Cervantes. "TiO2 como nanoacarreadores de antibióticos (quinolonas): ensayo de acoplamiento molecular." Mundo Nano. Revista Interdisciplinaria en Nanociencias y Nanotecnología 15, no. 29 (2022): 1e—18e. http://dx.doi.org/10.22201/ceiich.24485691e.2022.29.69703.

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Abstract:

El objetivo del presente trabajo fue realizar un estudio QSAR considerando quinolonas comerciales para el desarrollo de nuevas estructuras químicas con posible acción antibiótica. Además, se complementó con un ensayo de acoplamiento molecular para conocer la interacción molecular entre las moléculas estudiadas y la ADN girasa-topoisomerasa IV (ADNg-TIV) de Staphylococcus aureus (S. aureus). Subsecuentemente, se realizó el acoplamiento molecular in silico de un modelo de TiO2 como vehículo de quinolonas. Todo esto fue desarrollado a partir de la teoría de funcionales de la densidad (DFT, por su

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Chopra, Anjali, and Priyanka Bhilare. "Application of Ensemble Models in Credit Scoring Models." Business Perspectives and Research 6, no. 2 (2018): 129–41. http://dx.doi.org/10.1177/2278533718765531.

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Abstract:

Loan default is a serious problem in banking industries. Banking systems have strong processes in place for identification of customers with poor credit risk scores; however, most of the credit scoring models need to be constantly updated with newer variables and statistical techniques for improved accuracy. While totally eliminating default is almost impossible, loan risk teams, however, minimize the rate of default, thereby protecting banks from the adverse effects of loan default. Credit scoring models have used logistic regression and linear discriminant analysis for identification of pote

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Seleznyova, Zinaida. "Applying Complementary Credit Scores to Calculate Aggregate Ranking." Journal of Corporate Finance Research / Корпоративные Финансы | ISSN: 2073-0438 15, no. 3 (2021): 5–12. http://dx.doi.org/10.17323/j.jcfr.2073-0438.15.3.2021.5-13.

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Abstract:

Researchers have been improving credit scoring models for decades, as an increase in the predictive ability of scoring even by a small amount can allow financial institutions to avoid significant losses. Many researchers believe that ensembles of classifiers or aggregated scorings are the most effective. However, ensembles outperform base classifiers by thousandths of a percent on unbalanced samples. This article proposes an aggregated scoring model. In contrast to previous models, its base classifiers are focused on identifying different types of borrowers. We illustrate the effectivene

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Ariel Luis, Lucero, and Ana Laura Viviers. "Propuesta de sectorización industrial, dentro del sector industrial planificado La Plata 2. Buenos Aires, Argentina." AUGM DOMUS, no. 11 (December 13, 2024): 011. https://doi.org/10.24215/18522181e011.

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Abstract:

Desde la Dirección de Industrias de la Municipalidad de La Plata, se solicitó la intervención del Área Técnica de Análisis y Evaluación de Impacto Ambiental de la actual Secretaría de Ambiente con el objetivo de organizar, desde una perspectiva ambiental, la distribución de las industrias clasificadas por su nivel de complejidad ambiental como de 1°, 2° y 3° categoría, según la Ley provincial de Radicación Industrial 11.459, dentro del predio del Sector Industrial Planificado La Plata 2, ubicado en la localidad de Abasto, partido de La Plata. Con el fin de dar respuesta al mencionado requerimi

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Ludwig, Sabrina, Christian Mayer, Christopher Hansen, Kerstin Eilers, and Steffen Brandt. "Automated Essay Scoring Using Transformer Models." Psych 3, no. 4 (2021): 897–915. http://dx.doi.org/10.3390/psych3040056.

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Abstract:

Automated essay scoring (AES) is gaining increasing attention in the education sector as it significantly reduces the burden of manual scoring and allows ad hoc feedback for learners. Natural language processing based on machine learning has been shown to be particularly suitable for text classification and AES. While many machine-learning approaches for AES still rely on a bag of words (BOW) approach, we consider a transformer-based approach in this paper, compare its performance to a logistic regression model based on the BOW approach, and discuss their differences. The analysis is based on

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Gemke, Reinoud J. B. J. "Clinical applications of severity scoring models." Current Opinion in Critical Care 4, no. 3 (1998): 133–38. http://dx.doi.org/10.1097/00075198-199806000-00002.

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Greene, William. "Sample selection in credit-scoring models." Japan and the World Economy 10, no. 3 (1998): 299–316. http://dx.doi.org/10.1016/s0922-1425(98)00030-9.

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Wieten, E., J. T. Brouwer, R. Quispel, and B. J. Veldt. "Letter: scoring models in alcoholic hepatitis." Alimentary Pharmacology & Therapeutics 42, no. 1 (2015): 126. http://dx.doi.org/10.1111/apt.13224.

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Banasik, J., and J. Crook. "Credit scoring, augmentation and lean models." Journal of the Operational Research Society 56, no. 9 (2005): 1072–81. http://dx.doi.org/10.1057/palgrave.jors.2602017.

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Alves, Bruno Cardoso, and José G. Dias. "Survival mixture models in behavioral scoring." Expert Systems with Applications 42, no. 8 (2015): 3902–10. http://dx.doi.org/10.1016/j.eswa.2014.12.036.

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Riddle, Lawrence H. "Probability Models for Tennis Scoring Systems." Applied Statistics 37, no. 1 (1988): 63. http://dx.doi.org/10.2307/2347494.

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Falbo, P. "Credit-scoring by enlarged discriminant models." Omega 19, no. 4 (1991): 275–89. http://dx.doi.org/10.1016/0305-0483(91)90045-u.

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Tress, Michael, David de Juan, Osvaldo Graña, et al. "Scoring docking models with evolutionary information." Proteins: Structure, Function, and Bioinformatics 60, no. 2 (2005): 275–80. http://dx.doi.org/10.1002/prot.20570.

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Kolada, Yuriy, and Volodymyr Bondar. "Binning in neural network scoring models." Neuro-Fuzzy Modeling Techniques in Economics, no. 5 (September 15, 2016): 60–80. http://dx.doi.org/10.33111/nfmte.2016.060.

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Umeaduma, Chidimma Maria-Gorretti, and Adeniyi Adedapo I. "AI-powered credit scoring models: Ethical considerations, bias reduction, and financial inclusion strategies." International Journal of Research Publication and Reviews 6, no. 3 (2025): 6647–61. https://doi.org/10.55248/gengpi.6.0325.12106.

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